Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã ra lệnh đình chỉ hoạt động của Upbit, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất nước này, vì vi phạm Chính sách Chống rửa tiền (AML).

Đơn vị tình báo tài chính đã thông báo cho Upbit về hình phạt, bao gồm lệnh cấm sàn giao dịch trong sáu tháng, trong thời gian đó, sàn sẽ không thể cung cấp dịch vụ cho khách hàng mới trong toàn bộ thời gian đình chỉ.

Điều này cũng nhằm bảo vệ người dùng hiện tại, vì vậy họ sẽ không bị liên lụy bởi lệnh cấm. Upbit hiện có thời hạn đến thứ Hai để nộp phản hồi và quyết định cuối cùng về hình phạt sẽ được đưa ra vào ngày hôm sau.

Cuộc điều tra vi phạm KYC của Upbit

FIU cáo buộc rằng Upbit đã không thực hiện đúng nghĩa vụ (Biết khách hàng của bạn) sau khi xác định được ít nhất 500.000 đến 600.000 vi phạm trong quy trình nhận dạng khách hàng của Upbit. Điều này bao gồm việc phát hiện ra nhiều tài liệu ID có hình ảnh mờ và không thể nhận dạng của khách hàng.

Những vi phạm này lần đầu tiên được phát hiện trong quá trình xem xét việc gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, được cho là đã hết hạn vào tháng 10 năm ngoái.

Theo Đạo luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt của Hàn Quốc, mức phạt cho hành vi vi phạm KYC có thể lên tới 100 triệu won Hàn Quốc (68.600 đô la) cho mỗi trường hợp.

Vì Upbit bị phát hiện có ít nhất 500.000 vi phạm KYC, nên vi phạm này có thể khiến công ty thiệt hại tới 34,3 tỷ đô la. Một hãng thông tấn Hàn Quốc khác cũng đưa tin rằng Upbit cũng đã vi phạm điều khoản cấm các công ty tiền điện tử trong nước thực hiện giao dịch với các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử chưa đăng ký.

Ngoài các vấn đề về KYC, FIU còn bày tỏ lo ngại về dịch vụ của Upbit dành cho các nhà giao dịch ở nước ngoài, điều này mâu thuẫn với các quy định của địa phương hạn chế các sàn giao dịch trong nước chỉ dành cho công dân Hàn Quốc đã được xác minh.

Theo các báo cáo địa phương, các sàn giao dịch tiền điện tử khác của Hàn Quốc đang theo dõi các hành động thực thi pháp luật trong tương lai của FIU đối với Upbit và rất muốn hiểu rõ hậu quả.

Upbit được thành lập vào năm 2017 và là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tại Hàn Quốc và trên toàn cầu, giao dịch 7,5 tỷ đô la mỗi ngày. Sàn giao dịch này cũng thống trị thị trường tiền điện tử địa phương với khoảng 70% thị phần.

Điều tra mối quan hệ của Upbit với K-Bank

Hãng tin địa phương Infomax đưa tin Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) cũng đã mở cuộc điều tra về Upbit, làm dấy lên lo ngại về mối quan hệ của công ty này với ngân hàng trực tuyến K-Bank.

Trong quá trình kiểm toán của quốc hội, nhà lập pháp Hàn Quốc Lee Kang-il đã lên tiếng cảnh báo về sự thống trị thị trường của Upbit và ảnh hưởng tiềm tàng của sàn này đến cơ cấu tiền gửi của K-Bank, đồng thời cảnh báo về nguy cơ rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng.

Chủ tịch FSC Kim Byung-hwan thừa nhận những lo ngại này và xác nhận rằng cơ quan quản lý sẽ điều tra cấu trúc của Upbit. Những phát hiện sẽ được đánh giá theo Đạo luật Giao dịch Tài chính Điện tử có hiệu lực vào ngày 15 tháng 9.

Các báo cáo cho thấy tính đến cuối năm 2023, có tới 70% tiền gửi của K-Bank được liên kết với các khoản nắm giữ tiền điện tử, minh họa cho mối quan hệ tài chính chặt chẽ giữa ngân hàng và Upbit. K-Bank, đã hợp tác với Upbit ít nhất là từ năm 2021, gần đây đã nộp đơn xin chào bán công khai lần đầu (IPO) tại Seoul. Đợt IPO này có thể huy động tới 732 triệu đô la, đánh dấu đợt niêm yết công khai lớn nhất tại Hàn Quốc trong gần ba năm.