NYDFS kêu gọi các công ty tiền điện tử sử dụng phân tích chuỗi khối

Trong một lá thưđược phát hành vào thứ Năm, Bộ Dịch vụ Tài chính của Bang New York, hay NYDFS, đã khuyến nghị rằng tất cả các công ty tiền tệ kỹ thuật số hoạt động theo luật ngân hàng của New Yorkáp dụng phân tích chuỗi khối để theo dõi các giao dịch . Để hỗ trợ quyết định, cơ quan quản lý đã viết:

“Địa chỉ ví thường là bí danh, không có gì trên bề mặt chuyển khoản ràng buộc lại người khởi tạo, người thụ hưởng hoặc chủ sở hữu hưởng lợi cơ bản.”

Do đó, như NYDFS đã nói, điều quan trọng là các loại công ty như vậy sử dụng phân tích chuỗi khối để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Cơ quan này cũng phác thảo ba quy trình phân tích có thể giúp chống lại các biện pháp như vậy. Chúng bao gồm tăng cường các biện pháp kiểm soát liên quan đến Biết khách hàng của bạn (KYC), tiến hành giám sát giao dịch đối với hoạt động trên chuỗi và tiến hành sàng lọc các lệnh trừng phạt đối với hoạt động trên chuỗi.

Riêng biệt vào cùng ngày, sàn giao dịch tiền điện tử Coinbasecông bố rằng nó đang triển khai một dịch vụ mới Biết giao dịch của bạn (KYT), được đặt tên là “Coinbase Intelligence”, để giúp các công ty tiền điện tử giải quyết các vấn đề tuân thủ. Như Coinbase đã nói, đây là một dịch vụ kiểu giao diện lập trình ứng dụng mà các doanh nghiệp và tổ chức có thể sử dụng để giảm thiểu rủi ro quy định trên nền tảng của riêng họ. Các tính năng bao gồm:

1. Tự động giám sát giao dịch theo thời gian thực cho hàng triệu giao dịch bằng cách tạo điểm số rủi ro cho các địa chỉ. 
2. Nhận thông báo để cho phép quản lý rủi ro chủ động nếu có thay đổi đối với hồ sơ rủi ro.
3. Dễ dàng định cấu hình công cụ quy tắc và hiểu biết sâu sắc về rủi ro duy nhất trong các công cụ quản lý trường hợp của bên thứ ba hiện có.
4. Sàng lọc các giao dịch để tài trợ cho hoạt động chống khủng bố và các dấu hiệu liên quan đến Chống rửa tiền (AML) khác trên quy mô lớn.

Trong khi đó, Coinbase Analytics đã được đổi tên thành Coinbase Tracer để trực quan hóa dòng tiền bằng cách sử dụng dữ liệu phân bổ công khai để giảm gian lận, làm sáng tỏ rủi ro đối tác và giúp gắn cờ rủi ro Chống rửa tiền bằng điểm số rủi ro và cảnh báo.