Chuỗi khối và tiền điện tử có thể là một lợi ích để theo dõi tội phạm tài chính

Các chính phủ trên toàn cầu cũng đã nhận thức rõ hơn về thị trường tiền điện tử và các cách khác nhau để quản lý thị trường này. 

Tuy nhiên, bất chấp tỷ lệ chấp nhận ngày càng tăng và sự tham gia của những gã khổng lồ tài chính chính thống, những người phản đối vẫn tiếp tục miêu tả tiền điện tử như một công cụ dành cho những kẻ bất lương và tội phạm. Một số nền tảng tiền điện tử và giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) đã bị xâm phạm trong nhiều năm, do nhiều lỗ hổng mã hoặc sự cố tập trung. Tuy nhiên, ăn cắp tiền là phần dễ nhất, trong khi chuyển số tiền đó và rút ra tiền mặt là gần như không thể.

Điều này chủ yếu là do hầu hết các giao dịch tiền điện tử được ghi lại trên sổ cái công khai, hoạt động như một dấu vết vĩnh viễn và ngay cả khi tin tặc sử dụng các dịch vụ trộn tiền khác nhau để che giấu nguồn gốc của nó, thì các công cụ giám sát giao dịch mạnh mẽ cuối cùng cũng có thể xác định được những dấu vết bất hợp pháp đó.

Ngay cả bản thân các dịch vụ trộn tiền cũng cóbắt đầu chặn giao dịch được liên kết hoặc bị gắn cờ là bất hợp pháp.

Thông qua nghiên cứu nghiêm ngặt, các công ty pháp y về tiền điện tử như Chainalysis và Elliptic đã bác bỏ thêm quan điểm cho rằng tiền điện tử cung cấp một công cụ lý tưởng cho các tội phạm tài chính và che đậy hoạt động bất hợp pháp.

Một báo cáo gần đây của Chainalysis cho thấy tỷ lệ giao dịch tiền điện tử liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp vào năm 2021 chỉ là 0,15%.

Tiền điện tử đã trở nên phổ biến hơn trong vài năm qua, với quy định công khai về thị trường tiền điện tử phát triển từ bong bóng internet vài năm trước thành một lựa chọn đầu tư đáng tin cậy ngày nay.

Dmytro Volkov, giám đốc công nghệ tại sàn giao dịch tiền điện tử CEX.IO, nói với Cointelegraph rằng tại sao khái niệm tiền điện tử được sử dụng chủ yếu bởi bọn tội phạm đã lỗi thời:

“Quan niệm sai lầm rằng tiền điện tử chủ yếu được sử dụng bởi bọn tội phạm có lẽ đã bắt nguồn từ thời Con đường tơ lụa. Sự thật là khía cạnh bất biến của chuỗi khối khiến việc che giấu các giao dịch trở nên rất khó khăn. Trong trường hợp của Bitcoin, sổ cái chuỗi khối của nó được công khai, một cuộc trao đổi nghiêm túc với nhóm phân tích có thẩm quyền có thể dễ dàng theo dõi và ngăn chặn tin tặc và kẻ rửa tiền trước khi thiệt hại xảy ra.”

Anh ấy nói thêm rằng “Miễn là nhóm bảo mật luôn chủ động và đi trước về công nghệ chuỗi khối, chúng tôi có thể tiếp tục bảo vệ khách hàng của mình. Khi ngành công nghiệp này tiếp tục phát triển, tôi tin rằng huyền thoại về tiền điện tử được sử dụng chủ yếu bởi bọn tội phạm sẽ biến mất.”

Volkov lưu ý rằng có một “cuộc chạy đua vũ trang đang diễn ra giữa tội phạm mạng và các nhóm bảo mật của hệ sinh thái tiền điện tử,” vì những kẻ vô dụng vẫn cố gắng tìm các công cụ để tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, “Điều này không dành riêng cho ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số,” Volkov tuyên bố. 

Con đường “giấy”

Đã có nhiều trường hợp phát hiện tội phạmcố gắng rửa tiền điện tử bị đánh cắp nhiều năm sau thực tế, ví dụ gần đây nhất là Bitfinex. 

Các cơ quan thực thi pháp luật đã có thể theo dõi Bitcoin bị đánh cắp (BTC ) — ước tính trị giá khoảng 4 tỷ đô la ngày nay — thông qua blockchain để cuối cùng giam giữ người có ảnh hưởng Heather Morgan và chồng cô ấy là Ilya Lichtenstein, một chuyên gia an ninh mạng.

Có liên quan:Ý nghĩa của hàng tỷ Bitcoin trên Bitfinex

Derek Muhney, phó chủ tịch điều hành tại Coinsource – nhà cung cấp máy ATM Bitcoin – nói với Cointelegraph:

“Hãy nhìn vào kết quả của vụ hack Bitfinex năm 2016. Các cá nhân liên quan đã cố gắng rửa khoảng 4,5 tỷ đô la tiền điện tử bằng cách sử dụng một số kỹ thuật rửa tiền có phương pháp. Tuy nhiên, cơ quan thực thi pháp luật đã có thể theo dõi số tiền thông qua chuỗi khối, xác định thủ phạm và thu hồi một phần đáng kể số tiền bị đánh cắp. Những trường hợp như thế này chứng minh rằng bọn tội phạm có thể cố gắng tận dụng tiền điện tử nhưng chúng sẽ không thành công. Tiền điện tử được tạo ra cho mọi người và sẽ tiếp tục dành cho những người tốt.”

Từ góc độ bên ngoài, việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động tội phạm có vẻ lý tưởng. Các giao dịch trực tuyến có thể được thực hiện nhanh chóng và không cần phải di chuyển một số tiền qua khoảng cách xa. Tuy nhiên, những người trong thế giới tiền điện tử biết rằng có những giao thức mạnh mẽ cho phép cơ quan thực thi pháp luật lưu giữ hồ sơ và xác minh danh tính của khách hàng nếu cần.

Trao đổi tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng

Các sàn giao dịch tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định và ngăn chặn hoặc đóng băng các khoản tiền bị đánh cắp, vì chúng đóng vai trò hiệu quả như một lối thoát cho tiền điện tử thành tiền pháp định. 

Gần đây, Binance đã chặn số tiền bị đánh cắp trị giá 6 triệu đô laliên quan đến vụ hack cầu Ronin . Sàn giao dịch tiền điện tử tiết lộ rằng hacker đã cố gắng rút 5,8 triệu đô la trong tổng số 600 triệu đô la thông qua 86 tài khoản theo lô nhỏ.

Khi việc rửa tiền thông qua các sàn giao dịch tập trung với các chính sách Biết khách hàng của bạn (KYC) nặng nề trở nên khó khăn, tin tặc sau đó đã chuyển sang các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) với hy vọng ẩn danh các hoạt động của chúng.

Tuy nhiên, hầu hết thời gian, những tin tặc này chuyển đổi tiền điện tử bị đánh cắp của họ thành stablecoin, sau khi bị gắn cờ, nhà phát hành có thể dễ dàng đóng băng. Do đó, hoạt động rửa tiền thông qua các nền tảng DEX cũng ngày càng trở nên khó khăn.

Tigran Gambaryan, phó chủ tịch điều tra và tình báo toàn cầu tại Binance, nói với Cointelegraph rằng mặc dù bọn tội phạm sẽ tiếp tục sử dụng tiền điện tử để rửa tiền, nhưng các sàn giao dịch là tuyến phòng thủ đầu tiên chống lại chúng:

“Bọn tội phạm sẽ rửa tiền bất kể nó ở dạng nào. Khi nói đến tiền điện tử, các sàn giao dịch là tuyến phòng thủ đầu tiên và phải chuẩn bị cho điều đó. Những gì các sàn giao dịch cần làm là có đủ số lượng người có chuyên môn phù hợp và công cụ cần thiết để ngăn chặn và xác định các giao dịch đáng ngờ. KYC phù hợp và các công cụ giám sát giao dịch là rất cần thiết.”

Binance cũng đã giúp hạ gục một vòng tội phạm mạnggiặt giũ 500 triệu đô la tài sản kỹ thuật số nhận được thông qua các cuộc tấn công ransomware. Sàn giao dịch cũng đã làm việc với chính quyền địa phương và các cơ quan thực thi pháp luật để giải quyết các rủi ro về mã độc tống tiền.

Sàn giao dịch tiền điện tử lớn của Mỹ Gemini cho biết rằng các công cụ phân tích “cùng với tính minh bạch của chính chuỗi khối, cho phép Gemini cung cấp […] tài sản kỹ thuật số theo cách tuân thủ, đồng thời thúc đẩy hơn nữa niềm tin vào hệ sinh thái tiền điện tử.”

Tiền tệ Fiat dễ bị tổn thương hơn trước các hoạt động bất hợp pháp

Một số người phản đối lớn nhất tuyên truyền câu chuyện về tiền điện tử như một công cụ cho tội phạm là các chủ ngân hàng truyền thống, những người mà bản thân họ không vô tội trong các hành vi tài chính xấu.

Mặc dù các chính phủ đổ hàng tỷ đô la vào các quy định nghiêm ngặt về ngân hàng, bao gồm các biện pháp Chống rửa tiền (AML), các tổ chức ngân hàng lớn đã trả hơn 300 tỷ đô la tiền phạt kể từ năm 2000 cho hàng loạt hành vi vi phạm khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở giao dịch nội gián và thiếu sót AML. .

Riêng năm 2021, khoảng bảy ngân hàng cộng lạitrả 1,933 tỷ đô la vì bỏ qua các hoạt động bất hợp pháp nội bộ đối với các lỗi tuân thủ AML lớn.

Sự khác biệt lớn giữa những gì đang được tuyên truyền chống lại tiền điện tử và thực tế của ngành làm nổi bật nhu cầu phân cấp. Các tổ chức tài chính truyền thống lớn bất kể các biện pháp bảo mật đã giúp rửa tiền nhiều hơn những gì bọn tội phạm quản lý bằng cách sử dụng tiền điện tử.