Các nhà lập pháp châu Âu áp đặt giới hạn €1000 đối với người dùng tiền điện tử chưa được xác minh

Trong khi chính phủ Châu Âu vẫn đang nghiên cứu cách tiếp cận quy định của mình đối với quy định về tiền điện tử, một bộ phận của cơ quan, đó là các nhà lập pháp, đã sớm công bố mộtquy tắc mới nhắm mục tiêu người dùng tiền điện tử với danh tính chưa được xác minh.

Luật vừa được thông qua không chỉ nhắm vào tiền điện tử mà còn nhằm vào hành vi rửa tiền hoặc nắm giữ và giao dịch tài sản kỹ thuật số một cách ẩn danh. Thông báo đọc, “mớiEU các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.”

Giới hạn áp dụng cho người dùng tiền điện tử chưa được xác minh

Theo một thông cáo báo chí,Nghị viện châu Âu và các nhà lập pháp khác trong Ủy ban Kinh tế và Quyền tự do Dân sự vào ngày 28 tháng 3 đã bỏ phiếu về các biện pháp mới về chống rửa tiền (AML) và quy định về tài trợ cho khủng bố. Bao gồm trong luật mới là giới hạn áp đặt €1000 đối với người dùng tiền điện tử có danh tính chưa được xác minh.

Thông cáo báo chí lưu ý:

Các thực thể, chẳng hạn như ngân hàng, nhà quản lý tài sản và tài sản tiền điện tử, đại lý bất động sản và ảo cũng như các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp cấp cao, sẽ được yêu cầu xác minh danh tính khách hàng của họ, những gì họ sở hữu và ai kiểm soát công ty. Họ cũng sẽ phải thiết lập các loại rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố chi tiết trong lĩnh vực hoạt động của mình và truyền thông tin liên quan đến một sổ đăng ký trung tâm.

Bên cạnh giới hạn 100 đô la được áp đặt, quốc hội EU cũng yêu cầu 7000 € đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt cho các giao dịch trong cùng danh mục người dùng tiền điện tử chưa được xác minh. Những giới hạn này là một phần trong kế hoạch của EU nhằm sửa đổi các quy định AML của mình.

Các giới hạn đi kèm với các biện pháp hạn chế các doanh nghiệp chấp nhậnthanh toán lớn từ các nguồn ẩn danh.

Theo Damien Carême, nhà lập pháp Pháp dẫn đầu các cuộc đàm phán của quốc hội về việc sửa đổi các quy định AML của mình, luật không cấm thanh toán bằng tiền điện tử mà nhằm mục tiêu rửa tiền vì giới hạn giới hạn chỉ áp dụng cho các ví không được kiểm soát và người dùng chưa được xác minh. Carême lưu ý:

Chúng tôi hoàn toàn không ngăn chặn các giao dịch tiền điện tử. Nó chỉ xảy ra khi không thể nhận dạng được.

Nghị viện EU ra mắt cơ quan chống rửa tiền mới

Với 99 nhà lập pháp bỏ phiếu ủng hộ kế hoạch mới và sáu phiếu trắng, EU đã tạo ra một chính sách mới.liên minh châu âu Cơ quan chống rửa tiền (AMLA), được phép có quyền giám sát và điều tra “để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu AML/CFT.”

AMLA chịu trách nhiệm giám sát các rủi ro và mối đe dọa trong và ngoài EU. Cơ quan này cũng sẽ được sử dụng để giám sát trực tiếp một số tổ chức tài chính và tín dụng cụ thể và phân loại chúng theo mức độ rủi ro.

Theo báo cáo, MEP đang tìm cách trao cho AMLA quyền làm trung gian hòa giải giữa các cơ quan giám sát tài chính quốc gia cũng như giải quyết tranh chấp. AMLA cũng sẽ tiếp nhận các khiếu nại của người tố cáo và đảm bảo giám sát chặt chẽ hơn đối với các giám sát viên trong lĩnh vực phi tài chính.

Biểu đồ giá vốn hóa thị trường toàn cầu của tiền điện tử trênTradingView.com

Nói về tài chính, thị trường tiền điện tử toàn cầu đã duy trì sự bình tĩnh mặc dù lĩnh vực tài chính của Hoa Kỳ đang gặp khủng hoảng trong những tuần gần đây. Trong 24 giờ qua, thị trường tiền điện tử toàn cầu đã tăng 1,5% lên 1,188 nghìn tỷ đô la tại thời điểm viết bài.