Phân tích trường hợp
Nếu A thực hiện hành vi gian lận mạng thông tin đối với B và có một giao dịch bình thường giữa A và C Payment. Lúc này, A bảo B chuyển tiền vào tài khoản thẻ ngân hàng A (chủ thẻ C), sau đó tiền trong thẻ ngân hàng A lại được chuyển vào tài khoản thẻ ngân hàng B (chủ thẻ D) vì lý do khác. Khi cơ quan công an chuẩn bị truy tìm thủ phạm phạm tội lừa đảo, thẻ ngân hàng A và thẻ ngân hàng B sẽ bị phong tỏa.
Đây là tình trạng chúng ta thường thấy. Đối với chủ thẻ Thẻ Ngân hàng A và Thẻ Ngân hàng B, việc thẻ ngân hàng bị đóng băng là một điều bất ngờ và “vô cớ”. Lúc này, chủ thẻ C và D sẽ có cảm giác thẻ ngân hàng của mình bị “vô tình làm hỏng”.
Có rất nhiều tình huống tương tự.
Chủ thẻ thỉnh thoảng mua và bán một số USDT (đồng Tether), tương đương với một sở thích. Một lần, khi anh đang mua hàng, không lâu sau khi anh nhận được khoản thanh toán từ người mua, thẻ ngân hàng anh dùng để nhận khoản thanh toán đã bị đóng băng. Nguyên nhân là có vấn đề gì đó với số tiền được mang vào.
Chủ thẻ đang kinh doanh ngoại thương, trong quá trình giao dịch đã nhận được một số tiền có vấn đề và thẻ ngân hàng của anh ấy đã bị đóng băng.
Ngoài ra, một số chủ thẻ vô tình cho người khác mượn thẻ ngân hàng, do người khác sử dụng không đúng cách nên thẻ ngân hàng đã nhận đủ số tiền liên quan và thẻ ngân hàng của họ bị đóng băng.
Ngoài các tình huống trên, còn có lời nhắc đặc biệt dành cho chủ thẻ tham gia đánh bạc trực tuyến. Mặc dù cư dân mạng không có cách nào xác minh nguồn rút tiền mặt từ các nền tảng như vậy, nhưng bản thân cờ bạc trực tuyến là một hành vi bị pháp luật và quy định xử lý. Rút tiền mặt từ các nền tảng cờ bạc trực tuyến là số tiền liên quan. Sau khi thẻ ngân hàng của chủ thẻ bị đóng băng, rất khó để đòi quyền lợi hợp pháp của mình đối với số tiền đó.
Qua những ví dụ này có thể thấy, tình huống thẻ ngân hàng bị đóng băng do “vô tình làm hư hỏng” có nghĩa là chủ thẻ không có hành vi vi phạm pháp luật hoặc phạm tội và không có ý định tham gia vào các hoạt động vi phạm pháp luật hoặc tội phạm ... Trong cuộc sống và sinh hoạt hàng ngày, thẻ ngân hàng bị đóng băng do những nguyên nhân bên ngoài như hành vi trái pháp luật của người khác.
Trong trường hợp này, bất kể lý do thẻ ngân hàng của chủ thẻ nhận được số tiền liên quan là gì, chủ thẻ không có kiến thức và không có cách nào biết được tình tiết tội phạm liên quan đến các giao dịch này. chỉ là người chịu trách nhiệm, người “chịu trách nhiệm” về những hậu quả xấu.
Có phải việc bị đông lạnh hoàn toàn là một "chấn thương do tai nạn"?
1. Một số điều thường cần được giải thích
Vì vậy, nếu thẻ ngân hàng của chúng tôi bị đóng băng hoàn toàn do vô tình, thì Cách giải quyết giải phóng nó và làm thế nào để giải thích nó với cảnh sát?
Nếu chủ thẻ muốn giải tỏa thì cần chuẩn bị một bản mô tả tình huống vừa có điểm chung vừa có tính cá nhân. Trước tiên hãy chia sẻ một số điểm chung.
Trước hết, chủ thẻ cần giải thích tình huống cơ bản của mình. Đầu tiên là giải thích thông tin nhận dạng, bao gồm tên, số CMND, thông tin liên hệ, v.v. Thứ hai là giải thích thông tin thẻ ngân hàng và tình hình bị đóng băng, bao gồm số thẻ ngân hàng, ngân hàng mở tài khoản, thời điểm phát hiện bị đóng băng và số tiền trong thẻ ngân hàng.
Thứ hai, chủ thẻ cần giải thích những gì mình biết, về lý do và hoàn cảnh của các dòng tiền vào và ra của các khoản tiền liên quan, danh tính của đối tác, mối quan hệ giữa mình và đối tác, v.v.
Ngoài ra, tốt nhất chủ thẻ nên cung cấp mô tả ngắn gọn về công việc và nguồn thu nhập của mình để chứng minh tính hợp pháp.
2. Những điểm chính cần giải thích trong các tình huống khác nhau
Ngoài những điểm giải thích chung nêu trên, chủ thẻ có thẻ ngân hàng bị “Vô tình bị thương” Khi rã đông, bạn cũng nên giải thích tình huống cụ thể của mình. Đối với việc đóng băng do các nguyên nhân khác nhau, trọng tâm giải thích là khác nhau và các tài liệu bằng chứng đi kèm cũng khác nhau. Hãy đưa ra một số ví dụ dưới đây.
Nếu chủ thẻ bị đóng băng thẻ ngân hàng vì bán USDT (Tether) thì cần giải thích: đó là giao dịch trên sàn giao dịch hay giao dịch qua sàn giao dịch đối ứng, cách liên hệ với người mua và cách liên hệ với người mua.Thông tin nhận dạng của gia đình và các trường hợp đã biết, v.v.
Nếu thẻ ngân hàng bị đóng băng do thẻ ngân hàng được người khác sử dụng, cần giải thích: lý do đối phương mượn thẻ ngân hàng, mối quan hệ của chúng ta với bên kia và việc sử dụng hiểu biết về thẻ ngân hàng sau này của chúng tôi, số tiền liên quan, v.v.
Nếu thẻ ngân hàng bị đóng băng do giao dịch kinh doanh ngoại thương cần giải trình: thông tin nhận dạng đối tác, thông tin công ty, nội dung giao dịch (hợp đồng ), quá trình giao dịch thực tế, chẳng hạn như hàng hóa, thời gian vận chuyển, v.v.
Nếu chủ thẻ tham gia đánh bạc trực tuyến rút tiền mặt trên nền tảng và thẻ ngân hàng của anh ta bị đóng băng như đã đề cập ở trên thì bản thân chúng ta cũng có những yếu tố không đúng quy định của pháp luật. Nếu thẻ ngân hàng bị đóng băng có ảnh hưởng tương đối quan trọng đến công việc và cuộc sống của chủ thẻ hoặc nếu trong thẻ có số dư lớn ngoài số tiền liên quan thì cần phải mở thẻ. Nên tham khảo ý kiến chuyên gia để đánh giá trước khi liên hệ với cảnh sát để giải thích. Đồng thời, chủ thẻ cũng nên nhận thức được sự nguy hiểm của cờ bạc trực tuyến và chủ động tránh xa.
Tóm tắt
Tóm lại, nếu chủ thẻ không phạm tội gì chủ quan hay khách quan mà thẻ ngân hàng bị dư luận “vô tình làm hỏng” Cơ quan bảo mật vì lý do của người khác, dù thẻ bị đóng băng, nhầm lẫn nhưng chủ thẻ cũng cần tích cực chuẩn bị để giải tỏa để không ảnh hưởng đến cuộc sống bình thường của mình.
Hui Xin
Kikyo
cryptopotato
Others
Bitcoinist
Beincrypto
Cointelegraph