Bạn sẽ làm gì nếu bạn cố gắng đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của mình và phát hiện ra rằng tiền của bạn đã bị đóng băng? Kịch bản này là cơn ác mộng tồi tệ nhất của nhiều người.
Thật không may, nhiều người dùng tiền điện tử đã trải qua điều gì đó tương tự một cách kỳ lạ.
Trong vài năm gần đây, một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn đã mất khả năng thanh toán, khiến người dùng mất số dư. Các sàn giao dịch khác đã buộc phải đóng băng tiền của người dùng để ngăn chặn sự sụp đổ. Điều bắt đầu như một vài sự cố riêng lẻ đã trở thành một xu hướng đáng lo ngại.
Các quy định của chính phủ - hay đúng hơn là sự vắng mặt của chúng - có xu hướng đóng một vai trò nào đó ở đây. Phần lớn không được kiểm soát, nhiều sàn giao dịch đã hoạt động theo các mô hình rất rủi ro, dẫn đến các vấn đề thanh khoản nghiêm trọng. Mặt khác, một số sàn giao dịch đã phải đóng cửa hoặc đình chỉ hoạt động vì cơ quan quản lý tài chính của một trong những khu vực pháp lý nơi họ đặt trụ sở cho rằng họ không hành động tuân thủ các quy định của chính phủ.
May mắn thay, có những sàn giao dịch tiền điện tử chủ động tìm cách làm việc với các cơ quan quản lý và thực hiện các phương pháp hợp lý đối với rủi ro và thanh khoản. Một trong những sàn giao dịch này là Gate.io. Với hơn 12 triệu người dùng trên toàn cầu, Gate.io Group đã trở thành một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất và xây dựng danh tiếng của mình bằng cách áp dụng chiến lược ủng hộ quy định liên quan đến việc xin giấy phép ở Hồng Kông, Malta, Dubai và Litva trong năm qua.
Theo EVP của nó, Tom Yang, có năm điều mà người dùng tiền điện tử cần hiểu về quy định trao đổi.
1. Tại sao quy định lại quan trọng từ quan điểm của cơ quan quản lý?
Theo Tom, “Thời đại mà các cơ quan quản lý tài chính để không gian tiền điện tử tự quản lý đã qua lâu rồi. Họ đã nhận thức được cách các nhóm tội phạm đã sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp và di chuyển số tiền thu được từ tội phạm trên toàn cầu. Và quy mô tài chính của các tổ chức tiền điện tử hiện nay lớn đến mức sơ suất hoặc sơ suất của họ có thể gây ra thiệt hại tài chính tính bằng hàng tỷ đồng và gây hậu quả tàn khốc cho người dân bình thường cũng như nền kinh tế rộng lớn hơn. Do đó, lập luận của các cơ quan quản lý về việc điều chỉnh tiền điện tử ít nhiều giống với lập luận của họ đối với việc điều chỉnh các ngân hàng truyền thống.”
2. Tại sao điều quan trọng đối với các sàn giao dịch là phải có được sự chấp thuận theo quy định?
Tom nói: “Nói một cách ngắn gọn là tính bền vững.
“Một sàn giao dịch vi phạm các quy định hiện hành sẽ không hoạt động bền vững, bởi vì nó có thể bị cơ quan quản lý đóng cửa hoặc xử phạt theo một số cách khác bất cứ lúc nào. Các sàn giao dịch ổn định nhất không chỉ có được giấy phép hoạt động mà còn phân bổ nguồn lực để thiết lập cơ sở hạ tầng – trên hết, một nhóm tuân thủ có trụ sở tại khu vực tài phán – cho phép họ tuân thủ các quy định đang phát triển. Đây chính xác là những bước mà chúng tôi tại Gate.io đã thực hiện.”
3. Tại sao người dùng và nhà đầu tư nên quan tâm đến việc sàn giao dịch của họ có tuân thủ các quy định hay không?
“Để chứng minh rằng nó hoạt động tuân thủ các quy định của chính phủ được thiết kế để đảm bảo khả năng thanh toán và quản lý tài chính lành mạnh,” Tom nói, “sàn giao dịch đang chứng minh với thế giới rằng nó đã thực hiện bước cuối cùng trong việc giữ an toàn cho tài sản của người dùng và bảo vệ chúng khỏi sai phạm tài chính.
“Nếu người dùng ưu tiên tình trạng tuân thủ, hơn cả lợi nhuận đã hứa, khi họ chọn sàn giao dịch của mình, thì do đó, họ đang đặt khoản đầu tư của mình vào một tổ chức mà họ có thể chắc chắn sẽ duy trì khả năng thanh toán.
“Hơn nữa, do các quy định tài chính bao gồm các lĩnh vực quan trọng không thuần túy là tài chính – chẳng hạn như bảo vệ dữ liệu cá nhân – bằng cách chọn một sàn giao dịch được quản lý, người dùng cũng được hưởng lợi từ mức độ bảo vệ người tiêu dùng chung hơn nhưng không kém phần quan trọng.”
4. Sàn giao dịch thực sự tuân thủ quy định trông như thế nào?
Tom nhận xét rằng: “Tại Gate.io, chúng tôi nỗ lực để đạt được sự chấp thuận theo quy định ở mọi khu vực pháp lý nơi chúng tôi cung cấp dịch vụ. Chúng tôi đã được cấp giấy phép hoạt động bởi các cơ quan quản lý ở Hồng Kông, Malta, Dubai và Litva. Ở những khu vực tài phán mà chế độ quản lý vẫn đang được xác định và các công ty hoạt động trong khuôn khổ hướng dẫn – ví dụ như Thổ Nhĩ Kỳ, Brazil và Việt Nam – chúng tôi đã đầu tư rất nhiều vào việc thành lập các nhóm làm việc trực tiếp với chính quyền địa phương. Công ty sẽ không thông báo rằng họ hoạt động ở một khu vực tài phán cho đến khi họ thành lập một nhóm địa phương ở đó và tuân thủ các quy định của địa phương.
“Các nhà đầu tư nên kiểm tra xem liệu sàn giao dịch mà họ dự định hợp tác có thực hiện các bước như thế này hay không, bởi vì nếu không, nó có thể đang hoạt động theo cách rủi ro hơn nhiều.”
5. Làm cách nào tôi có thể tìm được một sàn giao dịch an toàn và tuân thủ quy định để giao dịch?
Tom có một số đề xuất cho người dùng tiền điện tử tại đây.
Ông nhận xét: “Đầu tiên là nghiên cứu môi trường pháp lý của khu vực tài phán của bạn đối với tiền điện tử, cụ thể là kiểm tra xem các sàn giao dịch tiền điện tử có tuân theo các quy định của địa phương hay không. “Nếu đúng như vậy, hãy giao dịch trên các nền tảng đã được phê duyệt theo quy định, tham khảo các tuyên bố của cơ quan quản lý về các sàn giao dịch đã được phê duyệt thay vì tuyên bố của chính các sàn giao dịch.
“Nếu bạn sống ở khu vực tài phán không quy định giao dịch tiền điện tử, hãy xác định xem sàn giao dịch nào hoạt động ở đó đã thành lập văn phòng địa phương. Một lý do tại sao điều này lại quan trọng là do các khu vực pháp lý nói chung đang chuyển sang thiết lập các chế độ quản lý và các sàn giao dịch có sự hiện diện tại địa phương đó rất có thể có vị trí tốt nhất để tìm kiếm sự chấp thuận theo quy định tại thời điểm một chế độ có hiệu lực.
“Thực tế là một sàn giao dịch nằm trong một thị trường được điều tiết không tự nó đảm bảo rằng nó an toàn để sử dụng. Để hiểu các vấn đề về độ tin cậy và rủi ro tiềm ẩn, người dùng nên kiểm tra các thành phần chính khác cho phép trao đổi hoạt động trơn tru. Các sàn giao dịch nên được so sánh trên tất cả những điều sau: đảm bảo về bảo vệ giao dịch, thực tiễn tốt nhất về an ninh mạng, bằng chứng về dự trữ và bảo vệ trách nhiệm tài sản. Các sàn giao dịch đáng tin cậy như Gate.io sẽ có các chính sách mạnh mẽ và minh bạch để giải quyết tất cả các lĩnh vực này, do đó cung cấp thêm sự đảm bảo cho người dùng rằng tài sản của họ sẽ không dễ bị tổn thương do quản lý yếu kém từ phía sàn giao dịch. Ví dụ, tại Gate.io, chúng tôi cung cấp bằng chứng dự trữ 100% cho các loại tiền điện tử được giao dịch trên nền tảng của chúng tôi.”
Chưa bao giờ có thời điểm tốt hơn để kiểm tra sàn giao dịch Gate.io, bởi vì ngay bây giờ sàn này cung cấp phí bằng 0 cho tất cả các giao dịch giao ngay, tương lai và ETF. Để tìm hiểu thêm về ưu đãi này và cách tiếp cận quy định tốt nhất của Gate.io, hãy truy cập Gate.io.
Anais
Kikyo
Joy
Catherine