MAS hướng đến mục tiêu chuyển đổi thị trường tài chính bằng công nghệ mã hóa tiên tiến tại Singapore

Chiến lược táo bạo của Singapore để dẫn đầu trong việc mã hóa tài sản toàn cầu

Singapore đang chuẩn bị để trở thành người đi đầu toàn cầu trong lĩnh vực mã hóa tài sản, vớiCơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đang triển khai một kế hoạch đầy tham vọng để đưa công nghệ này vào thực tế thương mại.

Mã hóa tài sản, tức là số hóa các tài sản truyền thống như trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản thành các mã thông báo có thể giao dịch trên blockchain, có tiềm năng đáng kể trong việc định hình lại thị trường tài chính.

Chiến lược của MAS bao gồm việc hình thành mạng lưới thương mại, thiết lập cơ sở hạ tầng vững chắc và tạo ra khuôn khổ thống nhất để đảm bảo áp dụng suôn sẻ trên toàn ngành.

Xây dựng mạng lưới thương mại để tăng tính thanh khoản

Trọng tâm trong kế hoạch của MAS là tạo ra các mạng lưới thương mại thúc đẩy tính thanh khoản và cho phép áp dụng rộng rãi hơn các tài sản được mã hóa.

Các mạng lưới này được thiết kế để tăng cường nhóm thanh khoản, giúp tài sản được mã hóa dễ tiếp cận hơn và hấp dẫn hơn cho các giao dịch quy mô lớn.

Khi MAS hướng đến mục tiêu hợp lý hóa việc di chuyển tài sản trên các nền tảng kỹ thuật số, mạng lưới này sẽ đóng vai trò là xương sống cho các tổ chức tài chính, cho phép giao dịch liền mạch, tiếp cận tốt hơn các sản phẩm được mã hóa và giảm bớt tình trạng tắc nghẽn hoạt động thường liên quan đến các hệ thống giao dịch truyền thống.

Project Guardian: Tạo ra một tiêu chuẩn mới về mã hóa

Người giám hộ dự án MAS là sáng kiến ​​tập hợp hơn 40 tổ chức tài chính, hiệp hội ngành và nhà hoạch định chính sách hàng đầu trên bảy khu vực pháp lý.

Phương pháp tiếp cận hợp tác này nhằm mục đích phát triển các hướng dẫn và khuôn khổ thực tế có thể tạo điều kiện triển khai tài sản mã hóa trên quy mô lớn.

Với nhóm người tham gia đa dạng — bao gồm những tên tuổi lớn như Citi, Standard Chartered, HSBC, Schroders và UOB — dự án là nỗ lực chung nhằm giải quyết và xử lý những thách thức về quy định và hoạt động trước đây đã cản trở quá trình mã hóa trên thị trường vốn.

Theo Leong Sing Chiong, Phó giám đốc điều hành (Thị trường và Phát triển) của MAS, sự nhiệt tình từ những người chơi chủ chốt là rất lớn.

Ông chia sẻ: “Chúng tôi rất vui mừng trước sự tham gia nhiệt tình của các tổ chức tài chính và các nhà hoạch định chính sách để cùng nhau tạo ra các tiêu chuẩn ngành và khuôn khổ quản lý rủi ro nhằm tạo điều kiện triển khai thương mại các sản phẩm thị trường vốn mã hóa và mở rộng thị trường mã hóa trên toàn ngành”.

Ra mắt các khuôn khổ cho việc mã hóa nợ và quỹ

Để tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng mã thông báo thực tế, MAS đã giới thiệu hai khuôn khổ chính trong Dự án Guardian.

CácKhung thu nhập cố định của Guardian (GFIF) đóng vai trò là bản thiết kế cho việc triển khai mã hóa trên thị trường vốn nợ, giải quyết các yêu cầu cụ thể của ngành đối với trái phiếu được mã hóa và các sản phẩm thu nhập cố định khác.

Khung này nhằm mục đích hợp lý hóa các quy trình, giảm thời gian thanh toán và mở rộng khả năng tiếp cận các tài sản được mã hóa này.

Trong khi đó, Guardian Funds Framework (GFF) phác thảo các thông lệ tốt nhất để mã hóa các quỹ đa tài sản.

Bằng cách đơn giản hóa quy trình tạo ra các phương tiện đầu tư được mã hóa, khuôn khổ này hướng đến mục tiêu biến các quỹ được mã hóa thành giải pháp thay thế khả thi và hiệu quả cho các sản phẩm đầu tư truyền thống.

GFF đưa ra các khuyến nghị chi tiết để giúp các nhà quản lý quỹ kết hợp mã hóa theo cách tuân thủ và được quản lý, dự kiến ​​sẽ thúc đẩy việc áp dụng các quỹ mã hóa trên toàn ngành.

Sáng kiến ​​Global Layer One là nỗ lực hợp tác về cơ sở hạ tầng

Một nền tảng khác của chiến lược mã hóa của MAS làSáng kiến ​​Lớp Một Toàn Cầu (GL1) , một dự án hợp tác nhằm mục đích thiết lập cơ sở hạ tầng sổ cái chung đa mục đích.

Sáng kiến ​​này, bao gồm những bên tham gia gần đây như Euroclear và HSBC, tập trung vào việc tạo ra cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số chuẩn hóa cho thị trường quốc tế.

Một nhóm làm việc mới trong GL1 sẽ chịu trách nhiệm thiết lập các nguyên tắc kiểm soát tài sản kỹ thuật số, đảm bảo các tiêu chuẩn về quy định và bảo mật được duy trì trên toàn biên giới.

GL1 không chỉ được kỳ vọng sẽ hợp lý hóa nền tảng kỹ thuật của thị trường mã hóa mà còn đóng vai trò là bản thiết kế cho sự hợp tác toàn cầu trong không gian tài sản kỹ thuật số.

Thông qua sáng kiến ​​này, Singapore đang thực hiện những bước tiến đáng kể hướng tới việc tạo ra một khuôn khổ có khả năng tương tác mà các quốc gia và tổ chức tài chính khác có thể áp dụng và triển khai một cách liền mạch.

Kiểm tra Waters với SGD Testnet

Để hỗ trợ việc tích hợp thực tế các tài sản được mã hóa vào thị trường, MAS đã ra mắt SGD Testnet, một mạng lưới thử nghiệm cho phép các tổ chức tài chính được lựa chọn thử nghiệm các giao dịch được mã hóa bằng cách sử dụng Đồng tiền kỹ thuật số bán buôn của Ngân hàng Trung ương (CBDC) bằng đô la Singapore.

Nhóm người tham gia đầu tiên, bao gồm DBS, OCBC, Standard Chartered và UOB, sẽ thử nghiệm các trường hợp sử dụng từ thanh toán đến thanh toán chứng khoán.

Môi trường được kiểm soát này cung cấp một môi trường thử nghiệm cho các tổ chức khám phá các ứng dụng thực tế của mã hóa mà không có rủi ro liên quan đến thị trường trực tiếp.

Mạng thử nghiệm SGD là một phần trong chiến lược rộng hơn của MAS nhằm cho phép các tổ chức khám phá các giao dịch được mã hóa trên một nền tảng thống nhất, tập trung vào việc cải thiện hiệu quả, tốc độ và bảo mật.

Khi việc mã hóa tài sản được áp dụng rộng rãi hơn, các mạng thử nghiệm như vậy đóng vai trò quan trọng trong việc hiểu và giảm thiểu các rủi ro tiềm ẩn đồng thời xây dựng niềm tin vào các công nghệ mới nổi này.

Tầm nhìn của Singapore về tương lai được mã hóa

Với dự báo năm 2022 của Boston Consulting Group rằng thị trường mã hóa tài sản có thể đạt 16 nghìn tỷ đô la vào năm 2030, chiến lược của MAS phản ánh quyết tâm của Singapore trong việc dẫn đầu trong lĩnh vực chuyển đổi này.

Thông qua những sáng kiến ​​này, MAS đang đặt nền tảng cho một nền kinh tế mã hóa, nơi tài sản kỹ thuật số trở thành công cụ tài chính chính thống.

Cách tiếp cận chủ động của Singapore có thể thiết lập một tiêu chuẩn mới cho việc tích hợp công nghệ blockchain vào tài chính truyền thống, có khả năng thúc đẩy sự chuyển dịch sang một hệ thống tài chính cởi mở, hiệu quả và dễ tiếp cận hơn trên quy mô toàn cầu.