Hàng chục nghìn công ty gặp khó khăn khi mở tài khoản ngân hàng Làm thế nào để thanh toán thương mại giữa Trung Quốc và Nga?

Tác giả: Luật sư Lưu Hồng Lâm

Trước Tết Trung thu, Luật sư Lưu Hồng Lâm của Công ty Luật Mankiw có buổi trao đổi kinh doanh với một người bạn ở ngân hàng. chuyên về thanh toán ngoại thương của Nga. Ngân hàng này hiện là tổ chức duy nhất ở Trung Quốc đại lục hỗ trợ thanh toán thương mại giữa Trung Quốc và Nga. Theo cách nói của ông, hoạt động kinh doanh của họ hiện đang “bùng nổ”. Nó bùng nổ đến mức nào? Hiện nay có gần 30.000 công ty xếp hàng để mở tài khoản... với tốc độ mà ngay cả người quen cũng không kịp chào hỏi.

Là giám đốc điều hành cốt lõi của công ty, ông hiện đang tích cực tìm cách giải quyết tốt hơn các khoản thanh toán và tiền tệ xuyên biên giới giữa các thương nhân Trung Quốc và Nga dưới tiền đề tuân thủ . Vấn đề thanh toán. Vì vậy, tôi tìm đến Luật sư Hong Lin dưới sự giới thiệu của một người bạn, với mong muốn cùng nhau khám phá tiền ảo như một giải pháp trung chuyển cho thanh toán xuyên biên giới.

Nga đã nâng giá trị đồng đô la Bàn cờ bá chủ

Đối mặt với lệnh trừng phạt từ các nước phương Tây, Nga phải tìm con đường khác. Vào ngày 30 tháng 7 năm 2024, Nga đã thông qua Đạo luật thanh toán xuyên biên giới bằng tiền kỹ thuật số và Đạo luật hợp pháp hóa khai thác tiền điện tử, đánh dấu một bước đột phá mới trong việc Nga sử dụng tiền kỹ thuật số để đạt được các khoản thanh toán xuyên biên giới theo các lệnh trừng phạt tài chính toàn cầu. Từ ngày 1 tháng 9 năm 2024, Nga sẽ cho phép sử dụng tiền kỹ thuật số để thanh toán và giao dịch xuyên biên giới theo khung pháp lý thử nghiệm. Ngoài ra, việc khai thác tiền điện tử cũng sẽ được hợp pháp hóa vào tháng 11, cung cấp cho Nga một nguồn tài sản kỹ thuật số bổ sung và đảm bảo quyền tự chủ cao hơn trong thanh toán quốc tế.

Theo cách hiểu của Luật sư Honglin, điều này tương đương với việc vay tiền khai thác Bitcoin, cho phép Nga tự sản xuất và bán khoáng sản vàng trong thế giới tiền điện tử, sau đó bán chúng sau khi đào lên, qua đó lách được các biện pháp trừng phạt tài chính thắt chặt của Hoa Kỳ .

Cách tiếp cận của Nga chắc chắn là một tài liệu tham khảo cho các quốc gia cũng phải chịu lệnh trừng phạt. Các quốc gia phải chịu lệnh trừng phạt từ lâu, chẳng hạn như Iran, cũng bắt đầu khám phá những con đường ứng dụng tiền kỹ thuật số tương tự, với hy vọng vượt qua sự phong tỏa của hệ thống tài chính phương Tây. Tiền ảo đã dần trở thành một công cụ trên khắp thế giới để vượt qua các lệnh trừng phạt tài chính truyền thống và các quốc gia đang sử dụng công nghệ này để phấn đấu giành quyền tự chủ kinh tế và tài chính nhiều hơn.

Đồng thời, các nước phương Tây cũng tỏ ra cảnh giác cao độ trước động thái này. Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đưa ra cảnh báo rằng họ sẽ tăng cường hơn nữa việc giám sát các giao dịch tiền ảo để ngăn chặn các quốc gia và công ty sử dụng tiền ảo để lách lệnh trừng phạt. Các sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng như Binance cũng chịu sự giám sát chặt chẽ của Hoa Kỳ. Một số người dùng đã sử dụng mạng riêng ảo (VPN) để ẩn danh tính của họ và tiếp tục giao dịch ở các quốc gia bị trừng phạt, gây ra phản ứng mạnh mẽ từ các cơ quan quản lý phương Tây.

Trung Quốc có thể rút ra kinh nghiệm và bài học gì từ cuộc chiến tài chính như vậy? Trong những năm gần đây, thương mại Trung-Nga tiếp tục mở rộng và việc sử dụng Nhân dân tệ ở Nga đã đạt đến mức cao chưa từng có, chiếm gần 99,6% thị trường ngoại hối của Nga. Trung Quốc đang thúc đẩy quốc tế hóa đồng Nhân dân tệ. Vẫn còn một dấu hỏi về việc đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số và đồng tiền ổn định của đồng đô la Hồng Kông (HKDG) có thể mang lại sự hỗ trợ mạnh mẽ nào trong tương lai. Học từ kinh nghiệm của Nga, Trung Quốc có thể sử dụng tiền ảo linh hoạt hơn cho thanh toán xuyên biên giới, thúc đẩy hơn nữa quá trình quốc tế hóa đồng Nhân dân tệ đồng thời đảm bảo sự an toàn và ổn định của hệ thống tài chính.

Cách hợp nhất tiếng Trung công ty Đáp ứng với xu hướng mới?

Mặc dù tiền ảo cung cấp các tùy chọn mới cho thanh toán xuyên biên giới, tính ẩn danh và môi trường pháp lý phức tạp của nó cũng mang lại nhiều rủi ro. Trong vài năm qua, tài khoản ngân hàng của nhiều công ty ngoại thương ở Trung Quốc đã bị đóng băng, thường là do tiền đen nhận được thông qua các kênh thanh toán ngoại hối không chính thức. Tình trạng này phổ biến hơn trong việc sử dụng tiền ảo, do tính chất phi tập trung và ẩn danh của chúng, các doanh nghiệp có thể nhận được tiền bất hợp pháp mà họ không hề hay biết, dẫn đến rủi ro pháp lý và tuân thủ nghiêm trọng.

Sử dụng tiền ảo khi thực hiện thanh toán xuyên biên giới với Nga không phải là không có rủi ro. Khi các công ty sử dụng các loại tiền ảo như USDT, họ cần đặc biệt chú ý đến việc liệu số tiền nhận được có đến từ các kênh hợp pháp hay không. Trước đây, Luật sư Honglin đã nhấn mạnh trong cuộc trao đổi trực tuyến với OKLink, một nhà cung cấp dịch vụ bảo mật nổi tiếng trong ngành, rằng việc xem xét tài sản ảo và dịch vụ điều tra rủi ro trên chuỗi là một phần không thể thiếu trong quy trình thanh toán xuyên biên giới. Nếu doanh nghiệp muốn tiến hành thanh toán xuyên biên giới thông qua tiền ảo, họ phải tăng cường đánh giá tuân thủ các tài sản trên chuỗi để đảm bảo nguồn vốn là hợp pháp và an toàn.

Từ nghiên cứu và thực hành hàng ngày của Luật sư Honglin và các đồng nghiệp từ Công ty Luật Mankiw, khi các công ty ngoại thương Trung Quốc xem xét thanh toán xuyên biên giới bằng tiền ảo, họ có thể bắt đầu từ bốn khía cạnh sau để đạt được sự tuân thủ:

Do các chính sách quản lý của Trung Quốc đại lục đối với giao dịch tiền ảo, các công ty đại lục trực tiếp nhận thanh toán bằng tiền ảo. , chắc chắn sẽ phải đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan khi trao đổi với Nhân dân tệ. Từ góc độ tuân thủ, cách an toàn hơn là thực hiện điều đó ở một địa điểm ở nước ngoài thân thiện với tiền ảo. Bằng cách hoàn thành việc tiếp nhận và trao đổi tiền ảo ở các khu vực này, tiền sau đó sẽ được chuyển trở lại Trung Quốc đại lục thông qua các kênh thanh toán ngoại hối hợp pháp và tuân thủ. Phương pháp này không chỉ tuân thủ các yêu cầu pháp lý của Trung Quốc mà còn giảm rủi ro khi chuyển tiền quốc tế.

2Chi tiết hoạt động nhận và thanh toán USDT

Khi sử dụng USDT để thanh toán xuyên biên giới, các công ty cần đặc biệt chú ý đến tính hợp pháp và an toàn của quỹ trong hoạt động. Tài sản ảo và tiền tệ hợp pháp của cả hai bên tham gia giao dịch phải được xem xét tuân thủ nghiêm ngặt để đảm bảo rằng không có dòng tiền bất hợp pháp. Ngoài ra, KYC (Biết khách hàng) và KYT (Biết giao dịch của bạn) cũng là những bước cần thiết để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác bằng cách xem xét danh tính và hành vi giao dịch của bên kia.

3Lưu trữ tiền điện tử một cách an toàn

Cách lưu trữ tiền điện tử có liên quan trực tiếp đến an ninh tài chính của công ty . Khuyến nghị doanh nghiệp sử dụng ví đa chữ ký, ví lạnh hoặc sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký chuyên nghiệp để lưu trữ tài sản kỹ thuật số. Điều này không chỉ ngăn chặn tài sản bị tin tặc đánh cắp trong quá trình chuyển nhượng mà còn ngăn ngừa tổn thất do quản lý sai. Ví đa chữ ký có thể thiết lập nhiều người được ủy quyền để cùng quản lý tài sản nhằm tăng tính bảo mật, trong khi ví lạnh lưu trữ tài sản ngoại tuyến, giúp giảm đáng kể nguy cơ bị tin tặc tấn công.

4Giới thiệu các luật sư tuân thủ và chính sách quy định toàn cầu

Mặc dù tiền ảo cung cấp thanh toán xuyên biên giới A một cách thuận tiện nhưng chính sách quản lý tiền ảo ở nhiều quốc gia trên thế giới liên tục thay đổi. Trong môi trường phức tạp này, các công ty cần luôn chú ý đến những thay đổi trong chính sách liên quan để ngăn ngừa những rủi ro tuân thủ có thể xảy ra. Đối với các công ty thường xuyên sử dụng tiền ảo để thanh toán xuyên biên giới, nếu ngân sách tuân thủ cho phép, nên thuê một luật sư hiểu rõ về các chính sách quản lý tiền điện tử. Luật sư tuân thủ có thể giúp các công ty sắp xếp khuôn khổ pháp lý của các quốc gia trên thế giới. đảm bảo tuân thủ giao dịch, giảm thiểu rủi ro pháp lý trong hoạt động.

Nhận xét kết luận của Luật sư Mankiw

Việc Nga thông qua Đạo luật thanh toán xuyên biên giới bằng tiền kỹ thuật số không chỉ là một chiến lược nhằm đối phó với các lệnh trừng phạt quốc tế mà còn là một cột mốc quan trọng trong sự phát triển của tiền tệ kỹ thuật số toàn cầu. Đối với các công ty ngoại thương của Trung Quốc, việc áp dụng tiền ảo trong thanh toán xuyên biên giới mang lại những ý tưởng mới, nhưng không thể bỏ qua những rủi ro pháp lý và tuân thủ đi kèm. Doanh nghiệp phải hành động thận trọng trên cơ sở tuân thủ, đảm bảo an toàn cho quỹ và giảm thiểu những rủi ro pháp lý không đáng có thông qua cơ chế rà soát hoàn chỉnh, các đối tác tin cậy và cố vấn pháp lý chuyên nghiệp.