Điều hướng tội phạm tiền điện tử vào năm 2024

Tại hội thảo có tiêu đề "Điều hướng tội phạm tiền điện tử vào năm 2024" vàoNgày 18 tháng 9 năm 2023 tại TOKEN2049 Singapore , hội thảo gồm có Perianne Boring, Nhà sáng lập kiêm Tổng giám đốc điều hành của The Digital Chamber, người điều phối; Michael Gronager, Đồng sáng lập kiêm Tổng giám đốc điều hành của Chainalysis; Mauricio Beugelmans, Giám đốc pháp lý của OKX; và Sudhu Arumugam, Giám đốc sản phẩm của M2; sẽ đi sâu vào quá trình phát triển của tội phạm tiền điện tử.

Tội phạm tiền điện tử trong những ngày đầu và sự phát triển của nó

Tội phạm tiền điện tử đã là một vấn đề trung tâm kể từ những ngày đầu của tiền điện tử.

Khi Phân tích chuỗi được đưa ra, các cuộc trò chuyện xoay quanh hoạt động bất hợp pháp đã thống trị câu chuyện.

Vào thời điểm đó, tiền điện tử được coi là công cụ chính của tội phạm và là ổ chứa các hoạt động bất hợp pháp.

Nhưng hiện nay, chưa đến 1% giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.

Câu chuyện này đã phát triển như thế nào trong thập kỷ qua?

Gronager nói:

“… khi Chainalysis bắt đầu, chúng tôi có lẽ đã xem xét gần 10%, nếu không muốn nói là nhiều hơn, hoạt động bất hợp pháp đó. Một trong những trường hợp sử dụng chính trong những ngày đầu, chúng tôi đã thấy Silk Road, chúng tôi đã thấy những thứ khác, và sau đó tiền điện tử bắt đầu phát triển, và đã được sử dụng cho rất nhiều trường hợp sử dụng khác ngoài hoạt động tội phạm, và nếu bạn tiến tới ngày nay, mọi thứ thực sự đã thay đổi hoàn toàn, và một trong những lý do cho điều này thực sự là sự phát triển của ngành, và tầm quan trọng của ngành.”

Sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử, đặc biệt là sự gia tăng của stablecoin, đã mở rộng các trường hợp sử dụng hợp pháp.

Stablecoin được sử dụng trên nhiều lĩnh vực, điều này mang lại tính minh bạch và cơ hội thực thi pháp luật cao hơn.

Công nghệ chuỗi khối cung cấp manh mối kỹ thuật số có thể giải quyết tội phạm theo những cách trước đây không thể thực hiện được, giống như cách DNA đã cách mạng hóa khoa học pháp y.

Ông nói thêm:

“… vì điều đó có nghĩa là giờ đây bạn có thể minh bạch về tội phạm quốc tế ở mức độ chưa từng có. Vì vậy, đây thực sự là cơ hội để giải quyết các vụ án, các vụ án địa phương, mà nếu không thì không thể giải quyết được… nhiều khách hàng của chúng tôi, trong số họ, làm việc trong lĩnh vực thực thi pháp luật, trong lĩnh vực tình báo và những lĩnh vực khác, và họ cũng nói như vậy với tôi, và về cơ bản họ nói rằng, điều này thật tuyệt vời. Vì vậy, chúng tôi tin rằng, giống như, giải quyết tội phạm tài chính bằng cách xem xét các mẩu bánh mì của blockchain sẽ tương tự như cách DNA bị thay đổi, cách bạn giải quyết, giống như, tội phạm thực tế trên đường phố và mọi thứ khác, và đó sẽ là một sự thay đổi lớn.”

Phân tích chuỗi khối có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc chưa từng có về tài chính bất hợp pháp, giúp theo dõi dòng tiền theo những cách mà cơ quan thực thi pháp luật trước đây không thể tưởng tượng được.

Boring đồng tình:

“..có rất nhiều dữ liệu về nơi họ gửi tiền, cách họ chuyển tiền, nơi chuyển tiền, và tất cả dữ liệu đó là dữ liệu mà cơ quan thực thi pháp luật chưa từng có trước đây, và do đó, điều đó cũng có thể có ảnh hưởng lớn đến việc định hình chính sách và củng cố chính sách cũng như củng cố sự hiểu biết của cơ quan thực thi pháp luật về một số tội phạm nghiêm trọng nhất trên toàn cầu.”

Mức độ tinh vi của tội phạm tiền điện tử ngày càng tăng theo thời gian.

Các sàn giao dịch đã phát triển từ việc thuê ngoài các chức năng chính như lưu ký sang phát triển các giải pháp nội bộ.

Tuy nhiên, theo Arumugam, việc giải quyết tội phạm tài chính đòi hỏi các công cụ chuyên môn cao như KYT (Biết giao dịch của bạn), mà họ dựa vào các chuyên gia nhưPhân tích chuỗi vì.

Thách thức đối với ngành này không chỉ là phòng chống tội phạm mà còn phải ứng phó với áp lực về chính sách và quy định.

Beugelmans giải thích thêm:

“Vì vậy, một trong những phần chính mà chúng tôi đã xem xét là từ góc độ quản lý và thẳng thắn là thực thi pháp luật. Các cơ quan quản lý, thực thi pháp luật, họ đang xem xét tử số, không phải mẫu số, đúng không? Vì vậy, nếu xác định được số lượng gian lận tiền điện tử là X, thì thực tế là nó có thể là một tỷ lệ phần trăm rất nhỏ so với khối lượng mà chúng tôi thấy là một lập luận đầy thách thức đối với các cơ quan quản lý hoặc cơ quan thực thi pháp luật của bạn. Bạn cần phải nhận ra rằng họ đang xem xét tử số, và sau đó bạn phải nghiên cứu những gì họ đang thấy.”

Chúng ta phải nhận ra điều này và từ góc độ tuân thủ, chúng ta cần đảm bảo rằng mình đang triển khai chương trình Xác minh khách hàng (KYC) dựa trên rủi ro, giám sát giao dịch và chủ động hợp tác với các cơ quan quản lý.

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, trước nay vẫn có sự do dự khi hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật, thường là do khách hàng mong đợi được bảo mật thông tin của mình.

Thái độ này đã thay đổi, nhưng điều quan trọng là ngành công nghiệp phải hiểu được quan điểm của cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý, đặc biệt là những thông tin được báo cáo cho họ và khuôn khổ mà họ hoạt động.

Liệu tội phạm có ngừng sử dụng tiền điện tử cho hoạt động bất hợp pháp không? Không có khả năng & không thực tế

Một quan niệm quan trọng mà chúng tôi muốn loại bỏ là tiền điện tử chủ yếu được tội phạm sử dụng.

TheoPhân tích chuỗi Theo báo cáo, chỉ có 0,34% giao dịch có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.

Tuy nhiên, các nhà hoạch định chính sách và cơ quan thực thi pháp luật có thể vẫn lo ngại cho đến khi con số đó bằng 0, điều này là không thực tế.

Vì vậy, chúng ta phải tích cực hợp tác với các bên liên quan để bảo vệ người dùng và giải quyết tội phạm trong lĩnh vực này.

Lừa đảo là một vấn đề ngày càng gia tăng

Trong bản cập nhật báo cáo năm 2023 của Chainalysis, các vụ lừa đảo, đặc biệt là nhắm vào những người trên 60 tuổi, vẫn là một vấn đề đáng kể, có khả năng sẽ thu hút thêm sự chú ý từ các nhà lập pháp.

Mặc dù các nỗ lực giáo dục và phòng ngừa có hiệu quả, sự hợp tác giữa khu vực công và tư, chẳng hạn như hoạt động SpinCaster, đóng vai trò quan trọng trong việc tìm kiếm manh mối và giải quyết các vụ án hiệu quả hơn.

Theo Gronager, các tác nhân quốc gia cũng gây ra những lo ngại nghiêm trọng.

Nga có liên quan đến các chiến dịch ransomware, còn Triều Tiên tiếp tục tham gia vào các vụ hack quy mô lớn, đặc biệt là nhắm vào cơ sở hạ tầng DeFi.

Khi tính bảo mật được cải thiện theo thời gian, các cuộc tấn công này đã chuyển hướng sang các sàn giao dịch tập trung (CEX), hiện là mục tiêu chính do tính tập trung tài sản.

Các vụ tấn công mạng của Bắc Triều Tiên có liên quan đến các vụ thử tên lửa

Bắc Triều Tiên Các cuộc tấn công mạng đáng báo động có mối liên hệ chặt chẽ với các cuộc thử tên lửa, làm nổi bật mức độ nghiêm trọng của vấn đề này.

Gronager cho ý kiến:

“Và một điều buồn cười, nó không buồn cười, mà đáng sợ, nhưng giống như các vụ tấn công mạng của Triều Tiên, có mối tương quan trực tiếp giữa các vụ thử tên lửa của Triều Tiên và số tiền họ nhận được từ các dự án tấn công mạng.”

Mối đe dọa này đã được các nhà hoạch định chính sách nhận thức rõ và những lo ngại về việc Triều Tiên sử dụng tiền điện tử đã ảnh hưởng đến các đề xuất lập pháp tại Hoa Kỳ, chẳng hạn như dự luật cấm tiền điện tử của Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren.

Boring lưu ý:

“Đó là luật được Elizabeth Warren bảo trợ. Chúng tôi đã thực hiện một chiến dịch lớn trong năm nay để cố gắng giáo dục các nhà hoạch định chính sách về lý do tại sao đây không phải là cách tiếp cận đúng đắn. Và rất nhiều thành viên đã bảo trợ cho dự luật này và các thượng nghị sĩ đã bảo trợ cho các dự luật, đó là vì bài viết về Triều Tiên này. Họ đã được thông báo rằng Triều Tiên đang sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho các nỗ lực của họ. Do đó, chúng ta phải trấn áp tiền điện tử. Cấm nó sẽ không phải là một cách tuyệt vời để thực hiện vì chúng ta sẽ chỉ đẩy toàn bộ mọi thứ xuống dưới lòng đất.”

Tội phạm tiền điện tử ngày càng tinh vi

Với các sàn giao dịch mới thành lập, các nền tảng nhỏ hơn thường phải đối mặt với các cuộc tấn công DDoS và các mối đe dọa tương tự, có thể gây tốn kém vì phải di chuyển hàng trăm máy chủ.

Khi các sàn giao dịch này phát triển, các cuộc tấn công cũng trở nên tinh vi hơn, đặc biệt là các chiến dịch lừa đảo.

May mắn thay, những tiến bộ trong công nghệ đã cho phép phòng thủ tinh vi hơn và điều quan trọng là các nhóm an ninh phải luôn cảnh giác và liên tục cập nhật hệ thống của mình.

Lừa đảo đầu tư: Cách số một để đánh cắp tài sản kỹ thuật số

Trước hết, điều quan trọng là phải xác định những lĩnh vực chính của tội phạm tiền điện tử.

Gần đây, FBI đã công bố báo cáo về tội phạm tiền điện tử năm 2023.

Mặc dù có phần tập trung vào Hoa Kỳ, nhưng nó có phạm vi quốc tế, chủ yếu là do khiếu nại của khách hàng và báo cáo mất mát liên quan đến tội phạm tiền điện tử.

Những con số này nếu xét trên phạm vi toàn cầu chắc chắn sẽ còn cao hơn.

Một trong những vấn đề chính là lừa đảo đầu tư, đây vẫn là phương pháp hàng đầu để đánh cắp tài sản kỹ thuật số.

Những trò lừa đảo này bao gồm các chiến thuật như "giết lợn", trong đó kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ độc lập với người dùng, thường nằm ngoài phạm vi trao đổi.

Báo cáo cũng nhấn mạnh rằng thiệt hại lên tới khoảng 5,6 tỷ đô la, trong đó những người trên 60 tuổi là nạn nhân thường xuyên nhất.

Nhóm nhân khẩu này, bất kể khu vực pháp lý nào—cho dù đó là Hoa Kỳ,Singapore , EU, Trung Đông—là trọng tâm chính của các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật.

Mức độ nghiêm trọng của các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi được công nhận trên toàn cầu.

Do đó, việc đào tạo người dùng là rất quan trọng.

Người dùng cần có các công cụ giúp họ nhận ra các vụ lừa đảo tiềm ẩn và họ phải cảm thấy thoải mái khi liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng nếu họ có bất kỳ nghi ngờ nào.

Tất nhiên, thách thức ở đây là những kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ trực tiếp với người dùng ngoài tầm giám sát của chúng ta.

Về mặt hậu cần, sự hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật là rất quan trọng, mặc dù đây là một quá trình đòi hỏi nhiều nguồn lực.

Giáo dục nhà hoạch định chính sách là điều cần thiết

Với tư cách là một ngành công nghiệp, điều quan trọng là chúng ta không chỉ phản ứng bằng cách đóng cửa mọi thứ mà còn ủng hộ một khuôn khổ quản lý cho phép tiền điện tử phát triển an toàn.

Khi nói đến việc giải quyết tội phạm tiền điện tử, biện pháp ngăn chặn quan trọng là khả năng thu giữ số tiền thu được.

Nếu tội phạm không thể hưởng lợi, điều đó sẽ làm giảm động cơ phạm tội.

Một thế giới mà các giao dịch bị cấm, thúc đẩy hoạt động ngầm sẽ là vấn đề nan giải.

May mắn thay, hiện nay chúng ta đã quản lý được các sàn giao dịch và nhiều đơn vị phát hành, ngay cả khi chưa được quản lý đầy đủ, vẫn hợp tác chặt chẽ với chính phủ.

Điều này cho phép các cuộc điều tra theo dõi số tiền bị đánh cắp và đóng băng chúng, điều không thể thực hiện được ở thị trường ngầm.

Gronager bày tỏ:

“Vì vậy, bạn thực sự cần những điểm nghẽn và dịch vụ phi tập trung này để hợp tác. Ngoài ra, vì ngày nay ngành công nghiệp đang sử dụng một bộ công cụ tương tự, vì vậy nếu xảy ra tấn công, trong vòng vài phút sau, những khoản tiền đó sẽ được đánh dấu là có khả năng bị đánh cắp và điều đó có nghĩa là chúng không thể bị đóng băng. Trong trường hợp bạn biến bất kỳ điều nào trong số những điều này thành bất hợp pháp, bạn sẽ không có nó. Vì vậy, tôi nghĩ đó là câu chuyện mà chúng tôi muốn mang đến cho các nhà hoạch định chính sách và những người trong cơ quan thực thi pháp luật cũng đang nói chính xác như vậy. Vì vậy, vấn đề chỉ là khiến các nhà hoạch định chính sách lắng nghe.”

Blockchain là một công cụ mạnh mẽ để chống tội phạm; việc theo dõi tiền trên blockchain thường đơn giản hơn so với các kênh ngân hàng truyền thống.

Tuy nhiên, vẫn còn khoảng cách trong việc hiểu cách ngành của chúng ta chống lại tội phạm tiền điện tử và chúng ta cần thu hẹp khoảng cách đó bằng cách cho các nhà hoạch định chính sách thấy được sức mạnh của hệ thống và cam kết tuân thủ của ngành.

Tài chính phi tập trung (DeFi) mang đến cả cơ hội và thách thức cho công tác phòng chống tội phạm.

Trong khi DeFi cho phép đổi mới trong việc cung cấp sản phẩm, nó cũng tạo ra một môi trường khiến các biện pháp tuân thủ truyền thống, như KYC, khó triển khai hơn.

Tuy nhiên, ngay cả trong một hệ sinh thái phi tập trung, vẫn có những điểm tiếp xúc mà các dịch vụ và tổ chức có thể can thiệp.

Ví dụ, các tổ chức có thể sử dụng công nghệ phi tập trung trong khi cung cấp giao diện an toàn cho người dùng, bảo vệ tiền của họ.

Sự cân bằng giữa phân cấp và kiểm soát thể chế sẽ rất quan trọng đối với tương lai của tài chính và việc chống tội phạm.

Bằng chứng về trách nhiệm pháp lý là giải pháp cân bằng

Bằng chứng dự trữ là một bước tiến cho các sàn giao dịch, nhưng bản thân nó chỉ mang lại sự đảm bảo pháp lý hạn chế.

Mặc dù bằng chứng về tài sản về cơ bản chứng minh các khoản nợ phải trả đối với khách hàng (tiền gửi của họ), nhưng nó vẫn chỉ là giải pháp tạm thời.

Để có bức tranh hoàn chỉnh hơn, cần phải có bằng chứng về trách nhiệm pháp lý từ góc độ của tổ chức.

Ví dụ, việc xác minh cả tài sản và nợ phải trả đều được phản ánh chính xác là điều cần thiết để đảm bảo tính minh bạch.

Điều này sẽ cho phép xác minh độc lập rằng tài sản mà công ty tuyên bố nắm giữ thực sự có ở đó.

Hiện nay, việc tích hợp bằng chứng dự trữ vào tài chính truyền thống có thể phức tạp, đặc biệt là theo thời gian thực.

Trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử có thể hỗ trợ tài sản của khách hàng theo tỷ lệ 1:1, các ngân hàng truyền thống lại cho vay tiền gửi, điều này làm thay đổi động lực.

Các biện pháp hỗ trợ theo quy định, như FDIC, giúp giảm thiểu rủi ro, nhưng thách thức vẫn nằm ở tính minh bạch theo thời gian thực, đặc biệt là với các sản phẩm phái sinh và tài chính phức tạp.

Việc thu hẹp khoảng cách giữa các cuộc kiểm toán chậm trễ và bằng chứng dự trữ theo thời gian thực có vai trò quan trọng đối với tương lai của việc tuân thủ tài chính.

Để triển khai mức độ minh bạch này trong hoạt động ngân hàng truyền thống, trước tiên cần phải có định nghĩa rõ ràng về ý nghĩa của bằng chứng dự trữ trong bối cảnh đó.

Việc xác minh tài sản của khách hàng trên chuỗi có thể khó khăn hơn do bản chất của các mô hình ngân hàng truyền thống, nhưng công nghệ blockchain hứa hẹn sẽ giải quyết một số thách thức này.

Lực lượng thực thi pháp luật và khu vực tư nhân cần hợp tác để chống lại tội phạm tiền điện tử

Về việc chống tội phạm tiền điện tử, sự hợp tác giữa cơ quan thực thi pháp luật và khu vực tư nhân là chìa khóa.

Chúng tôi đã chứng kiến ​​thành công trong các trường hợp như thu hồi tiền quyên góp cho Hamas và truy tìm tài sản bị đánh cắp từ vụ hack Axie Infinity, qua đó nêu bật cách blockchain có thể hỗ trợ thực thi pháp luật.

Ngay cả khi tiền bị đánh cắp, bản chất minh bạch của blockchain có thể cản trở các nỗ lực rửa tiền, khiến tội phạm khó có thể di chuyển tài sản mà không bị phát hiện.

Loại câu chuyện thành công này nhấn mạnh tiềm năng của blockchain trong việc theo dõi và thu hồi tiền bất hợp pháp xuyên biên giới.

Arumugam kết luận:

“Theo quan điểm quản lý và từ phía cảnh sát và cơ quan thực thi pháp luật, tôi nghĩ rằng việc nâng cao trình độ hiểu biết của mọi người lên cùng một mức độ là bước tiến lớn tiếp theo đối với chúng ta vì ở một số khu vực pháp lý, họ đã tiến xa hơn nhiều so với những khu vực khác… Vì vậy, tôi nghĩ rằng việc nâng cao trình độ hiểu biết của mọi người trên toàn thế giới lên một mức độ cơ bản nhất định sẽ là bước tiến trong vài năm tới.”

Tương lai của cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử nằm ở việc tăng cường hợp tác toàn cầu và tận dụng các công nghệ như blockchain.

Khi các tổ chức áp dụng các hệ thống này, việc xây dựng một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ tích hợp cả bằng chứng dự trữ và quan hệ đối tác tích cực với cơ quan thực thi pháp luật sẽ là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro và đảm bảo lòng tin lâu dài.