Chính sách quản lý mới của Türkiye: các sàn giao dịch và đơn vị lưu ký phải đối mặt với các quy định chặt chẽ hơn

Türkiye gần đây đã thông qua một loạt các quy định mới để tăng cường hơn nữa việc giám sát thị trường tiền điện tử. Vào ngày 13 tháng 3, Ủy ban thị trường vốn Thổ Nhĩ Kỳ (CMB) đã ban hành hai tài liệu quản lý về các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), bao gồm việc cấp phép, yêu cầu về vốn, giám sát hoạt động và tuân thủ của các sàn giao dịch, đơn vị lưu ký và nhà cung cấp dịch vụ ví. Khung mới trao cho CMB toàn quyền quản lý các nền tảng tiền điện tử, đảm bảo chúng tuân thủ các tiêu chuẩn trong nước và quốc tế. Sau đây là nội dung cốt lõi của các quy định mới và cách giải thích chính sách của chúng.

Tổng quan về Yêu cầu về Vốn và Yêu cầu Tuân thủ

Theo các quy định mới, Thổ Nhĩ Kỳ đã đặt ra các yêu cầu về vốn tối thiểu đối với CASP, tập trung vào việc đảm bảo an ninh hoạt động và sự ổn định tài chính của các đơn vị lưu ký tiền điện tử. Trong đó, yêu cầu về mức đủ vốn là phần cốt lõi, nhằm đảm bảo bên lưu ký có đủ dự trữ tài chính để thực hiện nghĩa vụ của mình.

Ngoài ra, CASP phải thiết lập cơ sở hạ tầng tuân thủ vững chắc và nhóm quản lý rủi ro chuyên trách để xác định và quản lý nhiều rủi ro khác nhau. Các nhà cung cấp dịch vụ cũng được yêu cầu phải có hệ thống giám sát phù hợp để phát hiện và báo cáo các hoạt động giao dịch đáng ngờ. Đồng thời, họ phải tuân thủ các tiêu chuẩn báo cáo nghiêm ngặt và cung cấp dữ liệu giao dịch chi tiết cho CMB một cách thường xuyên. Các biện pháp này nhằm mục đích nâng cao tính toàn vẹn tổng thể của nền tảng và đảm bảo nền tảng hoạt động tuân thủ các tiêu chuẩn Chống rửa tiền (AML) quốc tế.

1. Tỷ lệ đủ vốn

Theo "Nguyên tắc hoạt động và Quy định về tỷ lệ đủ vốn cho Nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử" (III-35/B.2), CASP phải nắm giữ ít nhất 4,1 triệu đô la Mỹ vốn, trong khi ngưỡng đối với bên lưu ký cao hơn, ở mức 13,7 triệu đô la Mỹ. Điều đáng chú ý là tài sản cố định, các khoản phải thu và tài sản tài chính sẵn sàng để bán không được bao gồm trong yêu cầu vốn tối thiểu.

2. Kiểm toán và tuân thủ

Theo "Nguyên tắc thành lập và vận hành Nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử" (III-35/B.1), nhà cung cấp dịch vụ phải thiết lập hệ thống kiểm toán nội bộ, kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro vững chắc. Ngoài ra, phải cung cấp biểu mẫu tiết lộ rủi ro bắt buộc trước khi ký thỏa thuận với khách hàng, trong đó mô tả rõ ràng các rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử. Các sàn giao dịch cũng được yêu cầu cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng toàn diện và cơ chế giải quyết tranh chấp để tăng cường bảo vệ nhà đầu tư. Trong số các biện pháp tăng cường kiểm soát rủi ro nội bộ, việc áp dụng KYT để giám sát giao dịch theo thời gian thực sẽ nâng cao đáng kể khả năng phát hiện rủi ro và kiểm soát rủi ro của nền tảng, đảm bảo có thể xác định và quản lý hiệu quả nhiều rủi ro khác nhau.

3. Giám sát giao dịch theo thời gian thực

Các quy định mới yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử và đơn vị lưu ký phải triển khai hệ thống giám sát giao dịch theo thời gian thực (KYT) để phát hiện các giao dịch đáng ngờ. Về vấn đề này, Beosin KYT, với tư cách là giải pháp tuân thủ blockchain hàng đầu, có thể cung cấp hỗ trợ kỹ thuật mạnh mẽ cho CASP của Thổ Nhĩ Kỳ. Beosin KYT có khả năng giám sát thời gian thực 24/7, có thể xác định hiệu quả các hành vi giao dịch rủi ro cao và tự động đánh dấu các thực thể khỏi danh sách đen và danh sách xám của FATF.

4. Tiêu chuẩn an ninh mạng

Người lưu ký tiền điện tử cũng phải tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh mạng quốc tế, yêu cầu sử dụng giải pháp lưu trữ lạnh để bảo vệ tài sản khỏi các mối đe dọa mạng. Các nền tảng phải triển khai xác thực đa chữ ký khi chuyển giao tài sản, giúp giảm đáng kể nguy cơ rút tiền trái phép hoặc bị tin tặc tấn công.

5. Các yêu cầu về chống rửa tiền

Các CASP nên thiết lập một hệ thống chống rửa tiền vững chắc và triển khai hệ thống giám sát giao dịch (KYT) theo thời gian thực 24/7 để đáp ứng các yêu cầu do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) khuyến nghị nhằm phát hiện các thực thể trong vùng danh sách đen và danh sách xám. Beosin KYT có khả năng giám sát thời gian thực 24/7, có thể xác định hiệu quả các giao dịch rủi ro cao và có bộ phận dán nhãn chuyên dụng để thu thập và dán nhãn các thực thể từ danh sách đen (3 khu vực) và danh sách xám (25 khu vực) của FATF, với hơn 1,7 triệu nhãn, giúp nền tảng tuân thủ các khuyến nghị về chống rửa tiền của FATF.

Ngoài ra, các CASP của Türkiye phải tuân thủ các yêu cầu báo cáo nghiêm ngặt và cung cấp thông tin hoạt động cho CMB một cách kịp thời. Khung mới này tiếp tục tăng cường các tiêu chuẩn chống rửa tiền đối với tài sản tiền điện tử bằng cách yêu cầu CASP ghi lại thông tin giao dịch chi tiết, bao gồm các giao dịch đã hủy và chưa thực hiện. Khả năng ghi lại và phân tích dữ liệu toàn diện của Beosin KYT có thể giúp nền tảng này dễ dàng đáp ứng các yêu cầu này đồng thời cải thiện khả năng kiểm soát rủi ro tổng thể.

6. Niêm yết tài sản tiền điện tử và kiểm toán bảo mật

Các quy định mới đã đưa ra các yêu cầu nghiêm ngặt về quy trình niêm yết tài sản tiền điện tử. Theo Quy định III-35/B.1, quy trình niêm yết tài sản tiền điện tử phải trải qua các cuộc kiểm toán bảo mật nghiêm ngặt để đảm bảo tính bảo mật của các hợp đồng thông minh và tài sản được niêm yết nhằm ngăn chặn việc giao dịch các tài sản có tính biến động cao hoặc chưa được xác minh. Biện pháp này nhằm bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những rủi ro tiềm ẩn.

Tóm tắt

Khung quản lý tiền điện tử mới của Thổ Nhĩ Kỳ nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch và an ninh của thị trường tiền điện tử thông qua các yêu cầu nghiêm ngặt về vốn, giám sát giao dịch theo thời gian thực, kiểm toán an ninh và các biện pháp chống rửa tiền. Việc triển khai dịch vụ kiểm toán an ninh và Beosin KYT mang lại sự hỗ trợ kỹ thuật mạnh mẽ cho các CASP của Thổ Nhĩ Kỳ, giúp họ đáp ứng hiệu quả các yêu cầu pháp lý của III-35/B.1 và III-35/B.2. Đặc biệt, thông qua việc giám sát theo thời gian thực 24/7 và tự động đánh dấu các thực thể nằm trong danh sách đen và danh sách xám của FATF, khả năng kiểm soát rủi ro và mức độ tuân thủ của nền tảng đã được cải thiện đáng kể.

Khi quy định về mã hóa toàn cầu dần được cải thiện, các biện pháp của Thổ Nhĩ Kỳ có thể cung cấp tài liệu tham khảo quan trọng cho các quốc gia khác.