EU đình công thỏa thuận quy tắc AML tiền điện tử bất chấp những lo ngại về tính công bằng: Điều gì đang bị đe dọa?

Trong một động thái quan trọng, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng EU đã tạm thời đồng ý về các quy tắc mới để chống rửa tiền trong không gian tiền điện tử. Các quy định này bắt buộc các công ty tiền điện tử phải kiểm tra danh tính đối với các giao dịch vượt quá 1.000 euro, tạo thành một phần của quy định chống rửa tiền (AMLR) rộng hơn bao gồm xác minh khách hàng và các biện pháp bảo vệ bổ sung.

Đối xử bình đẳng đối với tiền điện tử và ngân hàng làm tăng mối lo ngại

Mục tiêu bao trùm là thiết lập sự bình đẳng trong cách đối xử với các công ty tiền điện tử và ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, những lo ngại đã xuất hiện trong ngành công nghiệp tiền điện tử, bày tỏ lo ngại rằng các quy định mới của EU có thể áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với các công ty tiền điện tử so với các đối tác ngân hàng truyền thống của họ.

Yêu cầu kiểm tra danh tính khác nhau

Một điểm khác biệt đáng chú ý là các công ty tiền điện tử được ủy quyền tiến hành kiểm tra danh tính cơ bản cho tất cả các giao dịch không thường xuyên, thể hiện sự tương phản với các yêu cầu áp đặt cho các ngân hàng. Sự khác biệt này trong việc áp dụng các quy tắc đã đặt ra câu hỏi về tính công bằng của khung pháp lý.

Phê duyệt cuối cùng và thảo luận kỹ thuật đang diễn ra

AMLR, được coi là một phần của sáng kiến ​​rộng lớn hơn nhằm hạn chế dòng tiền bất hợp pháp, vẫn chưa nhận được sự chấp thuận cuối cùng. Gói quy định nhằm mục đích thiết lập tính đồng nhất trong các quy tắc quản lý cả lĩnh vực ngân hàng và hoạt động kinh doanh tiền điện tử. Các cuộc thảo luận kỹ thuật hiện đang được tiến hành với mục đích trình bày gói hoàn thiện để phê duyệt vào tháng Tư.

Thỏa thuận tạm thời của Liên minh Châu Âu về các quy tắc chống rửa tiền mới đối với các giao dịch tiền điện tử trên 1.000 euro là một bước phát triển đáng kể. Mặc dù mục tiêu là đảm bảo đối xử bình đẳng giữa các công ty tiền điện tử và ngân hàng truyền thống, nhưng đã xuất hiện những lo ngại về sự chênh lệch tiềm ẩn trong việc áp dụng các quy tắc này. Sự phê duyệt cuối cùng và các cuộc thảo luận kỹ thuật đang diễn ra sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định tính công bằng và hiệu quả của khung pháp lý trong việc ngăn chặn các dòng tiền bất hợp pháp.