CFTC kiện Binance, CEO Zhao vì 'Cố tình trốn tránh' luật pháp Hoa Kỳ

Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã kiện sàn giao dịch tiền điện tử Binance và người sáng lập Changpeng Zhao hôm thứ Hai về cáo buộc công ty cố tình cung cấp các sản phẩm phái sinh tiền điện tử chưa đăng ký tại Hoa Kỳ trái với luật liên bang.

vụ kiện , đã đệ trình lên Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận phía Bắc của Illinois vào thứ Hai, cáo buộc rằng Binance đã vận hành một hoạt động giao dịch phái sinh ở Hoa Kỳ, cung cấp các giao dịch cho tiền điện tử bao gồm bitcoin (BTC), ether (ETH), litecoin (LTC), tether ( USDT) và Binance USD (BUSD), mà vụ kiện gọi là hàng hóa. Vụ kiện cũng cáo buộc rằng công ty, dưới sự lãnh đạo của Zhao, đã chỉ đạo nhân viên của mình giả mạo vị trí của họ thông qua việc sử dụng mạng riêng ảo.

CFTC đang cáo buộc Binance vi phạm luật liên quan đến việc cung cấp các giao dịch tương lai, “quyền chọn hàng hóa ngoài sàn giao dịch bất hợp pháp”, không đăng ký với tư cách là người bán hoa hồng tương lai, thị trường hợp đồng được chỉ định hoặc cơ sở thực hiện hoán đổi, giám sát hoạt động kinh doanh của mình kém, không triển khai bí quyết của bạn khách hàng hoặc các quy trình chống rửa tiền và có một chương trình chống trốn tránh kém.

Giá bitcoin đã giảm khoảng 1.000 đô la sau khi vụ kiện được đệ trình lần đầu tiên, trong khi mã thông báo trao đổi BNB của Binance giảm khoảng 3%. Các cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử cũng giảm sau khi vụ kiện được công bố.

Theo CFTC, sàn giao dịch toàn cầu, có chi nhánh tại Hoa Kỳ tạiBinance.US , đã tạo ra một hệ thống để che giấu phạm vi tiếp cận và hoạt động thực sự của nó.

“Sự phụ thuộc của Binance vào một mê cung các tổ chức doanh nghiệp để vận hành nền tảng Binance là có chủ ý; nó được thiết kế để che khuất quyền sở hữu, quyền kiểm soát và vị trí của nền tảng Binance,” hồ sơ cho biết, đồng thời nói thêm rằng “Zhao không trả lời bất cứ ai ngoài chính anh ấy.”

Trong một thông cáo báo chí , Cố vấn trưởng CFTC Gretchen Lowe đã gọi các hành động của Binance là “cố ý trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ”, chỉ ra các cuộc trò chuyện và email nội bộ.

Hơn nữa, vụ kiện cáo buộc, Binance đã chỉ đạo khách hàng ở Hoa Kỳ sử dụng nhiều phương pháp khác nhau để trốn tránh các hạn chế đối với khách hàng ở Hoa Kỳ.

“Binance đã hướng dẫn khách hàng Hoa Kỳ trốn tránh các biện pháp kiểm soát như vậy bằng cách sử dụng [mạng riêng tư ảo] để che giấu vị trí thực của họ,” vụ kiện cáo buộc. “VPN có tác dụng che giấu địa chỉ IP thực của người dùng internet. Việc khách hàng sử dụng VPN để truy cập và giao dịch trên nền tảng Binance là một bí mật mở và Binance đã liên tục nhận thức được và khuyến khích khách hàng Hoa Kỳ sử dụng VPN.”

Công ty đã chỉ đạo các khách hàng quan trọng như các công ty thương mại thành lập các công ty vỏ bọc ở những nơi như Jersey, Quần đảo Virgin thuộc Anh và Hà Lan để tránh các hạn chế, hồ sơ cho biết, để thoát khỏi các hạn chế và nhận thức đầy đủ về quy mô kinh doanh tại Hoa Kỳ của mình .

“Binance biết rằng khách hàng Hoa Kỳ tiếp tục chiếm một tỷ lệ đáng kể trong cơ sở khách hàng của Binance,” hồ sơ cho biết, trích dẫn các báo cáo nội bộ hàng tháng được gửi tới Zhao, cho biết rằng, kể cả vào tháng 6 năm 2020 sau khi các biện pháp kiểm soát được cho là đã được thực hiện, 17,8% khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ

Không bình luận về bất kỳ cáo buộc cụ thể nào trong vụ kiện, người phát ngôn của Binance cho biết công ty đã "đầu tư đáng kể trong hai năm qua để đảm bảo rằng chúng tôi không có người dùng Hoa Kỳ nào hoạt động trên nền tảng của chúng tôi", bao gồm cả việc phát triển nhóm tuân thủ từ 100 lên 750 người và chi 80 triệu đô la cho [biết khách hàng của bạn] cũng như các nhà cung cấp và công cụ tuân thủ khác.

"Đơn khiếu nại của CFTC là bất ngờ và đáng thất vọng vì chúng tôi đã hợp tác làm việc với CFTC hơn hai năm. Tuy nhiên, chúng tôi dự định sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ và trên toàn thế giới. Con đường tốt nhất phía trước là bảo vệ người dùng của chúng tôi và cộng tác với các cơ quan quản lý để phát triển một chế độ quản lý rõ ràng, chu đáo," người phát ngôn cho biết.

Người phát ngôn của Binance cho biết sàn giao dịch hiện duy trì "khối quốc gia cho bất kỳ ai là cư dân của Hoa Kỳ" và chặn "bất kỳ ai được xác định là công dân Hoa Kỳ bất kể họ sống ở đâu trên thế giới." Người phát ngôn cho biết sàn giao dịch này cũng chặn các nhà cung cấp điện thoại di động và địa chỉ IP của Hoa Kỳ, cũng như các tài khoản ngân hàng của Hoa Kỳ.

Trò chuyện nội bộ

Hồ sơ chỉ ra các cuộc trò chuyện nội bộ giữa các nhân viên của Binance, bao gồm Samuel Lim, giám đốc tuân thủ của sàn giao dịch cho đến tháng 1 năm 2022 (cũng là bị cáo), trong đó Lim xuất hiện để chỉ đạo một nhân viên yêu cầu khách hàng Hoa Kỳ che giấu vị trí của họ.

“Nhìn bề ngoài, chúng tôi không thể thấy có người dùng ở Hoa Kỳ nhưng trên thực tế, chúng tôi nên thu hút họ thông qua các phương tiện sáng tạo khác,” Lim bị cáo buộc nói.

Tuy nhiên, vụ kiện cáo buộc sàn giao dịch biết rõ rằng các tổ chức và cá nhân bị trừng phạt từ các khu vực bị trừng phạt đang giao dịch trên nền tảng của mình, chia sẻ nhật ký trò chuyện trong đó Lim nói rằng “những kẻ khủng bố thường gửi 'số tiền nhỏ'” “vừa đủ” để mua vũ khí với . Ông cho biết những khách hàng khác “ở đây vì tội ác,” theo vụ kiện.

Binance đã trực tiếp giao nhiệm vụ cho một nhân viên làm “Nhân viên báo cáo rửa tiền” (MLRO) viết một báo cáo khẳng định việc kiểm tra tuân thủ của họ rất nghiêm ngặt nhằm che giấu mức độ kém cỏi của chương trình tuân thủ với các đối tác kinh doanh như Paxos, vụ kiện cáo buộc.

“Là một phần của cuộc kiểm toán này, nhân viên Binance, người giữ chức danh Nhân viên báo cáo rửa tiền ('MLRO') đã than thở rằng cô ấy 'cần [ed] viết một báo cáo MLRO hàng năm giả mạo cho ban giám đốc Binance wtf,'” đơn kiện nói. “Lim, người đã biết rằng Binance không có ban giám đốc, tuy nhiên đã đảm bảo với cô ấy, 'vâng, tôi có thể nhận được mgmt. ký vào bản báo cáo giả.”

Viên chức này cho biết vào năm 2020 rằng họ “KHÔNG CÓ NIỀM TIN VÀO VỊ TRÍ GEOFENCING CỦA CHÚNG TÔI,” đơn kiện cho biết.

CFTC đang yêu cầu tòa án ra lệnh cấm Binance tiếp tục vi phạm Đạo luật trao đổi hàng hóa, cũng như các hình phạt tiền tệ dân sự, cấm giao dịch và đăng ký và giải thể.

Bằng chứng chỉ ra rằng Zhao và những người khác tại công ty nhận thức rõ rằng các hoạt động của họ "phải tuân theo các yêu cầu về đăng ký và quản lý theo luật pháp Hoa Kỳ và rằng họ đã cố tình phớt lờ các yêu cầu này" Ủy viên CFTC Kristin Johnson cho biết trong một tuyên bố. "Mặc dù chương trình tuân thủ của Binance không hiệu quả trong việc tuân thủ luật pháp, bằng chứng cho thấy chương trình này khá hiệu quả trong việc hướng dẫn khách hàng Hoa Kỳ cách tốt nhất để tránh các biện pháp kiểm soát truy cập của Binance."

Johnson cho biết Quốc hội đã trao cho CFTC quyền thực thi rộng rãi trong những tình huống như thế này, điều mà bà gọi là "nỗ lực đặc biệt để điều phối một tập đoàn nằm ngoài tầm kiểm soát của quy định." Cô cho biết cô hy vọng những người khác trong ngành sẽ "chú ý" của hành động CFTC.

Đáp lại vụ kiện, Zhao, người sáng lập sàn giao dịch,đã tweet “4,” tham chiếumột tweet trước đó nơi anh ấy nói rằng điều đó có nghĩa là “bỏ qua FUD, tin giả, các cuộc tấn công, v.v.”

Khi liệt kê CEO là bị đơn, vụ kiện cáo buộc ông là “chủ sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp của các thực thể đã tham gia vào hoạt động giao dịch độc quyền trên nền tảng Binance” và cũng là “chủ sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp của khoảng 300 tài khoản Binance riêng biệt” đã tham gia giao dịch prop trên nền tảng giao dịch Binance.

Vụ kiện có thể đã được Binance mong đợi. Vào tháng 2, giám đốc chiến lược của sàn giao dịch, Patrick Hillman, thừa nhận Binance đang bị điều tra bởi nhiều cơ quan quản lý vàdự kiến sẽ nộp phạt để "sửa đổi" cho các vi phạm quy định trong quá khứ.

Theo đơn kiện, các nhân viên của Binance, bao gồm cả Zhao, đã sử dụng ứng dụng Signal với “chức năng tự động xóa” để liên lạc với nhau.

Vụ kiện ngụ ý rằng CFTC có quyền truy cập vào điện thoại của CEO, nói rằng họ có thể thu thập chuỗi văn bản Signal và các cuộc trò chuyện nhóm từ đó.

Token như hàng hóa

Bằng cách xác định rất nhiều mã thông báo chính là hàng hóa trong đơn khiếu nại, CFTC có thể đặt ra nền tảng mới trong câu hỏi về quyền tài phán ở trung tâm của lĩnh vực tiền điện tử Hoa Kỳ: Ai chịu trách nhiệm giám sát giao dịch tiền điện tử?

Về phần mình, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã làm rõ quan điểm của mình rằng hầu hết các mã thông báo thực sự là chứng khoán và Chủ tịch Gary Gensler thường nói rằng mọi mã thông báo tiền điện tử ngoài bitcoin dường như phù hợp với định nghĩa của nó. Các quan chức của CFTC thường gợi ý rằng bitcoin và ether có khả năng là hàng hóa, nhưng họ cũng đang khẳng định rằng litecoin và các stablecoin tether và BUSD cũng vậy. SEC trước đây đã gợi ý rằng BUSD là chứng khoán trong mộtThông báo Wells gửi đến Paxos .

Gensler đã đặc biệt gợi ý rằngmã thông báo bằng chứng cổ phần – một danh mục hiện bao gồm ether – là chứng khoán phải được đăng ký và quản lý bởi SEC. Nhưng cơ quan vẫn chưa theo đuổi các hành động thực thi để khắc phục quan điểm đó và luật pháp Hoa Kỳ có thể đưa ra câu trả lời lâu dài hơn vẫn còn xa vời.

Chủ tịch CFTC Rostin Behnam đã hứa vào tháng trước rằng cơ quan của ông sẽ theo đuổi một "năm mạnh mẽ của các trường hợp thiết lập tiền lệ ," và anh ấy cũng đang thúc đẩy Quốc hội thiết lập CFTC một cách an toàn hơn với tư cách là cơ quan giám sát hàng đầu đối với giao dịch tiền điện tử ở Hoa Kỳ.

Sau sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX, các nhà lập pháp Hoa Kỳ cho biết họ rất mong muốn xúc tiến các dự luật để giải quyết lĩnh vực tiền điện tử phần lớn không được kiểm soát. Một số người trong số họ đã tập trung mối quan tâm cụ thể vào Binance.

Đầu tháng này, các thượng nghị sĩ Hoa Kỳ, bao gồm Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.),gửi thư cho Zhao gọi công ty của mình là "điểm nóng của hoạt động tài chính bất hợp pháp đã tạo điều kiện thanh toán hơn 10 tỷ đô la cho bọn tội phạm và những kẻ trốn lệnh trừng phạt," và nói rằng nó được đánh dấu bằng "những cáo buộc ngày càng đáng lo ngại về tính hợp pháp của các hoạt động của nó." Các nhà lập pháp yêu cầu thông tin về công ty, cấu trúc và bảng cân đối kế toán của nó.

Trong trường hợp không có đối thủ cũ là FTX, ngành này chỉ còn lại một danh sách ngắn hơn các sàn giao dịch lớn để kinh doanh, dẫn đầu là Binance trên toàn cầu. Một trong những công ty nổi bật nhất ở Hoa Kỳ, Coinbase, cũng đang phải đối mặt với sự giám sát theo quy định tương tự từ SEC, cơ quan này đã cảnh báo sàn giao dịch rằngmột hành động thực thi quan trọng có thể đang được tiến hành . Nếu các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ tìm cách đóng cửa cả Binance và Coinbase vì vi phạm luật chứng khoán và hàng hóa, thì có rất ít lý do để mong đợi những cáo buộc tương tự sẽ không nhắm vào các đối thủ cạnh tranh nhỏ hơn của họ vì đã thực hiện các loại hoạt động tương tự.