Úc nhắm vào tội phạm ATM tiền điện tử khi AUSTRAC trấn áp

AUSTRAC Ra mắt Lực lượng đặc nhiệm chuyên trách để nhắm mục tiêu vào tội phạm tài chính ATM tiền điện tử

Cơ quan tình báo tài chính của Úc, AUSTRAC, đã chính thức thành lập một lực lượng đặc nhiệm nội bộ chuyên trách để giải quyết những lo ngại liên quan đến máy ATM tiền điện tử (CATM) và việc sử dụng chúng trong tội phạm tài chính.

Sáng kiến ​​mới này sẽ tập trung cụ thể vào hoạt động rửa tiền, gian lận và các tội phạm tài chính khác liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử hoạt động trên khắp cả nước.

Mối đe dọa ngày càng tăng từ máy ATM tiền điện tử

Máy ATM tiền điện tử, còn được gọi là CATM, đang trở thành một tính năng phổ biến ở các thành phố của Úc.

Những máy này cho phép người dùng mua tiền điện tử như Bitcoin và Dogecoin bằng tiền mặt, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc ví điện tử.

Mặc dù tiện lợi nhưng máy móc này ngày càng bị các mạng lưới tội phạm lợi dụng để rửa tiền bất hợp pháp.

Theo báo cáo của Finance Magnates, các vụ lừa đảo ATM Bitcoin đã đạt 110 triệu đô la vào năm 2023, tăng gấp mười lần so với năm 2020.

Tội phạm thường gửi tiền vào các ki-ốt này nhiều lần và đổi lấy các loại tiền điện tử không thể theo dõi, khiến khả năng thu hồi rất thấp.

Theo ước tính của Coin ATM Radar, có 1.302 máy CATM đang hoạt động tại Úc.

Con số này đưa Úc trở thành quốc gia đứng thứ ba về số lượng máy ATM tiền điện tử trên toàn cầu, sau Hoa Kỳ và Canada.

Trong khi 400 nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền kỹ thuật số đã đăng ký (DCE) được niêm yết chính thức với AUSTRAC, chỉ một số ít trong số này được liên kết với CATM.

AUSTRAC sẽ tăng cường giám sát các nhà điều hành ATM tiền điện tử

Brendan Thomas, Tổng giám đốc điều hành của AUSTRAC, cảnh báo rằng sẽ có hành động nghiêm khắc đối với các nhà khai thác không tuân thủ.

“Các nhà cung cấp ATM tiền điện tử cần đảm bảo họ tuân thủ nghĩa vụ rửa tiền và giảm thiểu rủi ro tội phạm. Nếu họ bỏ qua những nghĩa vụ đó, họ có nguy cơ phải chịu các hình phạt tài chính đáng kể và AUSTRAC sẽ không ngần ngại hành động”, ông tuyên bố.

Thomas nhấn mạnh rằng nỗ lực này đánh dấu sự khởi đầu cho nỗ lực tập trung mạnh mẽ hơn của AUSTRAC vào tội phạm tiền điện tử trong năm tới.

“Đây là bước đầu tiên trong trọng tâm của AUSTRAC nhằm giảm thiểu tình trạng tội phạm sử dụng tiền điện tử tại Úc. Chúng tôi sẽ tập trung vào ngành này trong năm tới”, ông nói thêm.

Bức tranh tội phạm tài chính rộng hơn với CATM

Số liệu thống kê cho thấy điều đó.

Công ty nghiên cứu blockchain TRM báo cáo rằng các máy ATM tiền điện tử đã tạo điều kiện cho hơn 160 triệu đô la Mỹ (248,3 triệu đô la Úc) giao dịch bất hợp pháp trên toàn cầu kể từ năm 2019.

Hơn nữa, hoạt động bất hợp pháp liên quan đến giao dịch tiền mặt sang tiền điện tử của năm ngoái chiếm 1,2% tổng số giao dịch tiền mặt sang tiền điện tử, gấp đôi so với toàn bộ thị trường tiền điện tử.

Những xu hướng này làm dấy lên mối lo ngại về vai trò của các ki-ốt tiền điện tử như một cánh cổng cho các vụ lừa đảo và gian lận.

Theo Thomas, rủi ro này còn lớn hơn nữa vì “tiền điện tử và máy ATM tiền điện tử là những con đường hấp dẫn đối với tội phạm muốn rửa tiền vì chúng dễ tiếp cận và tạo điều kiện cho việc chuyển tiền gần như ngay lập tức và không thể đảo ngược”.

Tuyên bố của AUSTRAC cũng nhấn mạnh đến thiệt hại về người.

Ông cho biết: “Chúng tôi thấy quá nhiều người Úc trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo thông qua tiền điện tử và chúng tôi đã nghe nói về một số nạn nhân mất hết tiền tiết kiệm cả đời, điều này thật đau lòng”.

Tuyên bố này cho thấy các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử vẫn tiếp tục gây hại cho những cá nhân nhẹ dạ cả tin.

Yêu cầu tuân thủ trong tầm ngắm

Theo luật Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) của Úc, tất cả các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền kỹ thuật số phải đáp ứng các nghĩa vụ nghiêm ngặt.

Điều này bao gồm giám sát giao dịch, thực hiện kiểm tra hiểu biết khách hàng (KYC), báo cáo hoạt động tài chính đáng ngờ và gửi báo cáo giao dịch ngưỡng cho khoản tiền gửi hoặc rút từ 10.000 đô la Úc trở lên.

AUSTRAC đã nhắc lại rằng tất cả các nhà điều hành ATM tiền điện tử đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn này, đảm bảo giảm thiểu rủi ro lừa đảo và hoạt động bất hợp pháp.

Những kỳ vọng này không chỉ là thủ tục hành chính rườm rà; chúng là biện pháp bảo vệ cần thiết trước tình trạng ngày càng có nhiều báo cáo về các vụ lừa đảo tiền điện tử nhắm vào cư dân Úc.

So sánh toàn cầu và rủi ro gia tăng

Úc không phải là quốc gia duy nhất giải quyết những lo ngại này.

Những thách thức tương tự đã nảy sinh ở các quốc gia khác, khi BaFin của Đức gần đây đã trấn áp các CATM bất hợp pháp và thu giữ 25 triệu euro tiền mặt, trong khi Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh đã đóng cửa 26 máy ATM tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2023.

Bất chấp những đợt đàn áp này, lĩnh vực ATM tiền điện tử vẫn được kỳ vọng sẽ tiếp tục tăng trưởng.

Scott Buchanan, Giám đốc điều hành của Bitcoin Depot, gần đây đã dự đoán rằng thị trường ATM tiền điện tử toàn cầu có giá trị 182,1 triệu đô la vào năm 2023 và dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ 63,4% mỗi năm cho đến năm 2030.

Dự kiến ​​chỉ riêng năm 2024, sẽ có hơn 2.500 máy mới được đưa vào sử dụng, báo hiệu sự mở rộng nhanh chóng của ngành bất chấp những lo ngại về quy định.

Các bước tiếp theo của AUSTRAC cho năm 2025

Brendan Thomas đã xác nhận rằng tiền điện tử sẽ vẫn là ưu tiên hàng đầu của AUSTRAC vào năm 2025.

Lực lượng đặc nhiệm mới sẽ giám sát chặt chẽ các hoạt động có rủi ro cao trong mạng lưới ATM tiền điện tử và đảm bảo các nhà điều hành tuân thủ luật AML/CTF.

Trước những rủi ro mà máy ATM tiền mã hóa gây ra, AUSTRAC đã tuyên bố rõ ràng rằng họ sẽ tăng cường điều tra và thanh tra.