Phổ biến pháp lý: Không đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments

Tác giả: Luật sư Liu Honglin

Trong những năm gần đây, tiền điện tử ngày càng được sử dụng rộng rãi trên toàn thế giới, đặc biệt là trong lĩnh vực thanh toán xuyên biên giới và đầu tư tài sản kỹ thuật số, và đã trở thành sự lựa chọn của nhiều người dùng. Tuy nhiên, tại Trung Quốc đại lục, các chính sách quản lý giao dịch tiền điện tử rất rõ ràng - cho dù là giao dịch không qua sàn (OTC) hay cung cấp dịch vụ khớp thông tin liên quan, đều có rủi ro pháp lý.

Lý do tại sao điều này được chọn làm tiêu đề của bài viết là vì gần đây Luật sư Mankiw đã phát hiện ra rằng nhiều cá nhân hoặc doanh nghiệp đã đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments nhằm thu hút khách hàng giao dịch, nhưng hành vi như vậy không chỉ liên quan đến các hoạt động tài chính bất hợp pháp mà thậm chí có thể cấu thành tội hình sự.

Trong bài viết này, Luật sư Mankiw sẽ phân tích chi tiết các trách nhiệm pháp lý có thể liên quan đến việc đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments và khám phá các rủi ro pháp lý tiềm ẩn dựa trên các trường hợp thực tế.

Các hình thức quảng cáo giao dịch USDT phổ biến trong vòng tròn bạn bè

Trên mạng xã hội, đặc biệt là vòng tròn bạn bè WeChat, các quảng cáo giao dịch USDT phổ biến chủ yếu bao gồm các danh mục sau:

1. Thông tin mua bán thuần túy:chẳng hạn như "Mua U với giá cao", "Bán USDT ở mức giá thấp", "Giao ngay trong vài giây", v.v., để thu hút khách hàng thực hiện giao dịch riêng tư.

2. Giao dịch OTC và trung gian:Một số quảng cáo cung cấp dịch vụ mua và bán USDT, thậm chí còn tuyên bố có "kênh ổn định", "không phải lo lắng về số lượng lớn" và "bảo mật và quyền riêng tư", về cơ bản hoạt động như trung gian OTC.

3. Quảng cáo liên quan đến đầu tư tiền ảo:Ví dụ, “dự án quản lý tài chính USDT”, “đầu cơ chênh lệch lợi suất cao”, v.v., sử dụng tiền ảo làm phương tiện đầu tư để thu hút vốn thực sự có thể liên quan đến các chương trình Ponzi hoặc gian lận.

4. Thanh toán xuyên biên giới và chuyển tiền:Một số quảng cáo nhấn mạnh vào "kênh USDT sang RMB", "hỗ trợ thanh toán quốc tế", "chuyển tiền xuyên biên giới miễn phí", v.v., có thể liên quan đến dòng vốn xuyên biên giới bất hợp pháp và rủi ro rửa tiền.

Nhìn bề ngoài, những quảng cáo này không khác mấy so với các chương trình khuyến mãi tiếp thị thông thường, nhưng theo hệ thống quản lý hiện hành của Trung Quốc, hành vi như vậy có thể dễ dàng vượt qua ranh giới đỏ của pháp luật.

Trách nhiệm pháp lý có thể liên quan đến việc đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments

1. Vi phạm các quy định quản lý tài chính và cấu thành tội kinh doanh bất hợp pháp

Theo "Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro đầu cơ giao dịch tiền ảo" do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và mười bộ phận khác ban hành vào tháng 9 năm 2021, không một tổ chức hoặc cá nhân nào được tham gia vào hoạt động khớp lệnh giao dịch, thanh toán, trao đổi mã thông báo và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến tiền ảo. Do đó, hành vi đăng quảng cáo giao dịch USDT trong thời gian dài, lôi kéo khách hàng giao dịch và kiếm lời từ đó có thể bị coi là tội kinh doanh trái phép (Điều 225 Bộ luật Hình sự).

Tòa án nhân dân cấp trung gian thứ nhất Trùng Khánh đã đưa ra phán quyết cuối cùng về vụ án liên quan đến hoạt động kinh doanh tiền ảo bất hợp pháp, xác định OTC đã tham gia bất hợp pháp vào hoạt động thanh toán và quyết toán quỹ và cấu thành tội kinh doanh bất hợp pháp. Mặc dù luật sư Mankiw tin rằng vụ án này có một số phán quyết gây tranh cãi, nhưng đây thực sự là một tín hiệu rõ ràng được gửi đi trong thực tiễn tư pháp hiện nay. (Bài viết trước của Mankiw: "Các nhà giao dịch tiền ảo OTC không chạm vào ngoại hối nhưng vẫn bị nghi ngờ hoạt động bất hợp pháp? | Hướng dẫn phòng ngừa rủi ro tội phạm cho doanh nhân Web3 (Phần 3)").

2. Có thể liên quan đến tội hỗ trợ hoạt động tội phạm mạng lưới thông tin

Với việc sử dụng rộng rãi các loại tiền ảo trong các hoạt động bất hợp pháp như gian lận viễn thông và cờ bạc trực tuyến, các cơ quan quản lý đã tiếp tục tăng cường trấn áp các giao dịch liên quan. Nếu ai đó đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments và tạo điều kiện cho một số khoản tiền bất hợp pháp chảy vào, ngay cả khi chính người giao dịch không biết, người đó vẫn có thể phải chịu trách nhiệm về tội hỗ trợ và tiếp tay cho hoạt động tội phạm mạng thông tin (Điều 287-2 của Bộ luật Hình sự).

Điểm mấu chốt của tội phạm này là liệu các bên giao dịch có "biết hoặc đáng lẽ phải biết" rằng có vấn đề về nguồn tiền hay không. Trên thực tế, ngay cả khi nhà quảng cáo không trực tiếp tham gia vào các tội phạm như gian lận và cờ bạc, tính ẩn danh và tiện lợi của giao dịch USDT khiến nó dễ trở thành công cụ chuyển tiền bất hợp pháp, khiến người môi giới giao dịch phải đối mặt với rủi ro pháp lý.

Vào tháng 7 năm 2023, Cục Công an huyện Tần Thủy, tỉnh Sơn Tây đã phá một vụ rửa tiền bằng USDT liên quan đến hơn 380 triệu nhân dân tệ. Băng nhóm này sử dụng các nhóm WeChat ở cả đầu nguồn và đầu nguồn để thu hút người dùng và rửa tiền cho tội phạm mạng thông tin, liên quan đến nhiều địa điểm như Quảng Tây, Giang Tây, Hà Nam, An Huy, v.v. Mặc dù các nhà quảng cáo liên quan đến vụ án không trực tiếp tham gia vào hoạt động rửa tiền, họ vẫn bị kết tội hỗ trợ và tiếp tay vì họ cung cấp thông tin tiện ích và giao dịch.

3. Có thể được coi là gian lận tài chính hoặc gây quỹ bất hợp pháp

Một số quảng cáo giao dịch USDT thu hút các nhà đầu tư dưới hình thức "chênh lệch giá" và "dự án quản lý tài chính", tuyên bố "lợi nhuận cao và rủi ro thấp", nhưng thực chất là các chương trình Ponzi trá hình. Khi chuỗi tài trợ cho hành vi đó bị phá vỡ và các nạn nhân báo cáo, nhà quảng cáo có thể phải chịu trách nhiệm về hành vi chiếm đoạt tiền gửi công khai bất hợp pháp hoặc gian lận tài chính.

Từ tháng 2 năm 2020 đến tháng 4 năm 2021, Zhao và những người khác đã công khai bán và quảng bá ỨNG DỤNG "MCKA" do công ty phát triển cho công chúng, hứa sẽ bảo đảm tiền gốc và trả lãi suất cao, yêu cầu những người tham gia gây quỹ chuyển tiền vào tài khoản đã đăng ký trên Huobi.com, sau đó mua tiền ảo "USDT" thông qua Huobi.com, sau đó chuyển tiền ảo đã mua vào tài khoản đã đăng ký trên ỨNG DỤNG "MCKA" để hình thành một nhóm quỹ, qua đó kiểm soát tiền của những người tham gia gây quỹ. Một số người đã bị kết tội chiếm đoạt tiền gửi công trái phép và bị phạt từ 2 đến 4 năm tù.

Lời khuyên về tuân thủ: Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro pháp lý?

Theo môi trường quản lý hiện tại, bất kỳ hoạt động quảng cáo và khuyến mại nào liên quan đến giao dịch USDT đều có rủi ro pháp lý cao. Sau đây là một số đề xuất về tuân thủ để giúp các cá nhân và tổ chức giảm trách nhiệm pháp lý tiềm ẩn:

1. Tránh xa các giao dịch không qua sàn (OTC) và vai trò trung gian, đồng thời tránh đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments

Ngay cả khi đó chỉ là thông tin như "mua U với giá cao" hoặc "bán U với giá thấp", thì các cơ quan quản lý vẫn có thể coi đó là cung cấp dịch vụ mai mối giao dịch tiền ảo và do đó phải chịu trách nhiệm. Ngay cả khi bạn chuyển tiếp nó thay mặt cho một người bạn, bạn vẫn có thể bị điều tra vì hỗ trợ các giao dịch bất hợp pháp.

Các giao dịch OTC là mục tiêu chính của các cuộc trấn áp theo quy định và nhiều trung gian tham gia vào các giao dịch OTC đã phải chịu trách nhiệm về các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp bị nghi ngờ. Nếu bạn tham gia vào giao dịch mai mối và kiếm hoa hồng, ngay cả khi đó là giao dịch riêng tư, bạn vẫn có thể phải đối mặt với rủi ro hình sự. 2. Tránh cung cấp kênh tài trợ, dịch vụ thu thập và thanh toán Nhiều giao dịch USDT liên quan đến tài khoản của bên thứ ba (thường được gọi là "thương nhân thẻ"). Nếu ai đó giúp thu thập hoặc thanh toán tiền, và cuối cùng số tiền đó được chuyển đến các hoạt động bất hợp pháp như gian lận và rửa tiền, ngay cả khi người đó không biết, người đó có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng và thậm chí bị đưa vào "danh sách đen" của ngân hàng.

3. Tránh xa các chương trình khuyến mại “đầu tư chênh lệch giá” và “dự án quản lý tài chính”

Bất kỳ dự án đầu tư USDT nào quảng cáo “lợi nhuận được đảm bảo” hoặc “lợi nhuận cao ổn định” rất có thể là một trò lừa đảo theo mô hình Ponzi. Khi dự án sụp đổ, nhà quảng cáo có thể trở thành mục tiêu phải chịu trách nhiệm của các nạn nhân và thậm chí bị xác định là đồng phạm trong gian lận tài chính.

4. Đối với các doanh nghiệp có nhu cầu thanh toán xuyên biên giới hoặc đầu tư tài sản kỹ thuật số, nên thực hiện theo lộ trình tuân thủ

Đối với các doanh nghiệp có nhu cầu quản lý tài sản kỹ thuật số và thanh toán xuyên biên giới, có thể cân nhắc thành lập các công ty tuân thủ tại Hồng Kông, Singapore và những nơi khác, nộp đơn xin giấy phép tài chính có liên quan và sử dụng các kênh được quản lý để tiến hành hoạt động kinh doanh. Điều này không chỉ tránh được rủi ro về quy định trong nước mà còn đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ giao dịch.

Tóm tắt của Luật sư Mankiw

Đăng quảng cáo giao dịch USDT trên WeChat Moments có vẻ như là một hoạt động quảng bá thị trường đơn giản, nhưng thực tế lại liên quan đến nhiều rủi ro pháp lý như hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, hỗ trợ tội phạm và gian lận tài chính. Nếu bạn không cẩn thận, bạn có thể vượt qua ranh giới đỏ của tội phạm. Hiện tại ở Trung Quốc đại lục, cách tiếp cận an toàn nhất cho cả cá nhân và tổ chức là tránh xa các giao dịch ngoài sàn, không tham gia vào bất kỳ hoạt động giao dịch hoặc khuyến mại USDT nào và đảm bảo rằng hành vi của họ tuân thủ các quy định pháp luật.

Nếu bạn đã đăng các quảng cáo tương tự hoặc tham gia vào các giao dịch liên quan, chúng tôi khuyên bạn nên dừng ngay lập tức và tham khảo ý kiến ​​của luật sư chuyên nghiệp để đảm bảo rằng các quyền và lợi ích hợp pháp của bạn không bị xâm phạm. Trong môi trường quản lý hiện tại, duy trì sự tuân thủ là lựa chọn an toàn nhất. Bất kỳ hành vi nào vi phạm các quy tắc đều có thể dẫn đến rủi ro pháp lý không lường trước được.