AML: Chuyển đổi tiền điện tử, bất động sản và AI

Cảnh quan phát triển trong công tác chống rửa tiền

Bối cảnh chống rửa tiền (AML) đang trải qua những thay đổi đáng kể khi chúng ta bước sang một năm mới. Các sự kiện toàn cầu và các quy định mới nổi đã thúc đẩy những thay đổi đáng chú ý, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền điện tử, bất động sản và việc sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI).

Các quy định nâng cao về tiền điện tử: Sự cần thiết

Tiền điện tử, mặc dù có sức hấp dẫn sáng tạo, nhưng đã trở thành điểm nóng cho lừa đảo. Năm vừa qua chứng kiến ​​số vụ trộm liên quan đến tiền điện tử tăng 37%, tổng trị giá 4,3 tỷ USD. Những tội ác này, thường được thực hiện thông qua phương tiện truyền thông xã hội, nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết về khuôn khổ pháp lý được tăng cường. Đáng chú ý, sau sự sụp đổ của FTX, một nền tảng tiền điện tử hàng đầu, có một sự thay đổi rõ ràng về trọng tâm. Các cường quốc toàn cầu lớn như Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu đang dẫn đầu nỗ lực thiết lập các quy định mạnh mẽ hơn về tiền điện tử vào năm 2023.

Bất động sản: Điểm nóng rửa tiền

Ở những góc khuất của lĩnh vực bất động sản, hoạt động rửa tiền phát triển mạnh, phần lớn là do các giao dịch có giá trị cao trong lĩnh vực này. Những phát hiện gần đây thật đáng báo động. Tổ chức Minh bạch Quốc tế tiết lộ khoản đầu tư bất động sản trị giá 1,5 tỷ bảng Anh đáng kinh ngạc có liên quan đến cáo buộc tham nhũng ở Nga. Tương tự, thị trường bất động sản Mỹ đã rửa hơn 2,3 tỷ USD trong 5 năm. Hoa Kỳ đã đáp trả bằng các động thái lập pháp như Đạo luật KLEPTO, nhắm vào các nhà tài phiệt Nga? tài sản xa xỉ và mở rộng Đơn đặt hàng nhắm mục tiêu theo địa lý của FinCEN.

AI: Cách mạng hóa các chiến lược AML

Sự giao thoa của AI với AML đang định hình lại các chiến lược tuân thủ. Trong khi AI hỗ trợ các quy trình AML, thì AML lại cải thiện độ chính xác và hiệu quả của AI. Sức mạnh tổng hợp này có vai trò then chốt trong việc giải quyết các thách thức do số hóa hệ thống tài chính đặt ra. Vai trò của AI ngày càng trở nên không thể thiếu trong việc tăng cường cơ chế AML, mặc dù không thay thế được sự can thiệp của con người.

Cơ quan quản lý và cộng tác Reg-Tech

Năm 2023 báo trước nhu cầu hợp tác chặt chẽ hơn giữa các cơ quan quản lý và các công ty Reg-Tech. Khi các âm mưu lừa đảo phát triển, mối quan hệ hợp tác này đóng vai trò quan trọng trong việc nhanh chóng xác định và ứng phó với các điểm bất thường. Sự hợp tác như vậy có thể nâng cao đáng kể hiệu quả của việc thực thi quy định trong hệ thống tài chính.