Hoa Kỳ tìm kiếm hồ sơ về Giám đốc điều hành Binance cho cuộc điều tra rửa tiền bằng tiền điện tử

Các công tố viên liên bang Hoa Kỳ đã yêu cầu Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, cung cấp nhiều hồ sơ nội bộ về kiểm tra chống rửa tiền, cùng với các thông tin liên lạc liên quan đến giám đốc điều hành và người sáng lập Changpeng Zhao, theo một yêu cầu bằng văn bản vào cuối năm 2020 của Reuters.

Bộ phận rửa tiền của Bộ Tư pháp đã yêu cầu Binance tự nguyện chuyển giao tin nhắn từ Zhao và 12 giám đốc điều hành và đối tác khác về các vấn đề bao gồm việc sàn giao dịch phát hiện các giao dịch bất hợp pháp và tuyển dụng khách hàng Hoa Kỳ. Nó cũng tìm kiếm bất kỳ hồ sơ công ty nào có hướng dẫn rằng "tài liệu phải bị hủy, thay đổi hoặc xóa khỏi tệp của Binance" hoặc "được chuyển đến từ Hoa Kỳ."

Yêu cầu vào tháng 12 năm 2020, chưa được báo cáo trước đây, là một phần trong cuộc điều tra của Bộ Tư pháp về việc Binance tuân thủ luật tội phạm tài chính của Hoa Kỳ vẫn đang tiếp diễn, bốn người quen thuộc với cuộc điều tra cho biết.

Người dân cho biết chính quyền Hoa Kỳ đang điều tra xem liệu Binance có vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng hay không. Điều này yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với Bộ Tài chính và tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền nếu họ tiến hành các hoạt động "đáng kể". kinh doanh tại Hoa Kỳ. Luật, được thiết kế để bảo vệ hệ thống tài chính Hoa Kỳ khỏi tài chính bất hợp pháp, quy định các điều khoản phạt tù lên đến 10 năm.

Reuters không thể xác định làm thế nào Binance và Zhao, một trong những nhân vật nổi bật nhất trong lĩnh vực tiền điện tử, đã phản hồi yêu cầu từ bộ phận hình sự của bộ.

Trả lời Reuters' Patrick Hillmann, Giám đốc Truyền thông của Binance cho biết: "Các nhà quản lý trên toàn cầu đang liên hệ với mọi sàn giao dịch tiền điện tử lớn để hiểu rõ hơn về ngành của chúng tôi. Đây là một quy trình tiêu chuẩn cho mọi tổ chức được quản lý và chúng tôi thường xuyên làm việc với các cơ quan để giải quyết mọi thắc mắc mà họ có thể có." Binance có "nhóm tuân thủ và bảo mật toàn cầu hàng đầu trong ngành" với hơn 500 nhân viên, bao gồm cả các cựu cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật, Hillmann nói thêm.

Anh ấy không cho biết Binance đã phản hồi như thế nào với yêu cầu của Bộ Tư pháp. Một phát ngôn viên của Bộ từ chối bình luận.

Yêu cầu cho thấy phạm vi rộng lớn của cuộc điều tra của Hoa Kỳ đối với Binance. Sự tồn tại của tàu thăm dò đã được Bloomberg đưa tin vào năm ngoái nhưng cho đến nay vẫn còn rất ít thông tin về nó. Một phát ngôn viên của Binance đã nói với Bloomberg vào thời điểm đó, "Chúng tôi rất coi trọng các nghĩa vụ pháp lý của mình và hợp tác với các cơ quan quản lý cũng như thực thi pháp luật."

Bức thư đã đưa ra 29 yêu cầu riêng biệt đối với các tài liệu được tạo ra từ năm 2017, bao gồm quản lý, cơ cấu, tài chính, chống rửa tiền và tuân thủ lệnh trừng phạt cũng như hoạt động kinh doanh tại Hoa Kỳ của công ty. "Binance được yêu cầu xuất trình tất cả các tài liệu và vật liệu đáp ứng thư này thuộc quyền sở hữu, lưu giữ hoặc kiểm soát của mình" nó nói rằng.

Binance được Zhao, hay còn gọi là CZ, ra mắt tại Thượng Hải vào năm 2017 và tính đến tháng 7 đã kiểm soát hơn một nửa thị trường giao dịch tiền điện tử trên thế giới, xử lý các giao dịch trị giá hơn 2 nghìn tỷ đô la trong tháng đó. Sinh ra ở Trung Quốc và được giáo dục ở Canada, nơi anh có quốc tịch, Zhao nói với Bloomberg vào tháng 3 rằng anh sẽ định cư trong "tương lai gần" tại Dubai, tháng đó đã cấp cho Binance giấy phép tiến hành một số hoạt động.

Một loạt các bài báo của Reuters trong năm nay đã tiết lộ cách Binance thúc đẩy sự tăng trưởng bùng nổ của mình trong khi vẫn kiểm tra khách hàng yếu kém và giữ lại thông tin từ các cơ quan quản lý. Reuters phát hiện ra rằng những lỗ hổng trong chương trình tuân thủ của Binance đã cho phép bọn tội phạm rửa ít nhất 2,35 tỷ đô la tiền bất hợp pháp thông qua sàn giao dịch, vốn cũng phục vụ các nhà giao dịch ở Iran bất chấp lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Cho đến giữa năm 2021, khách hàng của Binance có thể giao dịch tiền điện tử bằng cách đăng ký chỉ bằng một địa chỉ email.

Binance phản đối Reuters' phát hiện, gọi chúng là "lỗi thời." Sàn giao dịch cho biết họ đang "thúc đẩy các tiêu chuẩn ngành cao hơn" và tìm cách "cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi." Nó nói rằng nó không xem xét Reuters' tính toán các dòng quỹ bất hợp pháp được chính xác.

KIỂM SOÁT HOA KỲ

Các sàn giao dịch tiền điện tử đang bị giám sát chặt chẽ hơn ở Hoa Kỳ, nơi các nhân vật hàng đầu của chính phủ bao gồm Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen năm nay đã công khai ủng hộ quy định chặt chẽ hơn đối với lĩnh vực này. Vào tháng 2, Bộ Tư pháp đã thành lập một nhóm thực thi tiền điện tử quốc gia để "giải quyết sự gia tăng của tội phạm liên quan đến các công nghệ này" với trọng tâm là trao đổi.

Tháng đó, những người sáng lập một sàn giao dịch khác, BitMEX, đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và sau đó bị kết án tới hai năm rưỡi quản chế. BitMEX đã đồng ý trả khoản tiền phạt 100 triệu đô la để giải quyết các khoản phí riêng vì vi phạm Đạo luật. BitMEX hiện cho biết họ "hoàn toàn cam kết điều hành hoạt động kinh doanh của mình tuân thủ tất cả các luật hiện hành" và đã thực hiện "đầu tư đáng kể" trong chương trình tuân thủ của mình.

Bức thư năm 2020 của Bộ Tư pháp được gửi tới Binance Holdings Ltd., một công ty ở Quần đảo Cayman và Roberto Gonzalez, luật sư tại công ty luật Paul, Weiss có trụ sở tại Washington. Binance Holdings sở hữu thương hiệu Binance và, theo hồ sơ pháp lý, thuộc sở hữu của Zhao. Gonzalez và Paul, Weiss đã không trả lời các yêu cầu bình luận.

Binance có một cấu trúc công ty mờ đục. Nó đã từ chối cung cấp thông tin chi tiết về quyền sở hữu hoặc vị trí của sàn giao dịch Binance.com chính của mình, sàn này đã không chấp nhận khách hàng ở Hoa Kỳ kể từ giữa năm 2019. Thay vào đó, các khách hàng ở đó được chuyển hướng đến một sàn giao dịch riêng biệt có trụ sở tại Hoa Kỳ có tên là Binance.US, cũng được kiểm soát bởi Zhao, hồ sơ pháp lý cho thấy. Binance.US đã đăng ký với Kho bạc vào năm 2019; trao đổi chính không bao giờ làm như vậy.

Kể từ năm ngoái, hơn một chục cơ quan quản lý tài chính trên khắp thế giới đã đưa ra cảnh báo về Binance, nói rằng nó đang phục vụ người dùng không có giấy phép hoặc vi phạm các quy tắc chống rửa tiền. Vào tháng 7, ngân hàng trung ương Hà Lan cho biết họ đã phạt Binance hơn 3 triệu euro vì hoạt động vi phạm luật tội phạm tài chính. Người phát ngôn của Binance cho biết vào thời điểm đó rằng khoản tiền phạt đánh dấu một "sự thay đổi trong sự hợp tác đang diễn ra của chúng tôi" với ngân hàng trung ương.

Trong yêu cầu năm 2020, Bộ Tư pháp đã tìm kiếm tất cả các tài liệu xác định nhân viên Binance chịu trách nhiệm tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, chi tiết về các chính sách của họ để chống tài chính bất hợp pháp và mọi báo cáo về hoạt động tài chính đáng ngờ mà họ đã nộp cho chính quyền. Binance được yêu cầu cung cấp thông tin về bất kỳ giao dịch nào giữa sàn giao dịch và người dùng liên quan đến ransomware, khủng bố và thị trường darknet, cùng với những giao dịch bị nhắm mục tiêu bởi lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.

Bộ cũng yêu cầu các tài liệu liên quan đến "cơ sở kinh doanh" để thành lập Binance.US. Nó yêu cầu liên lạc với 13 giám đốc điều hành và đối tác – bao gồm Zhao, người đồng sáng lập Yi He và giám đốc tuân thủ của anh ấy, Samuel Lim – về chủ đề "việc thành lập Binance.US và mối quan hệ của nó với Binance." Lim và He vẫn ở Binance.

Reuters đã báo cáo vào tháng 1 rằng Lim và các nhân viên cấp cao khác biết rằng việc kiểm tra rửa tiền của Binance không nghiêm ngặt, theo thông điệp của công ty được hãng tin này xem xét. Cả Lim và Binance đều không bình luận về các tin nhắn.

Ngoài yêu cầu của Bộ Tư pháp, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã ban hành trát đòi hầu tòa đối với nhà điều hành của Binance.US, BAM Trading Services, cùng tháng đó. Trát đòi hầu tòa, được Reuters xem xét, yêu cầu BAM bàn giao các tài liệu cho thấy liệu có bất kỳ nhân viên nào cũng làm việc cho sàn giao dịch chính của Binance hay không và những dịch vụ mà nó đang cung cấp cho công ty Hoa Kỳ.

Binance.US đã không trả lời Reuters' câu hỏi. SEC cho biết họ không bình luận về các cuộc điều tra có thể xảy ra.