Lừa đảo tiền điện tử phổ biến, nhà đầu tư Canada mất hàng trăm nghìn đô la tiền điện tử

Ba người đàn ông Canada đã mất số tiền đáng kể sau khi bị lừa bởi các video có các nhân vật nổi tiếng quảng bá kế hoạch đầu tư tiền điện tử. Những video này là những video deepfake tinh vi, được xử lý bằng trí tuệ nhân tạo.

Ba nạn nhân bị lừa vì lý do tương tự

• -Mohammad Haque đã đầu tư 1.200 CAD ($880) sau khi xem video Thủ tướng Justin Trudeau thảo luận về đầu tư tiền điện tử. Tin rằng mình đã kiếm được 424.775 USD, anh phát hiện ra tài khoản của mình trống rỗng, dẫn đến lỗ 226.000 CAD (165.610 USD).
• Darrell Budnick, người đã mất 130.000 CAD (95.262 USD), đã xem một video deepfake tương tự. Ban đầu nghĩ rằng mình đang kiếm được lợi nhuận, sau đó anh nhận ra mình không thể rút tiền. Vụ lừa đảo đã ảnh hưởng nghiêm trọng đến sức khỏe của anh ấy, khiến tình trạng tim của anh ấy trở nên trầm trọng hơn.
• Giovanni Pugliano đã bị lừa bởi một video YouTube có Elon Musk giả mạo quảng cáo các khoản đầu tư tiền điện tử dễ dàng. Pugliano đã đầu tư 17.000 CAD (12.457 USD) và cuối cùng mất hết tiền.

Lừa đảo tiền điện tử thường xuyên ở Canada

Trung tâm Chống Lừa đảo Canada báo cáo rằng các nhà đầu tư trên toàn quốc đã mất 148 triệu CAD (108,45 triệu USD) vì các vụ lừa đảo đầu tư gian lận trong nửa đầu năm 2024, hầu hết đều liên quan đến tiền điện tử.

Với việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, loại hình và số lượng các vụ lừa đảo liên quan đến thị trường này cũng gia tăng. Các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến có thể bao gồm từ lừa đảo kéo thảm và lừa đảo tặng quà cho đến các lừa đảo truyền thống hơn như kế hoạch Ponzi và lừa đảo lừa đảo.

Mặc dù mỗi vụ lừa đảo tiền điện tử có một quy tắc khác nhau nhưng tất cả chúng đều nhằm mục đích đánh lừa các nhà đầu tư thiếu cảnh giác và đánh cắp tiền của họ. Do đó, người dùng tiền điện tử cần có cách tiếp cận chủ động và tuân thủ các biện pháp bảo mật.

Những vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất năm 2024

Lừa đảo tiền điện tử AI

Sự gia tăng theo cấp số nhân của trí tuệ nhân tạo (AI) cũng đã cho phép những kẻ lừa đảo phát triển các phương pháp lừa đảo và lừa đảo mới. Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng chatbot AI hoặc trợ lý ảo để tương tác với các cá nhân, cung cấp lời khuyên đầu tư, quảng cáo mã thông báo giả và dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) hoặc đưa ra các cơ hội đầu tư giả tạo lợi nhuận cao.

Việc sử dụng AI cũng có thể thách thức bằng chứng công việc xã hội, giả định rằng các dự án tiền điện tử có lượng người theo dõi trực tuyến lớn hơn và trung thành hơn phải hợp pháp. Với việc AI giúp các dự án lừa đảo mọi người dễ dàng hơn, người dùng phải thận trọng và thẩm định trước khi đầu tư vào một dự án.

Hơn nữa, bằng cách tận dụng các nền tảng truyền thông xã hội và nội dung do AI tạo ra, những kẻ lừa đảo có thể dàn dựng các kế hoạch bơm và xả phức tạp, làm tăng giá trị của các token một cách giả tạo và bán bớt số cổ phần nắm giữ của chúng để thu được lợi nhuận đáng kể. Công nghệ cũng có thể cho phép những kẻ lừa đảo tự động hóa và mở rộng quy mô các hoạt động lừa đảo.

Lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội

Một trong những hình thức lừa đảo tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất liên quan đến các nền tảng truyền thông xã hội. Trong những vụ lừa đảo này, kẻ xấu sử dụng nền tảng truyền thông xã hội để bắt chước các thương hiệu nổi tiếng hoặc mạo danh người nổi tiếng và quảng bá các âm mưu lừa đảo của họ.

Twitter, Instagram và TikTok là ba điểm đến phổ biến cho những trò gian lận như vậy. Mặc dù các nền tảng này đã thực hiện các biện pháp để chống lừa đảo tiền điện tử nhưng chúng vẫn đầy rẫy các trò lừa đảo bot quảng bá các dự án tiền điện tử giả mạo. Điều tốt là khá dễ dàng để bảo vệ khỏi các trò lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội. Người dùng chỉ cần hết sức cẩn thận khi tương tác với các dự án tiền điện tử đang thịnh hành trên mạng xã hội, đảm bảo rằng họ không trở thành nạn nhân của các tài khoản giả mạo.

Chứng thực của người nổi tiếng giả

Những kẻ lừa đảo có thể lạm dụng các nhân vật nổi tiếng mà họ không hề hay biết để dụ dỗ người hâm mộ, sử dụng khuôn mặt của họ để quảng bá các kế hoạch chứng thực giả mạo liên quan đến các dự án tiền điện tử. Trong số những nhân vật đáng chú ý vô tình liên quan đến những vụ lừa đảo như vậy có Hoàng tử Harry và Meghan Markle, Bill Gates, Mark Zuckerberg và Ngài Richard Branson. Để bảo vệ bản thân trước sự chứng thực của người nổi tiếng giả mạo, người dùng cần tiến hành nghiên cứu toàn diện trước khi tham gia vào bất kỳ dự án hoặc cơ hội đầu tư tiền điện tử nào . Họ cần xác minh tính hợp pháp của dự án, các thành viên trong nhóm và bất kỳ sự chứng thực nào liên quan đến dự án.

Lừa đảo lãng mạn

Lừa đảo lãng mạn bằng tiền điện tử là một âm mưu lừa đảo đặc biệt khác ngày càng trở nên phổ biến đối với những kẻ lừa đảo. Trong những vụ lừa đảo này, những kẻ xấu thiết lập mối quan hệ lãng mạn với những cá nhân không nghi ngờ với mục tiêu cuối cùng là lừa họ giao nộp tài sản tiền điện tử có giá trị của họ.

Những mối quan hệ lừa đảo này thường bắt đầu trên các nền tảng truyền thông xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, nơi bắt đầu các cuộc trò chuyện ban đầu. Kiên nhẫn chơi trò chơi lâu dài, những kẻ lừa đảo này đầu tư hàng ngày, hàng tuần và đôi khi thậm chí hàng tháng để nuôi dưỡng mối quan hệ tình cảm với mục tiêu của chúng.

Lợi dụng mối quan hệ lãng mạn bịa đặt, bọn tội phạm cố gắng thao túng nạn nhân để gửi cho họ các khoản thanh toán bằng tiền điện tử hoặc đầu tư vào một dự án tiền điện tử giả. Họ có thể tuyên bố rằng họ đã đầu tư cá nhân vào dự án giả mạo và thu được lợi nhuận đáng kể.

Sau khi nhận được khoản thanh toán, những kẻ lừa đảo có thể chọn kéo dài trò chơi đố chữ nhằm cố gắng lấy thêm tiền. Ngoài ra, họ có thể đột ngột chấm dứt mối quan hệ và biến mất.

Lừa đảo đầu tư

Lừa đảo đầu tư liên quan đến những lời hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn để đổi lấy khoản đầu tư sớm vào một dự án tiền điện tử tương đối mới. Những kẻ lừa đảo có thể đảm nhận các vai trò khác nhau, chẳng hạn như người quản lý đầu tư, của dự án chưa được triển khai và đưa ra những lời hứa vô căn cứ về việc mang lại lợi nhuận khổng lồ.

Những trò lừa đảo này thường bắt đầu bằng một lời đề nghị không được yêu cầu, thường là để trở thành nhà đầu tư tiền điện tử, dụ người dùng đến một trang web lừa đảo để tìm hiểu thêm về cơ hội. Trang web, có vẻ khá hợp pháp, sau đó sẽ khuyến khích người dùng bắt đầu đầu tư và kiếm tiền nhanh chóng.

Để bảo vệ khỏi những trò gian lận này, người dùng cần thận trọng khi nhận được các cơ hội đầu tư hoặc khuyến mại không mong muốn qua email, mạng xã hội hoặc các kênh liên lạc khác.

Cơ hội đầu tư hợp pháp hiếm khi được thể hiện thông qua các phương tiện không được yêu cầu.

Trao đổi giả

Một trò lừa đảo tiền điện tử và Bitcoin phổ biến khác là sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, ứng dụng, ví hoặc nền tảng khác giả mạo để đánh cắp tiền của người dùng. Trong những trò lừa đảo này, những kẻ lừa đảo đôi khi tạo ra các trang web giả mạo thường có tên miền cực kỳ giống với tên miền mà chúng đang cố bắt chước, khiến việc phân biệt chúng trở nên khó khăn.

Các trang web này hoạt động bình thường trong lần tương tác đầu tiên và thậm chí có thể cho phép người dùng rút một số tiền nhỏ. Tuy nhiên, khi họ tăng khoản đầu tư, trang web có thể đóng cửa hoặc từ chối yêu cầu rút tiền vì những lý do vô nghĩa.

Để bảo vệ khỏi các nền tảng tiền điện tử giả mạo, người dùng cần kiểm tra kỹ tên miền của trang web xem có lỗi chính tả hoặc các biến thể có thể chỉ ra một thực thể lừa đảo hay không. Họ cũng có thể kiểm tra xem sàn giao dịch có được liệt kê trên các trang web quản lý có uy tín hay không hoặc có bất kỳ chứng nhận hoặc tư cách thành viên nào với các tổ chức trong ngành hay không.

Kế hoạch Ponzi

Các kế hoạch Ponzi tiền điện tử là các kế hoạch đầu tư gian lận, trong đó các nhà đầu tư ban đầu được trả tiền lãi bằng cách sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới thay vì từ lợi nhuận hoặc khoản đầu tư hợp pháp. Chương trình này sụp đổ khi không có đủ nhà đầu tư mới để duy trì khoản thanh toán, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho người tham gia.

Điều đáng chú ý là việc xác định các kế hoạch Ponzi tiền điện tử không phải lúc nào cũng là một nhiệm vụ dễ dàng. Chẳng hạn, dự án tiền điện tử Terra (LUNA) hiện không còn tồn tại được coi là một kế hoạch Ponzi lớn. Tuy nhiên, trước khi dự án sụp đổ vào năm ngoái, ngay cả một số công ty đầu tư nổi tiếng nhất cũng đã ủng hộ nó.

Lừa đảo tặng quà

Lừa đảo tặng quà là khi những kẻ lừa đảo đảm bảo khớp hoặc nhân số lượng tiền điện tử được gửi cho chúng. Những trò lừa đảo này nhằm mục đích đánh lừa các cá nhân gửi tiền của họ cho những kẻ lừa đảo, dẫn đến tổn thất tài chính.

Hầu hết tất cả các trò lừa đảo tặng tiền điện tử đều tuân theo một mô hình tương tự: Chúng giả vờ là một cá nhân hoặc tổ chức nổi bật trước khi yêu cầu những người dùng không nghi ngờ gửi tiền điện tử cho chúng. Vì các giao dịch tiền điện tử là không thể thay đổi được nên một khi tiền điện tử được gửi đến một địa chỉ “tặng” thì nó sẽ biến mất vĩnh viễn.

Tự giáo dục bản thân và có thể xác định loại lừa đảo tiền điện tử này là cách tốt nhất để bảo vệ chính bạn. Điều quan trọng cần nhớ là quà tặng hoặc khuyến mãi hợp pháp hiếm khi yêu cầu bạn gửi tiền hoặc thông tin cá nhân trước.

kéo thảm

Trong tiền điện tử, pull pull đề cập đến các hoạt động lừa đảo trong đó các nhà phát triển hoặc cá nhân liên quan đến một dự án một cách đột ngột và cố ý rút cạn tính thanh khoản hoặc tiền từ một dự án tài chính phi tập trung (DeFi), khiến các nhà đầu tư phải nhận những token vô giá trị hoặc bị mất giá trị đáng kể.

Kéo thảm thường xảy ra trong các dự án được xây dựng trên blockchain như Ethereum (ETH), nơi các hợp đồng thông minh chi phối hoạt động của dự án. Những kẻ lừa đảo trước tiên tạo ra một dự án có vẻ hợp pháp, thu hút các nhà đầu tư và khuyến khích họ đầu tư tiền hoặc mua token.

Tuy nhiên, khi một lượng tiền hoặc thanh khoản đáng kể đã được tích lũy, những kẻ lừa đảo sẽ khai thác các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh để rút tiền. Các lỗ hổng thường xuất hiện ngay từ đầu nhưng ẩn trong tất cả các mã.

Có một số đặc điểm chung của việc kéo thảm có thể giúp bạn xác định những trò gian lận này và tránh trở thành nạn nhân. Thứ nhất, các dự án kéo thảm thường thiếu tính minh bạch về danh tính của các nhà phát triển hoặc thành viên nhóm. Họ có thể sử dụng bút danh hoặc cung cấp thông tin hạn chế về lý lịch của họ.

Hơn nữa, những kẻ lừa đảo có thể sử dụng những tuyên bố sai lệch hoặc phóng đại về tiềm năng, mối quan hệ đối tác hoặc sự phát triển trong tương lai của dự án để thu hút các nhà đầu tư. Các dự án kéo thảm cũng có thể có hệ thống mã hóa có lợi cho các nhà phát triển hoặc nhà đầu tư ban đầu.

Lừa đảo lừa đảo

Lừa đảo trực tuyến là một hình thức lừa đảo trực tuyến phổ biến nhắm vào người dùng bằng cách gửi cho họ một email có vẻ như đến từ một tổ chức đã được thành lập, chẳng hạn như ngân hàng, công ty thế chấp hoặc một công ty lớn. Mục tiêu chính của những trò lừa đảo này là đánh cắp dữ liệu người dùng, bao gồm thông tin đăng nhập và số thẻ tín dụng.

Trong khi các trò lừa đảo lừa đảo phổ biến trên Internet thì những trò lừa đảo này cũng trở nên phổ biến trong tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo có thể cố gắng nhắm mục tiêu vào người dùng tiền điện tử để khám phá khóa riêng trong ví của họ, khóa này có thể cấp cho bất kỳ ai quyền truy cập vào số tiền được lưu trữ trong ví đó.

Để thực hiện kế hoạch lừa đảo, những kẻ lừa đảo gửi email có liên kết đến các trang web giả mạo và yêu cầu chủ sở hữu nhập khóa riêng của họ. Sau khi có thông tin này, họ có thể đánh cắp tiền điện tử.

Để bảo vệ khỏi các hành vi lừa đảo lừa đảo, người dùng cần hết sức cẩn thận khi nhận được email, tin nhắn hoặc thông tin liên lạc không mong muốn, đặc biệt nếu chúng yêu cầu thông tin cá nhân hoặc chứa các yêu cầu khẩn cấp.

Người dùng cũng nên tránh nhấp vào các liên kết được nhúng trong email hoặc tin nhắn trừ khi họ chắc chắn về tính hợp pháp của chúng.