Rửa tiền qua Metaverse

Rửa tiền qua Metaverse, DeFi, NFT được các nhà lập pháp EU nhắm đến' Dự thảo mới nhất

Các thành viên của Nghị viện Châu Âu đang tìm cách giải quyết vấn đề rửa tiền muốn nhắm mục tiêu vào các giao dịch tiền điện tử lớn, cũng như metaverse, tài chính phi tập trung và mã thông báo không thể thay thế (NFT), một dự luật được CoinDesk xem cho thấy.

Nghị viện Châu Âu hiện đang cân nhắc về việc sửa đổi luật chống rửa tiền của Liên minh Châu Âu do Ủy ban Châu Âu đề xuất vào năm 2021.

Dự thảo, được gọi là một tập hợp “sửa đổi thỏa hiệp” đối với luật nhằm tìm kiếm sự đồng thuận giữa các phe phái chính trị khác nhau, kết hợp ý tưởng vào tháng 7 từ các nhà lập pháp cánh tả để đưa tài chính phi tập trung (DeFi) vào phạm vi của luật.

DeFi và các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) quản lý nó, “cũng phải tuân theo các quy tắc [chống rửa tiền / chống tài trợ cho khủng bố] của Liên minh nơi chúng được kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp, bao gồm cả thông qua hợp đồng thông minh hoặc giao thức bỏ phiếu, một cách tự nhiên. và pháp nhân,” văn bản cho biết.

“Các nhà phát triển, chủ sở hữu hoặc nhà điều hành nên đánh giá rủi ro rửa tiền và đánh giá khủng bố trước khi tung ra hoặc sử dụng một phần mềm hoặc nền tảng,” nó nói thêm.

Các cơ quan rửa tiền đã tìm cách cấm sử dụng các dịch vụ nâng cao quyền riêng tư như Tornado Cash, vì lo ngại dịch vụ này được sử dụng để xử lý tiền tội phạm và hỗ trợ các chế độ như Triều Tiên.

Nhưng các nhà chức trách, bao gồm cả Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, đã gặp khó khăn trong việc xác định các thực thể riêng lẻ để xử phạt. Trong một trường hợp gần đây, OFAC đã nhắm mục tiêu công cụ ẩn danh giao dịch tiền điện tử mã nguồn mở Tornado Cash, trong khi một nhà phát triển phần mềm người Nga đã đóng góp cho dự án, Alexey Pertsev, hiện đang chờ thử nghiệm ở Hà Lan.

Dự thảo luật thỏa hiệp, vẫn cần được các nhà lập pháp bỏ phiếu trước khi được đưa ra thảo luận với cuộc họp của các chính phủ trong Hội đồng EU, cũng sẽ bao gồm các công ty Web3 trong số những công ty có nghĩa vụ thực hiện kiểm tra rửa tiền đối với khách hàng của họ theo luật EU.

Theo các kế hoạch, một danh sách "các tổ chức có nghĩa vụ" hiện bao gồm các ngân hàng, đại lý bất động sản và thương nhân kim cương sẽ mở rộng để bao gồm ví và các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử khác được quy định theo Thị trường riêng biệt của EU trong Quy định về tài sản tiền điện tử (MiCA). Các nhà giao dịch chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử cho hàng hóa và dịch vụ trị giá trên 1.000 euro ($970), cũng như những người và nền tảng giao dịch hoặc khai thác NFT đại diện cho tác phẩm nghệ thuật hoặc đồ sưu tầm, cũng có thể được yêu cầu kiểm tra khách hàng của họ' nhận dạng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo kế hoạch.

Dự thảo về quy định chống rửa tiền – sẽ bổ sung cho luật riêng của EU về việc xác định các bên tham gia giao dịch tiền điện tử – coi các khu vực mới nổi của Web3 là một mối đe dọa.

“Metaverse mang đến cơ hội mới cho những tên tội phạm có thể chuyển đổi tiền mặt thu được thông qua các hoạt động bất hợp pháp thành tiền tệ không thể theo dõi để mua và bán bất động sản ảo, đất ảo và các hàng hóa có nhu cầu cao khác”, dự thảo cho biết, đồng thời cảnh báo về nguy cơ lạm dụng lớn hơn khi các cõi ảo trở nên phổ biến hơn.