Nguồn: Luật sư Liu Honglin

Các chủ đề nóng trong thời gian gần đây về cơ bản xoay quanh việc “việc mua bán tiền ảo có thể cấu thành hoạt động kinh doanh bất hợp pháp tội phạm và “Tội buôn bán ngoại hối trái phép” được đưa ra. Khi Trung Quốc đại lục hiện quản lý việc trao đổi giữa tiền ảo và đấu thầu hợp pháp ngày càng nghiêm ngặt hơn, việc rút tiền đã trở thành vấn đề rắc rối nhất đối với những người bạn hiện có trong giới tiền tệ.

Tôi đã hơn một lần nói với bạn bè của mình trong giới tiền tệ rằng việc chơi bằng tiền ảo không bị luật pháp Trung Quốc cấm, nhưng bạn phải lo lắng về việc tiền bẩn có liên quan đến quá trình rút tiền của mình, điều này sẽ dễ dàng khiến thẻ của bạn bị đóng băng. Sau nỗ lực làm việc chăm chỉ của cảnh sát trong nước trong hai năm qua, những người tỏi tây già trong vòng tiền tệ về cơ bản không còn sử dụng thẻ ngân hàng nội địa để rút tiền nữa, như một phần mở rộng, một loại hình kinh doanh khác đã xuất hiện, thường thấy trong vòng tròn của bạn bè. Đến nhiều đối tác để bán thẻ ngân hàng tiền ảo của một thẻ ngân hàng nước ngoài nào đó. Chức năng của nó là gửi trực tiếp USDT, nhưng khi chi tiêu, bạn có thể quẹt thẻ trực tiếp để chi tiêu hoặc rút tiền trực tiếp từ ngân hàng nước ngoài ngược lại, nếu Những gì bạn gửi vào ngân hàng của nó là tài khoản ngoại tệ như đô la Mỹ, thì tài khoản này cũng có thể được chuyển đổi trực tiếp thành tiền ảo trong tài khoản ngân hàng.

Vậy thì câu hỏi đặt ra là liệu các ngân hàng được cấp phép và tuân thủ ở nước ngoài thực hiện hoạt động kinh doanh bán lẻ ở Trung Quốc cho công dân Trung Quốc có thực sự hợp pháp không? Với tư cách là một công dân Trung Quốc, liệu việc chuyển nhượng và sử dụng tài sản theo cách này có tạo nên bước đột phá trong quản lý ngoại hối? Cảnh sát sẽ đến trước cửa nhà bạn chứ? Đây là một câu hỏi hay, tôi sẽ bàn luận trong một bài viết riêng sau khi có cơ hội.

Mục đích chính của bài viết này là trao đổi với bạn về những rủi ro lớn khi rút tiền.

01 Tội ác lòng tin mà mọi người trong giới tiền tệ đều phải biết

Trong mắt những người chơi trong giới tiền tệ, họ chỉ là những công dân đổi tiền ảo được nắm giữ hợp pháp của họ lấy Nhân dân tệ, nhưng trong mắt chú cảnh sát, điều này không phải vậy. , đây được gọi là "thông tin trợ giúp" về hoạt động tội phạm mạng”.

Dữ liệu không nói dối, kể từ chiến dịch "Card Break" vào tháng 10 năm 2020, số vụ án bị cơ quan kiểm sát truy tố vì nghi ngờ tội giúp đỡ, tín nhiệm đã tăng lên nhanh chóng và giờ đây nó đã trở thành vụ án tội phạm lớn thứ ba về số vụ án hình sự ở Trung Quốc (Hai tội phạm đầu tiên lần lượt là lái xe nguy hiểm và trộm cắp). Gần 90% những người bị truy tố không có tiền án tiền sự, những người có bằng cử nhân trở lên và những người có thu nhập cao hơn từ các công ty công nghệ tiếp tục gia tăng số lượng người phạm tội, trong đó các hoạt động phạm tội chủ yếu bao gồm phát triển phần mềm và cung cấp hỗ trợ kỹ thuật. “Tội tín nhiệm” hiện nay đã trở thành tội phạm số một trong chuỗi tội phạm lừa đảo qua mạng viễn thông, đóng vai trò quan trọng trong quá trình thanh toán, giải quyết.

Phương thức phạm tội giúp chuyển tiền phổ biến hơn là: tội phạm thượng nguồn tìm trước người cung cấp thẻ ngân hàng hoặc thông tin thẻ ngân hàng cần chuyển, còn thủ phạm tự mình thực hiện hoặc hợp tác. với những người khác (Thương nhân) hoạt động để cung cấp thông tin chuyển khoản (thông báo số tài khoản, mật khẩu, hợp tác nhận dạng khuôn mặt, v.v.), nhưng bản thân hầu hết các tác nhân không thể cung cấp thông tin cơ bản về các đối tác thượng nguồn và hạ nguồn và họ không rõ ràng về việc sử dụng vốn.

Tội giúp đỡ, ủy thác được quy định tại Điều 287-2 “Bộ luật hình sự”, mặt chủ quan của nó được biểu hiện là đã biết, nhưng hiểu biết là gì? Các giải thích tư pháp có liên quan liệt kê 6 tình huống cụ thể.

(1) Vẫn thực hiện các hành vi liên quan sau khi được cơ quan quản lý thông báo;

(2) Không thực hiện nghĩa vụ quản lý theo luật định sau khi nhận được báo cáo;

(3 ) Giá hoặc phương thức giao dịch rõ ràng là bất thường;

(4) Cung cấp các chương trình, công cụ hoặc hỗ trợ, hỗ trợ kỹ thuật khác dành riêng cho tội phạm phạm pháp;

(5) Thường xuyên sử dụng biện pháp che giấu Sử dụng các biện pháp như lướt Internet, mã hóa thông tin liên lạc, phá hủy dữ liệu hoặc sử dụng danh tính giả để trốn tránh sự giám sát hoặc tránh điều tra;

(6) Cung cấp hỗ trợ và hỗ trợ kỹ thuật cho người khác để trốn tránh sự giám sát hoặc tránh điều tra;< /p>< p> (7) Các tình tiết khác đủ để xác định thủ phạm đã nhận thức được hành vi phạm tội.

Đặc biệt trong vòng tròn tiền tệ, các tình huống thường gặp hơn là:

• Nhiều ngân hàng card Sau khi bị đóng băng lần đầu, anh ta tiếp tục mua bán tiền ảo;

• Trên thị trường, anh ta mua bán tiền ảo với giá rõ ràng là bất thường;

• Cho mượn tài khoản xác thực tên thật trên sàn giao dịch để giúp người khác giao dịch hoặc rút tiền;

• Nhận nhiệm vụ trong các nhóm xã hội như Các nhóm Telegram để giúp người khác thanh toán đơn hàng Được thanh toán, v.v.

• Đợi đã, v.v.

Có lẽ Bing Xin Zui đang đi theo con đường phổ biến luật với số lượng lớn và cách tốt nhất. Hình phạt tối đa mà pháp luật quy định không cao, đó là phạt tù có thời hạn dưới ba năm. Nhưng đừng vui mừng quá. Trong nhiều trường hợp, tội giúp đỡ người khác còn kết hợp với một tội khác gọi là tội bao che, che giấu số tiền thu được từ phạm tội và tội thu lợi từ phạm tội (gọi tắt là >tội che giấu).Đólà mức cao nhất Kế Xiti bị kết án bảy năm tù.

Theo cách giải thích của tòa án về gian lận viễn thông, các tình huống sau đây sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo tội Che giấu.

(1) Liên tục sử dụng hoặc sử dụng nhiều thẻ tín dụng, tài khoản thanh toán quỹ được mở bằng chứng nhận danh tính phi cá nhân hoặc liên tục sử dụng các phương tiện bất thường như che camera và cải trang để giúp đỡ người khác Chuyển khoản, rút ​​tiền và rút tiền mặt;

(2) Sau khi cung cấp cho người khác thẻ tín dụng và tài khoản thanh toán và thanh toán tiền được mở bằng bằng chứng không thể nhận dạng, sau đó giúp đỡ người khác để chuyển, rút ​​tiền hoặc rút tiền mặt;

(3) Sử dụng hoặc sử dụng nhiều mã nhận tiền, giao diện thanh toán trực tuyến, v.v. được mở bởi chứng chỉ không nhận dạng để giúp người khác chuyển tiền , rút ​​tiền và rút tiền mặt;

p>

Trông có vẻ hơi giống với tội đồng phạm vừa nêu phải không? Đúng. Trong thực tiễn tư pháp,rất dễ bị nhầm lẫn giữa hai tội danh này. Hiện tượng “xác định khác nhau cho cùng một vụ án” khá phổ biến.

Lấy hai vụ việc do đội Mankiw xử lý (cả hai đều đã được xét xử và có hiệu lực, 2021 Shanghai 0115 Xingchu số 4254, 2022 Shanghai 0107 Xingchu số 773) làm ví dụ. rất giống nhau, còn hung thủ sẽ tự mình cung cấp số tài khoản thẻ ngân hàng cho người khác sử dụng, tôi đã phối hợp quét mã và nhập mật khẩu thanh toán, hung thủ không biết nguồn gốc cũng như tính chất của số tiền liên quan. Về số tiền được chuyển, chỉ một số tiền được xác nhận có nạn nhân tương ứng. Một người bị kết án về tội giúp đỡ và tin tưởng, người còn lại bị kết án về tội che giấu.

Trong bào chữa hình sự, với tư cách là một luật sư, làm thế nào để giúp nghi phạm hình sự giảm nhẹ tội danh và tăng mức án tối đa từ bảy năm lên ba năm là một công việc mang tính kỹ thuật.

Nên nhìn từ góc độ thực dụng, nếu bạn không may phạm tội thì Viện Kiểm sát Công an sẽ nói là phải tuyên án, với tư cách là khách hàng hay luật sư bào chữa hình sự, sự lựa chọn tốt nhất có thể không phải là cứ đi Thay vì không nhận tội, bạn có thể coi việc nhận tội là một tội nhẹ từ góc độ đồng phạm và những người tin tưởng. Theo cách giải thích của tòa án về tội giúp đỡ và tín thác, chỉ có thể kết án khoản tiền hơn 200.000 nhân dân tệ và khung hình phạt chỉ là phạt tù có thời hạn dưới ba năm, độ khó của việc kết án cao hơn thế. của sự che giấu.

02 Luật sư Mankiw cho rằng

Nhiều bạn bè trong giới tiền tệ bị đóng băng thẻ ngân hàng và cảm thấy rằng họ không Trong thẻ không có nhiều tiền, hay liên lạc với công an một lần thì bị mắng lại, chờ thông báo, tôi nghĩ cũng không có gì to tát nên cứ để yên, nhưng đây là lúc nguy hiểm nhất.

Lý do thực ra rất đơn giản, thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng vì tiền gửi của bạn liên quan đến tiền phạm tội, lúc này cảnh sát sẽ cho rằng bạn bị tình nghi là tội phạm, nhưng bằng chứng chưa đủ. Lúc này, đối với bạn, người ta nói rằng đây là thời điểm tốt nhất để chứng minh bạn vô tội và làm sáng tỏ mọi chuyện, nếu bạn đợi cảnh sát tiến hành vụ án thì cảnh sát có thể trực tiếp sắp xếp cho bạn theo thư trợ giúp. Tại thời điểm này, nó sẽ là một vụ án hình sự hoàn chỉnh. . Từ một vấn đề có thể được giải quyết thông qua giao tiếp đơn giản đến một vụ án hình sự nghiêm trọng, mọi người cần có khả năng nhận ra cái nào ít nghiêm trọng hơn và cái nào nghiêm trọng hơn.