Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB) chặn thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử ‘rủi ro cao’

Trong một sự phát triển gần đây Down Under,Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB) đã thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt bằng cách tạm dừng thanh toán chotrao đổi tiền điện tử được coi là “rủi ro cao”.

Ngân hàng đã chặn thành công một khoản tiền đáng kinh ngạc hơn 270 triệu đô la Úc (183,8 triệu đô la) trong khoảng thời gian bốn tháng. Mặc dù NAB vẫn kín tiếng về việc tiết lộ các nền tảng cụ thể được đề cập, nhưng lý do cơ bản của họ xoay quanh mối đe dọa gian lận tiềm ẩn, theo mộtthông báo bởi ngân hàng vào ngày 17 tháng 7.

Sau sự dẫn dắt của NAB, các tổ chức tài chính lớn khác của Úc đã làm theo để bảo vệ quyền lợi của khách hàng của họ.Westpac ,Ngân hàng Commonwealth Úc , VàANZ đã thực hiện các hành động song song trong những tuần gần đây, thể hiện cam kết giảm thiểu rủi ro liên quan đến giao dịch tiền điện tử.

Động thái này không gây ngạc nhiên, vìtiền điện tử bối cảnh tiếp tục vật lộn với những lo ngại về an ninh và các hoạt động bất hợp pháp. Bằng cách chủ động chặn các khoản thanh toán cho các sàn giao dịch được coi là “rủi ro cao”, các ngân hàng này đang thực hiện các bước chủ động để bảo vệ khách hàng của họ khỏi các âm mưu lừa đảo tiềm ẩn.

Trao đổi tiền điện tử vẫn chưa được tiết lộ

Mặc dù danh tính của các sàn giao dịch được nhắm mục tiêu vẫn chưa được tiết lộ, nhưng mặt trận thống nhất của các tổ chức tài chính này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giải quyết các yếu tố rủi ro liên quan đến lĩnh vực tiền điện tử. Như người Úcngân hàng ngành có lập trường chống lại các mối đe dọa tiềm tàng, ngày càng rõ ràng rằng việc duy trì các giao thức bảo mật mạnh mẽ là điều tối quan trọng trong thế giới tài sản kỹ thuật số.

Giám đốc Điều tra Nhóm và Gian lận của NAB, Chris Sheehan, đã nhấn mạnh hiệu quả của một số biện pháp được thực hiện trong sáu tháng qua trong việc bảo vệ khách hàng khỏi các trò gian lận.

“Giới thiệu lời nhắc thanh toán, thực hiện hành động chống giả mạo và ngừng sử dụng liên kết trong tin nhắn văn bản không mong muốn là một trong những biện pháp chính mà chúng tôi đã giới thiệu gần đây. Chúng tôi hiện cũng đang hành động để chặn một số khoản thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử có rủi ro cao nhằm nỗ lực hơn nữa để ngăn chặn những kẻ lừa đảo,” ông Sheehan nói.

Ông nói thêm:

“Mặc dù nhiều khách hàng cuối cùng đã hoàn tất khoản thanh toán của họ sau khi nhận được lời nhắc, nhưng chúng tôi thấy các khoản thanh toán trị giá khoảng 290.000 đô la bị hủy bỏ hàng ngày. Điều này cho chúng tôi biết rằng khách hàng đang dành thời gian để dừng lại và suy nghĩ trước khi họ thanh toán.”

Trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây, khoảng một nửa số tiền được báo cáo là lừa đảo cho Sàn giao dịch tội phạm tài chính Úc đã được phát hiện có liên quan đến tiền điện tử.