Vi phạm quy định của Ngân hàng Thương mại Metropolitan

Cục Dự trữ Liên bang, kết hợp với Bộ Dịch vụ Tài chính New York, đã áp dụng mức phạt 29,5 triệu USD đối vớiNgân hàng Thương mại Metropolitan (MCB) vì nhiều hành vi vi phạmĐạo luật bí mật ngân hàng .

Hoạt động thẻ Visa trả trước kỹ thuật số

Các nhà chức trách đã tiết lộ rằng những thiếu sót của MCB trong việc thực hiện các thủ tục xác minh danh tính đầy đủ đã dẫn đến việc các phần tử tội phạm khai thác chương trình thẻ visa trả trước kỹ thuật số MovoCash, dẫn đến chuyển nhầm số tiền tổng cộng 300 triệu USD.

trong mộtthông cáo báo chí ban hành vào ngày 19 tháng 10 năm 2023,

"Vào năm 2020, Metropolitan đã mở tài khoản thẻ trả trước cho những kẻ bất hợp pháp, những người sau đó đã sử dụng tài khoản này để thu tiền trợ cấp bảo hiểm thất nghiệp của tiểu bang có được một cách bất hợp pháp. Bằng cách mở tài khoản thẻ trả trước thông qua người quản lý chương trình bên thứ ba mà không có đủ thủ tục để xác minh danh tính thực sự của từng người nộp đơn, Metropolitan đã vi phạm các quy tắc nhận dạng khách hàng của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng."

Bộ Dịch vụ Tài chính New York đã nhấn mạnh rằng những kẻ lừa đảo, sử dụng thông tin xác thực giả, đã chuyển thành công một lượng đáng kể các khoản thanh toán tiền gửi trực tiếp và phúc lợi của chính phủ thông qua chương trình MovoCash.

Bất chấp quan sát thấy sự gia tăng các hoạt động lừa đảo, việc MCB không giải quyết kịp thời vấn đề đã khiến hành vi gian lận leo thang không thể kiểm soát.

Việc không hành động này cuối cùng đã dẫn đến việc chuyển nhầm hơn 300 triệu đô la tiền trợ cấp thất nghiệp do đại dịch thông qua các tài khoản MovoCash liên quan đến những kẻ lừa đảo.

Giám đốc Dịch vụ Tài chính của New York, Adrienne A. Harris, cho biết:

"Trong thời kỳ đại dịch, những kẻ lừa đảo đã sử dụng các chiến thuật tinh vi để lợi dụng những người dân New York dễ bị tổn thương vào thời điểm mà lẽ ra các tổ chức phải cảnh giác nhất. MCB đã thất bại trong việc ngăn chặn một vụ lừa đảo lớn đang diễn ra trong chương trình thẻ trả trước MovoCash, cho phép những kẻ xấu lạm dụng hệ thống tài chính.”

Chỉ thị quy định về cải cách toàn diện

Để đối phó với những vi phạm này, Cục Dự trữ Liên bang hiện đang yêu cầu Ngân hàng Thương mại Metropolitan thực hiện một cuộc kiểm tra toàn diện về nhận dạng khách hàng, thẩm định khách hàng và các quy trình quản lý rủi ro của bên thứ ba.

Ngân hàng Thương mại Metropolitan, với tổng giá trị tài sản đáng kể là 6,683 tỷ USD và sự hiện diện đáng chú ý trên khắp New York thông qua mạng lưới bảy chi nhánh, phải đối mặt với những hậu quả đáng kể do không duy trì được các biện pháp giám sát và tuân thủ mạnh mẽ, theo yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.