Úc có động thái quản lý máy ATM tiền điện tử khi các báo cáo lừa đảo tăng lên

Cơ quan tình báo tài chính quốc gia của Úc đã đưa ra các quy định mới chonhà điều hành ATM tiền điện tử trong bối cảnh ngày càng có nhiều lo ngại về hoạt động lừa đảo liên quan đến những chiếc máy này.

Như đã thông báo trong mộtThông cáo báo chí ngày 3 tháng 6 Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) đang áp dụng giới hạn giao dịch tiền mặt là 5.000 đô la Úc (khoảng 3.250 đô la) cho mỗi lần gửi hoặc rút tiền.

Các nhà điều hành cũng phải hiển thị cảnh báo lừa đảo, tăng cường giám sát giao dịch và thực hiện thẩm định khách hàng chặt chẽ hơn.

Các biện pháp này là một phần trong chiến dịch trấn áp tội phạm tài chính rộng rãi hơn của chính phủ, nhắm vào tình trạng sử dụng sai mục đích các ki-ốt tiền điện tử ngày càng gia tăng trên khắp cả nước.

Trong khicác quy tắc mới hiện chỉ áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền kỹ thuật số (DCE) đã đăng ký vận hành máy ATM tiền điện tử, AUSTRAC đã kêu gọi tất cả các dịch vụ đổi tiền mặt lấy tiền điện tử, bao gồm cả các sàn giao dịch, cân nhắc các biện pháp bảo vệ tương tự.

Tổng giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas nhấn mạnh rằng các điều kiện sẽ được liên tục xem xét thông qua sự hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật và các nhà điều hành ATM.

Ông lưu ý rằng có thể sẽ có những điều chỉnh dựa trên hiệu quả của chúng trong việc hạn chế hoạt động gian lận.

Ông nói:

“Các điều kiện được thiết kế để giúp bảo vệ cá nhân khỏi các vụ lừa đảo bằng cách ngăn chặn tội phạm hướng dẫn họ đến máy ATM tiền điện tử, cũng như bảo vệ doanh nghiệp khỏi bị khai thác tội phạm. Xét đến các rủi ro và tác hại, chúng tôi cho rằng việc đảm bảo ngành này đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu và giảm thiểu việc tội phạm sử dụng máy ATM tiền điện tử là hoàn toàn cần thiết.”

Việc thúc đẩy quy định diễn ra sau cuộc điều tra của lực lượng đặc nhiệm do AUSTRAC đứng đầu, được triển khai vào tháng 9, trong đó kiểm tra dữ liệu từ chínATM tiền điện tử nhà cung cấp.

Đánh giá cho thấy người dùng trên 50 tuổi chiếm gần 72% giá trị giao dịch - một phát hiện nhấn mạnh tính dễ bị lừa đảo của người Úc lớn tuổi.

Thomas lưu ý:

“Đây là mối lo ngại lớn khi những người trong nhóm nhân khẩu học này chiếm số lượng lớn là khách hàng sử dụng tiền mặt để mua tiền điện tử và bằng chứng cho thấy một lượng lớn người dùng từ 60-70 tuổi là nạn nhân của hoạt động lừa đảo.”

Theo dữ liệu của AUSTRAC, Úc chứng kiến ​​gần 150.000 giao dịch ATM tiền điện tử hàng năm, tổng cộng khoảng 275 triệu đô la tiền mặt để mua các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, Tether và Ether.

Lừa đảo ATM tiền điện tử gây thiệt hại hàng triệu đô la — Và đó chỉ là khởi đầu

Úc Cơ quan giám sát tội phạm mạng của Hoa Kỳ đã báo động về sự gia tăng đáng lo ngại các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử.

Vào ngày 3 tháng 6, Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) tiết lộ rằng cổng thông tin báo cáo tội phạm mạng của nước này, ReportCyber, đã nhận được 150 báo cáo khác nhau về các vụ lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025.

Thiệt hại vượt quá 3,1 triệu đô la Úc (khoảng 2 triệu đô la), mặc dù AFP cảnh báo rằng đây "có thể chỉ là phần nổi của tảng băng chìm".

Theo Chỉ huy AFP Graeme Marshall, nhiều nạn nhân không biết rằng họ đã bị lừa đảo, không biết cách báo cáo tội phạm hoặc quá xấu hổ để lên tiếng.

Ông chỉ ra:

“Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật tinh vi để moi tiền từ nạn nhân. Chúng tôi khuyến khích mọi người chia sẻ câu chuyện của mình với gia đình và bạn bè để nâng cao nhận thức và giúp ngăn chặn những người khác trở thành nạn nhân.”

Trong khi Úc ban đầu chậm áp dụng máy ATM tiền mã hóa, nhưng mức sử dụng đã tăng vọt vào cuối năm 2022 sau làn sóng quan tâm của khu vực tư nhân.

Quốc gia này hiện được xếp hạng là thị trường lớn thứ ba thế giới về máy ATM tiền điện tử, với 1.819 máy đang hoạt động—tăng từ chỉ 67 máy vào tháng 8 năm 2022,theo Coin ATM Radar.

Các nhà cung cấp hàng đầu bao gồm Localcoin (753 máy ATM), CoinFlip (700) và Bitcoin Depot (182).