Trao đổi tiền điện tử ở SG để tuân thủ các biện pháp trừng phạt chống lại Nga

https://www.channelnewsasia.com/singapore/cryptocurrency-russia-ukraine-war-donation-mas-3034296

MAS nhắc nhở các sàn giao dịch tiền điện tử ở Singapore tuân thủ các biện pháp trừng phạt chống lại Nga

Các sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép hoạt động tại Singapore phải tuân thủ các lệnh trừng phạt tài chính đối với Nga, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) cho biết hôm thứ Hai (31/10), sau khi nghiên cứu cho thấy các nhóm thân Nga đã quyên góp hàng triệu đô la tiền điện tử để hỗ trợ Moscow. #x27;cuộc chiến ở Ukraine.

Vào tháng 3, sau khi Nga xâm lược Ukraine, MAS đã đưa ra các biện pháp tài chính nhắm vào các ngân hàng, tổ chức và hoạt động được chỉ định của Nga ở Nga, cũng như các hoạt động gây quỹ mang lại lợi ích cho chính phủ Nga.

"Các biện pháp này áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính ở Singapore, bao gồm cả các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPTSP) được cấp phép hoạt động tại Singapore," ngân hàng trung ương cho biết khi trả lời các câu hỏi từ CNA.

MAS không cho biết liệu họ có nhận được báo cáo về việc các sàn giao dịch hoạt động ở Singapore được sử dụng để quyên góp tiền điện tử cho các nhóm thân Nga hay không, nhưng nhấn mạnh rằng các DPTSP phải có "kiểm soát chặt chẽ" để tránh giao dịch với các ngân hàng bị xử phạt và các hoạt động bị cấm.

"Ví dụ: DPTSP phải thực hiện thẩm định khách hàng để xác định và xác minh danh tính của khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi của khách hàng, đồng thời sàng lọc khách hàng và đối tác giao dịch của họ," một phát ngôn viên cho biết.

"DPTSP cũng được yêu cầu phải giám sát liên tục mạnh mẽ để phát hiện các nỗ lực tiềm ẩn nhằm trốn tránh các lệnh cấm, ví dụ: xác định các giao dịch đã sử dụng các công nghệ có tính năng ẩn danh (chẳng hạn như máy trộn và máy lật) để che giấu danh tính của các đối tác."

Singapore đã hoan nghênh việc áp dụng tiền điện tử vì chúng đóng vai trò hỗ trợ trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số rộng lớn hơn, nhưng họ đã thắt chặt các quy định sau khi gọi việc giao dịch các tài sản này là "rủi ro cao".

Vào ngày 26 tháng 10, MAS đã đề xuất rằng các nhà đầu tư bán lẻ ở Singapore phải trải qua đánh giá nhận thức về rủi ro trước khi được phép giao dịch tiền điện tử. Họ cũng sẽ không thể sử dụng thẻ tín dụng hoặc bất kỳ hình thức vay mượn nào để giao dịch tiền điện tử.

Mặt khác,trao đổi tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn các dòng tiền bất hợp pháp khi chúng cho phép người dùng gửi hoặc nhận tiền điện tử và chuyển đổi thành tiền mặt để chi tiêu thoải mái.

Vào tháng 7, công ty theo dõi tiền điện tử Chainalysis đã công bố một báo cáo cho biết họ đã xác định được 54 tổ chức đã nhận được tổng số tiền điện tử trị giá hơn 2,2 triệu đô la Mỹ, chủ yếu từ các khoản quyên góp Bitcoin và Ether, để hỗ trợ cuộc chiến ở Ukraine.

Điều này bao gồm tài trợ cho các trang web tuyên truyền thân Nga và mua các mặt hàng quân sự như máy bay không người lái, vũ khí, áo chống đạn và thiết bị liên lạc, báo cáo cho biết.

Ông Andrew Fierman, người đứng đầu chiến lược trừng phạt tại Chainalysis, nói với CNA rằng số tiền quyên góp được đã lên tới 4,8 triệu đô la Mỹ, một con số vẫn có thể tăng lênvới xung đột đang diễn ra .

"Gần 5 triệu đô la Mỹ đó đang tạo ra tác động, bởi vì chúng tôi không nói về những món đồ thực sự đắt tiền. Chúng tôi đang nói về những vật dụng hàng ngày của bạn để tiếp tục nỗ lực chiến tranh," anh ấy nói.

"Và do đó, 5 triệu đô la Mỹ sẽ giúp ích rất nhiều cho nỗ lực của các nhóm dân quân phía Nga."

QUYỀN LỢI ĐƯỢC KIẾM NHƯ THẾ NÀO

Theo Chainalysis, các nhóm đang sử dụng các trang mạng xã hội công cộng để kêu gọi quyên góp thông qua nhiều phương pháp khác nhau, bao gồm cả địa chỉ ví tiền điện tử.

Trong một số trường hợp, các nhóm thậm chí còn đưa ra "danh sách giặt ủi" ông Fierman cho biết các thiết bị quân sự mà họ cần mua.

"Mặt sau của nó, họ rất minh bạch, vì vậy họ thực sự sẽ trưng bày những gì họ đã mua bằng số tiền đó để quảng cáo: 'Này, nghe này, nếu bạn định giữ giúp chúng tôi, chúng tôi hứa với bạn rằng chúng tôi sẽ tiếp tục mua thêm các mặt hàng quân sự để giúp tạo điều kiện thuận lợi cho các nỗ lực chiến tranh của chúng tôi,'" anh ấy nói.

Nghiên cứu từ TRM Labs, một công ty theo dõi tiền điện tử khác, được công bố vào ngày 7 tháng 10 cho thấy rằng trong khi một số nhóm duy trì trang web của riêng họ, họ sử dụng Telegram như một "cách chính" để quảng cáo các địa chỉ tiền điện tử để quyên góp.

TRM Labs nhận thấy rằng kể từ ngày 22 tháng 9, các nhóm này đã cùng nhau huy động được gần 400.000 đô la Mỹ kể từ khi bắt đầu cuộc xâm lược của Nga vào ngày 24 tháng 2.

"Theo các bài đăng trên Telegram, quỹ của các nhóm được sử dụng để mua vật tư cho các lực lượng dân quân có liên hệ với Nga và hỗ trợ huấn luyện chiến đấu tại các địa điểm gần biên giới Nga-Ukraine," TRM Labs cho biết trong một báo cáo được công bố trên trang web của mình.

Các nhóm được xác định trong nghiên cứu của hai công ty bao gồm Lực lượng đặc nhiệm Rusich, một nhóm bán quân sự bị Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài của Hoa Kỳ trừng phạt vào tháng 9 vì tham gia chiến đấu bên cạnh quân đội Nga ở Ukraine.

Lực lượng đặc nhiệm Rusich duy trì ít nhất 14 địa chỉ trên bảy chuỗi khối khác nhau và thông điệp của họ được lan truyền trên các kênh Telegram thân Nga khác, TRM Labs cho biết. Nhóm đã nhận được hơn 144.000 đô la Mỹ tiền điện tử kể từ khi bắt đầu cuộc xâm lược.

Ông Fierman cho biết Chainalysis "không thể nói chắc chắn" nếu trao đổi tiền điện tử ở Singapore đã được sử dụng để quyên góp cho các nhóm này. Nhưng ông lưu ý rằng vì các nhóm này có ví tiền điện tử công khai nên bất kỳ ai có quyền truy cập vào tiền điện tử "về mặt khái niệm đều có thể thực hiện thanh toán" đối với họ.

THÁCH THỨC TRONG VIỆC THEO DÕI CÁC KHOẢN QUÀ TẶNG

Tuy nhiên, ông Fierman cho biết điều quan trọng cần lưu ý là thị trường tiền điện tử không có thanh khoản để hỗ trợ trốn lệnh trừng phạt của Nga với số lượng lớn.

"Tài sản của những người bị xử phạt vượt xa những gì người ta có thể hy vọng bán mà không làm giảm giá tài sản tiền điện tử hoặc thu hút sự chú ý của những người quan sát chuỗi khối," anh ấy nói.

Ông Fierman cho biết điều này có nghĩa là việc trốn tránh các lệnh trừng phạt dựa trên tiền điện tử sẽ giống như các hình thức rửa tiền khác được quan sát thấy trên chuỗi khối: Một lượng nhỏ tiền điện tử dần dần được chuyển đến các điểm rút tiền.

"Mặc dù điều đó có thể có nghĩa là mối đe dọa giảm đi, nhưng điều đó khiến việc phát hiện ra nó thậm chí còn khó khăn hơn - những giao dịch này thoạt nhìn có thể giống như hoạt động giao dịch hàng ngày," anh ấy nói thêm.

Các nhóm thân Nga này cũng có thể chuyển các khoản đóng góp thông qua các trao đổi tiền điện tử khác nhau để làm xáo trộn các điểm rút tiền.

Ví dụ: nghiên cứu của TRM Labs cho thấy Lực lượng đặc nhiệm Rusich đã đăng một thông báo vào ngày 28 tháng 6 cho biết rằng các bộ sưu tập đã bị đóng, trước khi phổ biến địa chỉ ví mới vào ngày 6 tháng 9.

"Sau thông báo của Lực lượng đặc nhiệm Rusich vào ngày 28 tháng 6 năm 2022, các địa chỉ được kênh phổ biến đã gửi hơn 99% số tiền nhận được vào một sàn giao dịch khác, không có khoản tiền nào có thể quan sát được nữa được gửi vào các địa chỉ ở sàn giao dịch trước đó," Báo cáo của TRM cho biết.

Ngoài ra, một số giao dịch liên quan đến các nhóm thân Nga này đi qua cái được gọi là máy trộn, một dịch vụ trộn các dòng tiền điện tử có khả năng nhận dạng khác nhau để khó theo dõi hơn.

Phân tích chuỗi' nghiên cứu cho thấy Dự án Terricon, đã kêu gọi quyên góp tiền điện tử để hỗ trợ các nhóm dân quân Donbas, đã nhận được khoảng 11% số tiền gián tiếp từ các máy trộn.

"Terricon tuyên bố rõ ràng trên trang web của họ rằng họ đang sử dụng tiền điện tử do bị áp đặt các biện pháp trừng phạt và thậm chí đã cung cấp một số mã thông báo không thể thay thế để gây quỹ," báo cáo cho biết.

Ông Fierman cho biết "các biện pháp trừng phạt toàn diện" tát vào Nga kể từ khi nước này xâm lược Ukraine, cắt hỗ trợ tiền tệ truyền thống, là một lý do khiến các nhóm này chuyển sang sử dụng tiền điện tử.

"Tuy nhiên, thông qua các chính sách hiểu rõ khách hàng của bạn, thẩm định cẩn thận và phân tích chuỗi khối nâng cao, các sàn giao dịch tiền điện tử có thể hiểu rõ hơn về ví chuỗi khối cụ thể," anh ấy nói.

"Nhờ tính minh bạch của chuỗi khối, các sàn giao dịch cũng có thể truy ngược lại các khoản tiền đã được chuyển cho các hoạt động bất hợp pháp này và gắn cờ hoạt động có rủi ro cao cho các cơ quan thực thi pháp luật tương ứng."

CÁC SÀN GIAO DỊCH TIỀN ĐIỆN TỬ ĐANG LÀM GÌ

Sparrow, một sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Singapore, cho biết họ từ chối các mối quan hệ kinh doanh và cấm các giao dịch liên quan đến các thực thể và cá nhân từ các quốc gia bị trừng phạt, bao gồm cả Nga.

"Chúng tôi phân tích nguồn và đích của tiền từ hoặc đến ví tiền điện tử để xác minh rằng nó không đến từ hoặc đi đến Nga," Giám đốc tuân thủ và rủi ro của công ty Mak Chung Yee nói với CNA.

"Chúng tôi cũng sàng lọc dựa trên danh sách cập nhật các cá nhân và tổ chức bị xử phạt bằng cách sử dụng kết hợp các nguồn dữ liệu công khai và độc quyền. Cuối cùng, chúng tôi chặn các địa chỉ IP ở Nga truy cập vào nền tảng Sparrow."

Bà Mak cảnh báo rằng người dùng bình thường rất khó xác định người thụ hưởng của một nguyên nhân hoặc liệu một chiếc ví có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp hoặc liên quan đến chiến tranh hay không, vì điều này thường yêu cầu sử dụng các hệ thống và nguồn dữ liệu tốn kém.

"Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải giao dịch với một tổ chức tài chính được cấp phép và có trách nhiệm hoạt động với các tiêu chuẩn tuân thủ cao. Họ có thể tiến hành thẩm định khách hàng một cách tỉ mỉ và theo dõi các giao dịch trong thời gian thực," cô ấy nói.

Cuối cùng, bà Mak cho biết Sparrow hợp tác chặt chẽ với các cơ quan có liên quan để báo cáo "tất cả các hoạt động đáng ngờ", đồng thời nói thêm rằng bà không thể tiết lộ chi tiết cụ thể.

MAS cho biết các tổ chức tài chính có thông tin về các hoạt động bị cấm phải thông báo ngay cho ngân hàng trung ương.

"Các tổ chức tài chính phải chứng minh với MAS về việc tuân thủ các Thông báo về Biện pháp Tài chính và chịu sự giám sát, kiểm tra của MAS," người phát ngôn cho biết.

"MAS sẽ thực hiện hành động pháp lý thích hợp đối với các tổ chức tài chính nếu họ bị phát hiện vi phạm Thông báo Biện pháp Tài chính."

Theo Đạo luật MAS, một tổ chức tài chính bị kết tội vi phạm bất kỳ quy định nào của MAS có thể bị phạt tới 1 triệu đô la Singapore.