OCC ban hành lệnh cho Anchorage Digital về việc tuân thủ phòng chống rửa tiền

Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC) của Hoa Kỳ cho biết họ dự định hủy bỏ vụ kiện chống lại ngân hàng giám sát tiền điện tử Anchorage Digital vì vi phạm một số yêu cầu chống rửa tiền.

Trong một tuyên bố hôm thứ Năm, OCC cho biết họ đã đưa ra khiếu nại đối với Anchorage Digital dựa trên việc "không áp dụng và triển khai chương trình tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các tiêu chuẩn Chống rửa tiền (AML)". Bộ chính phủ cho biết hành vi này đã khiến Anchorage Digital vi phạm thỏa thuận điều hành với OCC được thành lập vào tháng 1 năm 2021.

Michael Hsu, Người kiểm soát tiền tệ cho biết: “OCC yêu cầu tất cả các ngân hàng có điều lệ của nhà nước phải tuân theo các tiêu chuẩn cao như nhau, cho dù họ đang tham gia vào các hoạt động truyền thống hay hoạt động mới. "Khi các cơ quan thiếu hụt, chúng tôi sẽ hành động để buộc họ phải chịu trách nhiệm và đảm bảo họ tuân thủ luật pháp và quy định của liên bang."

Anchorage không thừa nhận cũng không phủ nhận các phát hiện của Văn phòng Kiểm soát viên, nhưng lệnh này báo cáo rằng ngân hàng “đã bắt đầu hành động khắc phục và cam kết thực hiện tất cả các bước cần thiết và thích hợp để sửa chữa các thiếu sót.” Theo định nghĩa, lệnh chấp thuận có nghĩa là Hai bên — trong trong trường hợp này, Anchorage và OCC — đã đạt được thỏa thuận về nguyên tắc về những việc cần làm tiếp theo.

Trong một tuyên bố với Cointelegraph, Anchorage Digital tuyên bố rằng họ "đã làm việc để tăng cường các lĩnh vực được xác định bởi (OCC) và sẽ tiếp tục hỗ trợ các lĩnh vực này, tăng cường các tiêu chuẩn tài sản kỹ thuật số mới cho các quy trình và kiểm soát BSA/AML nội bộ. Ngân hàng đã đề xuất rằng các hành động của OCC có thể giúp thiết lập một tiền lệ pháp lý khuyến khích các công ty khác trong không gian thành lập các ngân hàng tài sản kỹ thuật số được liên bang quản lý.

Theo OCC, có thời hạn 15 ngày để thành lập một ủy ban gồm "các hành động khắc phục cụ thể" để đảm bảo các ngân hàng tuân thủ các yêu cầu về AML và BSA và đưa ra các báo cáo tiến độ khi các kế hoạch được triển khai. Ngoài ra, OCC yêu cầu Anchorage cung cấp một nhân viên BSA để đảm bảo tuân thủ.

Anchorage là công ty tiền điện tử đầu tiên ở Hoa Kỳ nhận được giấy phép ngân hàng quốc gia từ OCC vào tháng 1 năm 2021. Kể từ khi rời OCC, cựu Kiểm soát viên tiền tệ Brian Brooks đã có một thời gian ngắn giữ chức Giám đốc điều hành của Binance.US và hiện là Giám đốc điều hành của công ty khai thác tiền điện tử Bitfury.