Thượng viện Hoa Kỳ thông qua dự luật bổ sung điều khoản chống rửa tiền vào Đạo luật ủy quyền quốc phòng

Trong một động thái đáng chú ý, Thượng viện Hoa Kỳ đã thông qua Đạo luật ủy quyền quốc phòng năm 2024 (NDAA) vào tối thứ Năm, bao gồm một điều khoản nhằm tăng cường giám sát các tổ chức tài chính liên quan đến giao dịch tiền điện tử. Ngoài ra, bản sửa đổi nhắm vào các bộ trộn tiền điện tử và "tăng cường ẩn danh" tài sản tiền điện tử. Việc sửa đổi, được đưa ra bởi một nhóm Thượng nghị sĩ lưỡng đảng, biểu thị một bước quan trọng trong các hành động của quốc hội liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Điều khoản này đã được ủng hộ bởi các Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Kirsten Gillibrand và Elizabeth Warren, cũng như các Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Cynthia Lummis và Roger Marshall, những người đã cùng tuyên bố trong một thông cáo báo chí rằng sửa đổi này là một trong những hành động quan trọng nhất được Quốc hội thực hiện liên quan đến tài sản tiền điện tử. Nền tảng của sửa đổi được rút ra từ Đạo luật đổi mới tài chính có trách nhiệm Lummis-Gillibrand năm 2023, cũng như Đạo luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số của Thượng nghị sĩ Warren và Thượng nghị sĩ Marshall, ban đầu được giới thiệu vào năm 2022.

Các yếu tố chính của sửa đổi tập trung vào việc đảm bảo tăng cường giám sát trong lĩnh vực tiền điện tử. Nó yêu cầu Bộ trưởng Tài chính thiết lập các tiêu chuẩn kiểm tra dành riêng cho tài sản tiền điện tử. Các tiêu chuẩn này được thiết kế để hỗ trợ người kiểm tra đánh giá tốt hơn các yếu tố rủi ro và đảm bảo tuân thủ các luật trừng phạt và chống rửa tiền. Hơn nữa, Bộ Tài chính sẽ tiến hành một nghiên cứu toàn diện về "chống lại các giao dịch tài sản tiền điện tử ẩn danh" trong đó sẽ bao gồm việc kiểm tra các máy trộn tiền điện tử được sử dụng để che giấu nguồn gốc quỹ.

Trước sự phát triển này, Thượng nghị sĩ Lummis nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiềm chế tài chính bất hợp pháp trong ngành tài sản tiền điện tử. Cô tuyên bố rằng các biện pháp như vậy là rất quan trọng để xác định và ngăn chặn những kẻ xấu, đảm bảo rằng tài sản tiền điện tử không bị lạm dụng để trốn tránh các lệnh trừng phạt hoặc tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp như khủng bố.

Việc thêm các sửa đổi không liên quan đến quốc phòng vào NDAA là một thông lệ. Sau sự chấp thuận của Thượng viện, Hạ viện cũng đã thông qua phiên bản NDAA vào đầu tháng này. Bước tiếp theo liên quan đến các cuộc đàm phán giữa cả hai viện để đạt được một phiên bản được cả hai bên chấp nhận và có thể thông qua cả hai viện.

Chứng khoán hóa tiền điện tử

Tuy nhiên, việc bổ sung dự luật này có thể báo hiệu mức độ quan trọng của tiền điện tử đối với không chỉ các cơ quan quản lý mà còn đối với các nhà lập pháp và chính phủ.

Việc tiền điện tử có phải là chứng khoán, hàng hóa hay tiền tệ hay không không còn là mối quan tâm chính. Thay vào đó, mối quan tâm chính là một trong những chính trị cấp cao - an ninh của quốc gia nói chung.

Đặc biệt, đó là dấu hiệu cho thấy các nhà lập pháp tin rằng tiền điện tử có vấn đề rửa tiền đủ nghiêm trọng để tạo thành mối đe dọa đối với quốc phòng của nó.

Và theo một số cách, những nhà lập pháp này có lý.

Việc sử dụng máy trộn tiền điện tử, nhảy chuỗi và nhiều phương tiện khác để che giấu nguồn gốc của tiền có thể có nghĩa là hoạt động rửa tiền trong không gian tiền điện tử dễ dàng hơn nhiều so với tài chính truyền thống.

Kết hợp điều này với đặc tính phân cấp và sự ngờ vực của chính phủ phổ biến trong không gian tiền điện tử và chúng ta có một cơn bão hoàn hảo. Chúng tôi sẽ khó tìm được một phương tiện hấp dẫn hơn để các tổ chức tập trung khai thác vì lợi ích riêng của họ, thông qua các phương tiện kém đạo đức hơn.

Xét cho cùng, trong một thế giới không có cảnh sát hoặc cơ quan thực thi pháp luật, một người có rất ít cơ hội khi họ trở thành mục tiêu của các vụ hack, lừa đảo hoặc các hình thức hoạt động tội phạm khác. Các quốc gia như Triều Tiên đã tận dụng tối đa lợi thế này, thậm chí còn đào tạo các đơn vị ưu tú để triển khai phần mềm độc hại và nhắm vào các mục tiêu quan trọng về mặt chính trị.

Ngay cả sự tham gia ngầm, chẳng hạn như chính phủ Nga nhắm mắt làm ngơ trước các tổ chức tội phạm tiền điện tử trong biên giới của họ, có thể có nghĩa là tội phạm tiền điện tử không bị trừng phạt và bọn tội phạm có thể rửa tiền dễ dàng.

Tất nhiên, có những mục đích hợp pháp để tiền điện tử tồn tại - như một khoản đầu tư, như một hàng rào chống lại lạm phát, v.v.

Nhưng cũng đúng là nhiều kẻ thù của Hoa Kỳ đang sử dụng tiền điện tử theo những cách gây bất lợi cho lợi ích của họ và các nhà lập pháp cuối cùng đã quyết định rằng nó không thể tiếp tục vô thời hạn.

Trong tương lai, chúng ta có thể thấy các bộ luật tương tự nói về tiền điện tử không chỉ là thứ gì đó 'quan trọng', mà còn là thứ có thể 'quan trọng' hoặc 'tồn tại'. Tiền điện tử hiện đã bước vào chính trường cấp cao và rất có thể, cho đến khi tiền điện tử có thể rũ bỏ danh tiếng về hoạt động kinh doanh mờ ám, nó có khả năng vẫn nằm trong tầm ngắm của những người quan tâm đến an ninh quốc gia.