Liên quan đến kinh doanh tiền ảo: rủi ro pháp lý về thanh toán ngoại hối trái phép

Trước khi tham gia công việc pháp lý, tôi đã có kinh nghiệm kinh doanh quốc tế tại Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc. Một trong những nhiệm vụ của tôi là xem xét đơn đăng ký và bán ngoại hối của khách hàng. Kể từ khi tôi bắt đầu hành nghề luật, bào chữa tội phạm trong lĩnh vực tiền tệ đã chiếm lĩnh trọng tâm chính của tôi. Vào nửa cuối năm nay, do một vụ án liên quan đến việc sử dụng tiền ảo để mua ngoại hối, tôi lấy lại kiến ​​thức cũ và bắt đầu tập trung vào vấn đề thanh toán ngoại hối bất hợp pháp trong các tình huống kinh doanh tiền ảo. cũng khá thú vị và có một cảm giác mới mẻ lâu dài.

Thanh toán ngoại hối bất hợp pháp VS. Giao dịch ngoại hối bất hợp pháp

Tôi xin giải thích trước. Thanh toán ngoại hối trái phép khác với mua bán ngoại hối bất hợp pháp. Loại thứ hai chủ yếu đề cập đến việc mua bán ngoại hối tư nhân mà không thông qua các tổ chức do nhà nước chỉ định (chẳng hạn như Các ngân hàng) Trên thực tế, việc mua bán ngoại hối bất hợp pháp phổ biến là thông qua các giao dịch ngầm. Trong các trường hợp hiện tại, một số tòa án trực tiếp đánh đồng tiền ảo (đặc biệt là tiền tệ ổn định, chẳng hạn như USDT) với ngoại hối. Tại thời điểm này, bạn có thể mua tiền ảo từ một sàn giao dịch tiền ảo (mặc dù về cơ bản nó là giao dịch C2C) và có thể. cũng được coi là rủi ro mua ngoại hối bất hợp pháp.

Tất nhiên, với tư cách là luật sư trong lĩnh vực tiền tệ, chúng tôi chắc chắn cho rằng quyết định của tòa án là quá vô lý, USDT chắc chắn không phải là tiền tệ hợp pháp chứ đừng nói đến ngoại hối. . Vì vậy, mua USDT chắc chắn không thể được coi là mua ngoại hối.

Các loại hình thanh toán ngoại hối bất hợp pháp phổ biến

Có hai tình huống chính về thanh toán ngoại hối bất hợp pháp:

Thứ nhất, thanh toán ngoại hối bất hợp pháp với bối cảnh giao dịch hư cấu. Ví dụ: nếu một công ty nộp đơn cho ngân hàng để thanh toán ngoại hối thông qua tờ khai hải quan, vận đơn giả, v.v., thì hình thức thanh toán ngoại hối này về cơ bản không có hoạt động mua bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ thực sự như một doanh nghiệp thanh toán ngoại hối. lý lịch Công ty chỉ muốn chuyển đổi ngoại hối thành Nhân dân tệ thông qua ngân hàng và chuyển vào trong nước cho các mục đích khác.

Thứ hai là lấy hạn ngạch thanh toán ngoại hối thông qua các phương tiện gian lận. Trong thực tế, một số cá nhân hoặc công ty sử dụng phương pháp "kiến di chuyển" để chia số tiền thanh toán nhằm trốn tránh sự giám sát ngoại giao, và cuối cùng đạt được mục đích thanh toán số tiền lớn. Ví dụ, Xiao Liu chia quỹ ngoại hối của mình thành nhiều đợt và số tiền của mỗi đợt được kiểm soát trong số tiền không cần kê khai hoặc chịu sự giám sát lỏng lẻo theo quy định quản lý ngoại hối, sau đó vay tài khoản ngoại hối. của Xiao Wang, Xiao Zhang, Xiao Zhao, v.v. Thực hiện các hoạt động thanh toán trao đổi.

Ngoài ra, theo chuyên mục Hỏi đáp trên trang web chính thức của Cục Quản lý Ngoại hối, việc xử lý ngoại hối bất hợp pháp còn bao gồm "vi phạm các quy định về quản lý ngoại hối và quyết toán các khoản ngoại tệ không được phép quyết toán.” .

Trong các giao dịch tiền ảo, khi một số ngoại hối được thanh lý ở nước ngoài khó có thể vào trong nước theo đúng quy định thì sẽ liên quan đến các vấn đề thanh toán bất hợp pháp nói trên.

Trong các tình huống kinh doanh tiền ảo

Thanh toán ngoại hối bất hợp pháp< /strong>mạnh mẽ>

(1) Sau khi các cá nhân hoặc công ty rút một lượng lớn tiền ra nước ngoài, tiền sẽ vào trong nước

Bây giờ Bạn bè trong giới tiền tệ ngày càng ý thức hơn về việc tuân thủ, một phần vì sợ thẻ ngân hàng bị đóng băng; một số người rút tiền bằng cách đến Hồng Kông và những nơi khác cho phép giao dịch, trao đổi tiền ảo tiền ảo bằng đô la Hồng Kông hoặc các loại tiền tệ khác sau đó được thanh toán sai bằng các phương pháp trên và sau đó được nhập vào.

Một số công ty trực tiếp thực hiện các giao dịch ngoại thương bằng cách chấp nhận USDT. Do phương pháp xem xét chống rửa tiền còn hạn chế nên việc nhận tiền bị đánh cắp là cực kỳ dễ dàng. Ngoài ra, đại lục không cho phép trao đổi tiền ảo và tiền hợp pháp, vì vậy một số công ty sẽ chọn rút tiền ra nước ngoài và chuyển đổi tiền ảo thành tiền hợp pháp địa phương. Nếu họ có tài khoản ngân hàng ở nước ngoài, họ có thể chọn gửi tiền. trực tiếp vào tài khoản ở nước ngoài; Nếu không, bạn vẫn phải đối mặt với vấn đề chuyển ngoại tệ vào trong nước. Lựa chọn chung là chuyển ngoại tệ vào trong nước thông qua hình thức buôn bán giả, vận chuyển kiến, v.v.

(2) Nhập vốn vào hoạt động xử lý tư pháp

Một kịch bản kinh doanh khác hiện nay là vấn đề tiếp cận nguồn vốn trong việc xử lý tiền ảo một cách hợp pháp.

Dựa trên quy định của "Thông báo về việc tăng cường ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo" năm 2021 của mười bộ và ủy ban quốc gia ("9.24 Thông báo"), các quy định hiện hành đối với các trường hợp liên quan. Việc xử lý tiền ảo đều được thực hiện ở nước ngoài, nhưng làm thế nào để chuyển tiền sau khi thực hiện ở nước ngoài cho các công ty trong nước hoặc cơ quan xử lý vụ việc là vấn đề khó tránh khỏi đối với các công ty xử lý. Trên thực tế, một số công ty xử lý không tuân thủ tiến hành thanh toán và nhập ngoại hối thông qua thương mại giả, dự án vốn, v.v.. Những vấn đề này liên quan đến việc giám sát tiền ảo và chính sách ngoại hối hiện tại của đất nước tôi.

Rủi ro pháp lý

(1) Hình sự Rủi ro pháp lý

Hãy cùng làm rõ các tội phạm hình sự liên quan đến ngoại hối, trong đó có tội trốn tránh ngoại hối, tội lừa đảo mua ngoại hối, và tội phạm hoạt động kinh doanh trái pháp luật. Đối với tội phạm ngoại hối liên quan đến tiền ảo, tội phạm chính bị nghi ngờ là hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

Tuy nhiên, các hình thức tội phạm phổ biến là mua bán ngoại hối, mua bán ngoại hối bất hợp pháp, mua bán ngoại hối trá hình, v.v. hoặc giúp đỡ người khác thanh toán ngoại hối trái phép thực tế không cấu thành tội phạm. Tuy nhiên, trên thực tế, một số tòa án đã mở rộng phạm vi áp dụng tội kinh doanh trái phép và cũng công nhận việc xử lý ngoại hối bất hợp pháp là tội phạm. tội kinh doanh trái pháp luật.

(2) Rủi ro bị phạt hành chính

Mặc dù giải quyết trái pháp luật ngoại hối Nó không cấu thành tội hình sự, nhưng nó chắc chắn vi phạm các chính sách quản lý ngoại hối của nước tôi. Ví dụ, hình phạt đối với việc xử lý ngoại hối trái pháp luật tại Điều 41 của "Quy chế quản lý ngoại hối" là: "Nếu. việc thanh toán bất hợp pháp các quỹ ngoại hối được mua lại, sẽ bị phạt 30% số tiền bất hợp pháp. "Các khoản phạt sau đây."

Viết vào cuối

Từ quan điểm này, cho dù đó là việc xử lý tiền ảo một cách hợp pháp hay liệu các cá nhân hoặc công ty muốn giải quyết ngoại hối để nhập cảnh sau khi thực hiện thanh toán ở nước ngoài, việc giải quyết ngoại hối bất hợp pháp chắc chắn là không khả thi. Nhưng nếu bạn hỏi phương pháp nào sẽ hiệu quả thì chúng ta không thể thảo luận một cách cởi mở, nếu không bài viết này sẽ bị nghi ngờ cấu thành lời khuyên đầu tư vào tiền ảo.

Bắt đầu từ tháng này, vòng tròn tiền tệ đã bắt đầu một vòng thị trường tăng trưởng mới, sự nhiệt tình của một số người đã được nhen nhóm và họ sẵn sàng nhảy vào chuyến tàu mã hóa nhộn nhịp. . Tuy nhiên, luật sư Zhengyang vẫn nhắc nhở mọi người rằng rủi ro đầu tư trong vòng tròn tiền tệ vượt xa rủi ro đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và hợp đồng tương lai, và rất khó để tìm kiếm sự trợ giúp theo luật pháp Trung Quốc sau khi bạn bị thua lỗ đầu tư, trừ khi đó là một số trường hợp rất điển hình và rõ ràng. các vụ án hình sự và cảnh sát Đại lục chỉ có thể can thiệp nếu nghi phạm ở Trung Quốc.