Thẻ MasterCard U và UnionPay U Card có thể đảm bảo rút thẻ an toàn mà không bị đóng băng không?

Giới thiệu:

Nỗi sợ hãi lớn nhất khi mua bán ảo tiền tệ là Nhận tiền đen.

Một khi đã bị đóng băng, những người bạn đã từng trải qua đều biết việc giải phóng khó khăn như thế nào. Theo kinh nghiệm xử lý vụ án của chúng tôi, cảnh sát ở nhiều nơi nhìn chung có ấn tượng tiêu cực về các bên tham gia mua bán tiền ảo, kể cả bên có thẻ bị phong tỏa là vô tội khi liên lạc với cơ quan công an để giải tỏa. thẻ ngân hàng, anh ta sẽ được yêu cầu "hoàn trả cho nạn nhân liên quan đến vụ án", "Tiền" là điều kiện tiên quyết để giải tỏa, thậm chí tệ hơn sẽ bị gắn mác "tội tín nhiệm" và "tội che giấu" (xin vui lòng tham khảo bài viết này để tìm hiểu → "[Tucao Post] Mua bạn và bán bạn, sẽ có một số điều kỳ diệu mà tôi gặp phải").

VậyLàm cách nào để tránh bị chặn? Đây là mối quan tâm chung của những người trong vòng tròn tiền tệ, đặc biệt là những người lang thang trong vòng tròn tiền tệ.

Gần đây, một người bạn đã hỏi ý kiến ​​Luật sư Shao và gửi cho tôi một số thông tin anh ấy thấy trên mạng (như trong hình), anh ấy hỏi:Tôi có thể làm nhiều người được không? sử dụng thẻ MasterCard U mà tôi đã sử dụng? Việc sử dụng thẻ U để rút tiền có giúp thẻ của tôi không bị đóng băng không?

< p style="text-align:center">

Nên hôm nay tôi viết một bài ngắn để nói về các loại thẻ chữ U khác nhau cũng như những ưu và nhược điểm của việc sử dụng thẻ chữ U, đồng thời đưa ra câu trả lời cho những bạn bè có thắc mắc như vậy.

Thẻ U là gì?

Việc sử dụng thẻ U có thể tóm tắt đơn giản là gửi tiền ảo (bao gồm nhưng không giới hạn USDT) từ địa chỉ ví đến thẻ MasterCard Với địa chỉ trên chuỗi, người dùng có thể trực tiếp sử dụng thẻ để mua hàng tại Trung Quốc hoặc có thể rút tiền trực tiếp từ thẻ về RMB tại máy ATM.

Chủ thẻ có thể liên kết Alipay, Meituan, Ele.me và các Ứng dụng khác, đồng thời sử dụng thẻ U làm công cụ thanh toán cho tiêu dùng trong nước mà không cần phải thông qua The Phương thức OTC trải qua quá trình trao đổi tiền ảo lấy tiền hợp pháp.

 Theo chính sách liên quan của nước ta, các loại tiền ảo như Bitcoin được coi là một loại hàng hóa ảo cụ thể và không có tư cách pháp lý giống như tiền tệ. Ở nước ta Nó không thể và không nên được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường. Nhưngphương thức thanh toán bằng thẻ U quốc tế dường như thực hiện được chức năng đánh đồng tiền ảo với tiền hợp pháp một cách kỳ diệu?

 Đây không phải là trường hợp. Tiền ảo mà người dùng nạp vào thẻ U sẽ được nhà điều hành thẻ thanh toán thành ngoại tệ. Người dùng thẻ U để giao dịch trong nước không khác gì các thẻ ngân hàng có chức năng thanh toán quốc tế khác. Bởi vì có sự tồn tại của các thỏa thuận thanh toán quốc tế , thương nhân trong nước và Alipay Những gì nền tảng thu thập vẫn là tiền hợp pháp.

 Thẻ U có thể được chia thành thẻ vật lý và thẻ ảo. Ví dụ: "UnionPay U Card" và "MasterCard U Card" là thẻ U vật lý. dupay" là thẻ U ảo. Tỷ giá và điều kiện sử dụng của các loại thẻ hơi khác nhau, xem hình bên dưới để biết chi tiết.

(Nguồn: upDahuaXianyou)

Ưu và nhược điểm của việc sử dụng thẻ U

1. Có thể tránh được nguy cơ bị đóng băng thẻ

< p style ="text-align: left;">Chúng tôi thường nói rằng mặc dù việc mua bán tiền ảo không bị cấm ở Trung Quốc nhưng rủi ro thực sự khá cao, từ việc đóng băng thẻ đến tội hình sự ở mức tệ nhất. Nếu bạn bán U của mình cho người khác, nếu số tiền chuyển cho bạn là tiền thu được từ các hoạt động tội phạm bất hợp pháp của người đó hoặc các đối tác cấp trên của họ (chẳng hạn như từ các vụ lừa đảo giết lợn hoặc rửa tiền từ điểm cờ bạc trực tuyến, v.v.), thì khả năng thẻ của bạn bị đóng băng là rất cao.

 Vậy nguyên nhân thẻ của bạn bị đóng băng là: 1. Bạn đang sử dụng thẻ ngân hàng nội địa; tệ) ), kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng.

 Nhưng bản thân thẻ U là thẻ ngân hàng nước ngoài và thứ nhận được trong thẻ không phải là tiền hợp pháp mà là tiền ảo và nó là một loại tiền tệ thẻ ngân hàng nội địa. Không sao cả, tất nhiên bạn sẽ không bị đóng băng.

 Một số người có thể hỏi: Điều gì sẽ xảy ra nếu thẻ Mastercard U của tôi nhận được chữ U màu đen? Những rủi ro là gì? Nó sẽ bị đóng băng?

2. Tôi nên làm gì nếu thẻ U của tôi nhận được thẻ U màu đen?

Với thẻ U, bạn không cần phải chuyển đổi chữ U trong tay thành tiền hợp pháp thông qua OTC. Đương nhiên sẽ không có khả năng nhận được tiền bị đánh cắp. Nhưng việc Kali có nhận được chữ U đen hay không quả thực khó tránh khỏi hoàn toàn.

 Nhưng bạn cần hiểu một khái niệm. Bản thân U sẽ không được đánh dấu là chữ U màu đen, chỉ có địa chỉ sẽ có màu đen. Nếu trong một trường hợp, thủ phạm chuyển tiền qua U, các sàn giao dịch lớn như Binance và OK sẽ đưa các địa chỉ liên quan đến vụ việc vào danh sách đen. Nếu nhận được U từ một địa chỉ bị sàn đưa vào danh sách đen, thì tài khoản nhận U sẽ bị chặn bằng cách trao đổi và tiền trong tài khoản chỉ có thể ra vào.

 Việc sử dụng thẻ U để nhận U mà không đến sàn giao dịch sẽ không kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của sàn. Do đó, việc nhận chữ U màu đen sẽ không ảnh hưởng đến việc tiêu dùng và rút tiền mặt. Trừ khi tổ chức phát hành các thẻ U này có các biện pháp kiểm soát rủi ro KYT liên quan (Biết giao dịch của bạn, biết giao dịch của bạn). xác định nguồn và đích của từng giao dịch, đánh giá rủi ro giao dịch, thực hiện các biện pháp thích hợp và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan quản lý). Theo tiền đề này, nguy cơ thẻ sẽ bị đóng băng khi nhận thẻ đen là thực tế.

Theo tin đồn trên mạng, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc yêu cầu các thẻ U-card quốc tế như MasterCard cung cấp danh sách khách hàng rút tiền bất thường, nhưng dường như có không có thông tin chính thức có thẩm quyền.

3. Việc sử dụng giao dịch thẻ U-card có thể tránh được những rủi ro hình sự như tội tín nhiệm và che giấu không?

Sở dĩ anh ta dính líu đến tội giúp đỡ người khác và che đậy tội ác là vì thẻ ngân hàng của anh ta đã nhận số tiền trộm cắp liên quan đến vụ án. trường hợp từ thượng nguồn. Vì vậynhiều người cho rằng nếu thẻ nhận được là U và không liên quan đến việc thu thập thẻ ngân hàng thì không có nguy cơ hình sự. Nhưng đó không phải là trường hợp.

Tất cả các loại thẻ U không hỗ trợ chuyển khoản và chỉ có thể sử dụng để tiêu dùng hoặc rút tiền mặt. Do đó, không có giao dịch nào với người khác thông qua chính thẻ U và chuyển tiền ngược dòng và hạ nguồn ra ngoài, điều này thực sự làm giảm đáng kể khả năng xảy ra giao dịch bất hợp pháp. Tuy nhiên, vẫn có một số người sử dụng thẻ U để kinh doanh chênh lệch giá: sau khi hai bên thống nhất về chênh lệch giá giữa thẻ U và giá thầu hợp pháp, họ sử dụng thẻ U của mình để giúp người khác thu thập thẻ U, và chênh lệch giữa việc rút tiền mặt từ ATM là lợi nhuận của chính họ. Nếu U được chuyển là số tiền thu được từ gian lận, thì ngược dòng sẽ chuyển ¥ thu được từ lừa đảo → USDT → vào thẻ U của bạn → rút tiền dưới dạng ¥. Toàn bộ chuỗi này ngoài việc che giấu là gì?

Và lấy thẻ MasterCard U làm ví dụ, phí mở thẻ là 300U, phí quản lý hàng tháng là 1 euro, tỷ lệ nạp tiền U là 1% , và tỷ lệ rút tiền mặt tại ATM là 2%, ngay cả khi chi phí cao như vậy, vẫn có người sẵn sàng cho bạn rút tiền. Đây rõ ràng không phải là một vấn đề sao? Mô hình giao dịch này còn cho rằng nó chủ quan và thiếu hiểu biết? Không có luật sư nào có thể cứu bạn. .

4. Rủi ro pháp lý khi bị xác định là giao dịch ngoại hối bất hợp pháp

Về rủi ro pháp lý của tội phạm kinh doanh bất hợp pháp liên quan đến mua bán USDT, Luật sư Shao trước đây đã viết nhiều bài để phổ biến khoa học → ("Ngày càng nhiều U-merchants có thể bị kết án về tội phạm kinh doanh bất hợp pháp" , "Rủi ro hình sự của thương nhân OTC" "Tội phạm hoạt động kinh doanh trái phép" "Giới thiệu người khác mua bán ngoại hối, hãy cẩn thận với tội phạm kinh doanh trái phép!", "Giúp đỡ người khác trao đổi ngoại hối và bị kết tội hoạt động kinh doanh trái phép”) nên tôi sẽ không đi sâu vào chi tiết trong bài viết này.

Trong chuỗi giao dịch USDT → chuyển vào thẻ U → rút tiền về ¥ , nếu U ngược dòng được đổi lấy ngoại tệ thì đó là chia làm 2 tình huống:

① Việc trao đổi Nhân dân tệ chỉ nhằm mục đích sử dụng cá nhân mà không nhằm mục đích kinh doanh. Đây là vi phạm hành chính và sẽ phải chịu sự quản lý của cơ quan quản lý ngoại hối, nếu phát hiện sẽ bị xử phạt hành chính.

② Nếu đó là giao dịch có tần suất cao với đối tượng không xác định nhằm mục đích kiếm chênh lệch giá và bị cơ quan tư pháp coi là mua bán nước ngoài trao đổi hoặc mua bán ngoại hối dưới hình thức trá hình sẽ bị xếp vào tội phạm kinh doanh bất hợp pháp.

5. Lừa đảo thẻ chữ U

Đăng ký Tự mình dùng U-card Vẫn có ngưỡng nhất định nên nhiều người mới vào đại lý, nhưng đại lý cũng là một túi hỗn tạp, nếu chẳng may gặp phải kẻ lừa đảo thì sẽ khó bảo vệ quyền lợi của mình. Ví dụ thẻ U mà kẻ lừa đảo đưa cho bạn là thẻ đã qua sử dụng, khi hướng dẫn bạn sử dụng thẻ, link nạp tiền gửi đến bạn thực chất là thẻ ủy quyền, khi bạn nạp một lượng lớn U vào thẻ, bạn sẽ phát hiện ra chữ U trong lá bài Đã được chuyển đi một cách kỳ diệu.

Viết ở cuối:

Vậy quay lại bài viết này Bản thân câu hỏi ban đầu: Thẻ USB có thể sử dụng được không? Câu trả lời là có, nhưng chỉ dành cho mục đích sử dụng cá nhân và rút tiền U trong tay bạn. Nó giống như một thẻ nạp tiền ở siêu thị hơn, có thể sử dụng ngay lập tức. Nếu bạn muốn sử dụng nó để kinh doanh chênh lệch giá hoặc làm công cụ trao đổi tiền tệ thì rủi ro pháp lý phát sinh từ việc này vẫn rất cao.

 Vấn đề không bao giờ nằm ​​ở bản thân công cụ mà nằm ở những người sử dụng nó.

 Ngành đại lý thẻ U trong nước cũng có rất nhiều vấn đề. Ví dụ: người ta quảng cáo rằng sau khi bạn có thẻ U, thẻ của bạn sẽ không bị đóng băng. Ví dụ, khi mô tả ưu điểm của thẻ U, người ta liệt kê rằng thẻ này phù hợp với những người đánh bạc trực tuyến, nhân viên kỷ luật đã hết thẻ và thích hợp cho các quan chức đầu cơ tiền xu. .. và như thế. Chẳng phải sự tuyên truyền trắng trợn này chỉ chờ nhà nước ra tay sao?

< span style="font-size: 14px;">(Bản quảng cáo của đại lý U-card trên Internet)

 Luật sư Thiệu phán xét rằng, Vòng đời của thẻ U ở nước ta trong tương lai sẽ không còn dài nữa. Lý do rất đơn giản:

Trước hết, nó làm tăng các kịch bản sử dụng tiền ảo ở nước ta, phù hợp với thực tế của nước ta các chính sách liên quan, trái ngược với thái độ tiêu cực đối với tiền ảo.

Thứ hai, cả nước đang trấn áp tội phạm "hai quân bài" và đã thực hiện hành vi "phá thẻ" Hoạt động được mấy năm Khuyến mãi kiểu U-card này, có ý định cho phép những người bị phạt "đình chỉ thẻ" sử dụng loại thẻ này không?

Vì vậy,thứ này có thể dễ dàng bị phá vỡ.

 Người ta đồn rằng một số nhà phát triển dự án U-card đã bị cảnh sát tát vào đầu ở nhiều nơi, và đã xảy ra sự cố với việc nạp tiền không được ghi có và máy ATM không thể rút tiền mặt. Câu hỏi, tôi không biết điều đó đúng hay sai.