Trường hợp đầu tiên ở Thượng Hải sử dụng đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số để “chạy điểm” đã bị tòa án ra phán quyết

Nguồn: Luật Blockchain Mankiw

Kể từ khi Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc triển khai thử nghiệm thí điểm đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số vào cuối năm 2019, sau bốn năm khám phá công nghệ và Trong quá trình phát triển, Nhân dân tệ kỹ thuật số đã dần được ứng dụng và triển khai trong mọi lĩnh vực, liên kết của đời sống kinh tế, xã hội và được ưa chuộng vì tính tuân thủ pháp luật, tính tiện lợi, khả năng truy xuất nguồn gốc và tính bảo mật.

Tuy nhiên, sự đổi mới thường đi kèm với rủi ro. Với việc thúc đẩy và phổ biến đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số, một số tội phạm cũng đang để mắt tới thứ mới nổi này. Họ lợi dụng khả năng che giấu, ẩn danh có thể kiểm soát và các đặc điểm khác của giao dịch Nhân dân tệ kỹ thuật số để thực hiện tội phạm lừa đảo hoặc chuyển tiền lừa đảo... liên tục thách thức điểm mấu chốt của pháp luật.

Gần đây, Tòa án nhân dân quận Yangpu của Thượng Hải (sau đây gọi là Tòa án nhân dân quận Yangpu) đã kết luận trường hợp đầu tiên của Thượng Hải sử dụng đồng nhân dân tệ kỹ thuật số để “chạy điểm”.

01Phát lại vụ án

Vào cuối tháng 5 năm 2023, Wang đến gặp local Tại ATM ngân hàng ở quận Yangpu của thành phố, chỉ trong hai giờ, các tài khoản tiền kỹ thuật số được đăng ký với hơn 10 số điện thoại di động khác nhau đã được sử dụng để rút 30 tiền mặt thông qua chức năng trao đổi Nhân dân tệ kỹ thuật số ATM, với số tiền lên tới 123.000 nhân dân tệ, gần bằng 123.000 nhân dân tệ, toàn bộ tiền mặt trong máy đã trống rỗng.

Số lượng tài khoản rõ ràng "vượt tiêu chuẩn", số lượng giao dịch quá thường xuyên và lượng tiền mặt rút ra lớn trong thời gian ngắn ngay lập tức làm dấy lên cảnh giác của nhân viên ngân hàng, những người ngay lập tức báo cáo vụ việc, từ đó phát hiện ra vụ sử dụng tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số để lừa đảo mạng viễn thông ở nước ngoài, cờ bạc và các tội phạm thượng nguồn khác chia nhau chuyển tiền ăn cắp cho các vụ án hình sự băng đảng “chạy điểm”.

Hóa ra là với sự phát triển nhanh chóng của đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số, để thích ứng với những thay đổi mới trong phương thức thanh toán, ngân hàng đã tích cực tiến hành lắp ghép đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số và nâng cấp các thiết bị thông minh, đồng thời bổ sung thêm đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số mới Chức năng trao đổi ATM: Bạn cần có "số điện thoại di động + mã xác minh + mật khẩu thanh toán" để đổi và rút tiền mặt từ ATM.

Kể từ ngày 2 tháng 5 năm 2023, Xiao đã kiếm lợi bất hợp pháp bằng cách lợi dụng đặc điểm của 4 loại tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số không phải tên thật và có thể được mở bằng xác minh điện thoại di động. Ngoài chức năng trao đổi ATM và rút tiền mặt, anh ta đã tuyển dụng Kan, Wang Jia, Wang, Chen, Yang và những người khác để thành lập một "hạm đội ghi điểm", biết rằng đó là tiền thu được từ những người khác tội ác của mọi người và sử dụng tiền trong tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số (bốn loại) do công ty trước cung cấp. Rút tiền và kiếm "phí xử lý" từ đó.

Là người phụ trách "đội chấm điểm", Xiao đã liên lạc với chủ sở hữu để xác định số tiền mặt cần rút, sau đó Kan và những người khác mua và trao đổi tiền ảo từ tiền ảo đại lý tiền tệ Gong và Huang, sau đó chuyển tiền cho họ. Tiền ảo thu được sẽ được trả vào tài khoản được chỉ định của chủ nhà. Sau khi nhận được, người dẫn chương trình đã gửi tài khoản và mật khẩu RMB kỹ thuật số tương ứng cho Xiao, người này đã chuyển tiếp cho "tài xế" Wang và những người khác. "Tài xế" đã sử dụng tài khoản và mật khẩu RMB kỹ thuật số nêu trên để đến chi nhánh ngân hàng rút tiền rút tiền qua máy ATM, sau đó chuyển vào tài khoản ngân hàng được chỉ định.

Chỉ với một vài hoạt động, các khoản tiền bất hợp pháp đã được “rửa” thông qua đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số và các giao dịch tiền ảo.

Trong ảnh là chiếc điện thoại di động được sử dụng để phạm tội

Trong khi đó, để kiếm thêm "Phí xử lý", Xiao cũng đã mua nhiều số điện thoại di động và hơn 30 điện thoại di động từ người khác, đăng ký nhiều tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số (bốn loại) và cung cấp cho gia đình để nhận tiền, đồng thời thông qua phương pháp tương tự như trên, anh ấy đã nhập RMB kỹ thuật số Rút tiền từ tài khoản.

Sau khi kiểm toán tư pháp, từ tháng 5 đến tháng 6 năm 2023, Xiao đã lãnh đạo "đội điều hành" rút hơn 10 triệu nhân dân tệ từ hơn 900 tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số, trong đó hơn 800.000 nhân dân tệ là nạn nhân của mạng viễn thông lừa đảo Chuyển tiền.

02Phán quyết của tòa án

Tòa án nhân dân quận Yangpu đã ra phán quyết sau phiên xét xử:

Hành vi của các bị cáo Xiao, Kan, Wang Jia, Wang, Chen, Yang, Feng và Xu đã cấu thành tội bao che, che giấu số tiền thu được do phạm tội, 8 người bị tuyên phạt tù có thời hạn 7 tháng. Các mức án từ 4 năm đến 6 tháng, phạt tiền từ 5.000 nhân dân tệ đến 45.000 nhân dân tệ, hành vi của các bị cáo Gong và Huang đã cấu thành tội hỗ trợ các hoạt động phạm tội trên mạng thông tin và họ lần lượt bị kết án tù có thời hạn. một năm bốn tháng tù và bị phạt 10.000 nhân dân tệ.