Cho đến ngày nay, tôi tin rằng đây là chủ đề mà mọi chủ doanh nghiệp U đều quan tâm. Thỏa thuận nhộn nhịp một thời dưới gốc cây XX, XX Inn, X giờ mất ngủ. cộng đồng, Ngày nay trước cửa có ít ngựa thồ, nhiều ông lớn dính líu đến Châu Phi.
Vào ngày 12 tháng 6, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thượng Hải đã công bố "Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải năm 2023", trong đó nói vềngoại hối và thanh toán, quyết toán bất hợp pháp Các phương thức phạm tội đã được đổi mới và những rủi ro tiềm ẩn của việc sử dụng "tiền ảo" để chuyển tài sản xuyên biên giới đã trở nên rõ ràng. Một số tổ chức tội phạm đã bắt đầu lợi dụng sự thông đồng trong và ngoài nước để phạm tội nhằm trốn tránh các cuộc truy quét và điều tra tội phạm. Lợi dụng các quy định pháp lý hoặc “khoảng trống” trong giám sát ngành để thực hiện tội phạm bất hợp pháp, sử dụng hỗn hợp các phương tiện tài chính và phi tài chính, v.v., và cố gắng dần hình thành một vòng tội phạm khép kín tự tuần hoàn.
Sách trắng này cũng phân tích cụ thể việc cung cấp hợp pháp và tăng cường giám sát tiền kỹ thuật số ảo: nước tôi luôn duy trì sự giám sát chặt chẽ đối với "tiền ảo", nhưng trên thực tế Trong số đó, còn có những vấn đề thực tế như khó khăn của cơ quan tư pháp hình sự trong việc xác định các hoạt động tội phạm liên quan, khó khăn trong việc lưu giữ và thu thập chứng cứ, khó khăn trong việc giám sát dòng tiền liên quan đến vụ án. , đánh giá kiểm toán, xác định giá trị, xử lý và thực hiện "tiền ảo" liên quan đến vụ việc. Tuy nhiên, chúng tôi hy vọng rằng các thương nhân Hoa Kỳ sẽ không bị lừa bởi những mô tả về “khó khăn trong việc định vị”, “khó khăn trong việc thu thập và lưu trữ bằng chứng” và “tranh chấp khó tìm ra giải pháp, tranh chấp là tranh chấp của đất nước”. đã dẫn đầu đất nước trong việc hiểu biết và trấn áp tiền tệ.
Theo báo cáo công khai, vào tháng 8 năm ngoái, một trong những công ty nhập cư lớn nhất ở Thượng Hải đã bị điều tra và các biện pháp cưỡng chế đã được thực hiện đối với người kiểm soát thực tế He. người vào năm 2014 Việc bắt giữ một phụ nữ thành đạt được Quỹ Eisenhower ở Hoa Kỳ trao tặng "Giải thưởng Lãnh đạo Quốc tế" và xuất hiện trên màn hình lớn ở Quảng trường Thời đại ở New York có liên quan đến hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, thực chất là những hành vi phạm pháp. thu đổi ngoại tệ. Không có ngưỡng nào để trở thành một công ty nhập cư, khả năng của bạn phụ thuộc vào cách bạn giúp khách hàng rút tiền. Ngày nay, việc đổi tiền ảo lấy ngoại hối từ lâu đã là một “bí mật” mà ai cũng biết, cách làm của công ty bên ngoài cũng không có gì khôn ngoan. Vì vậy, nếu bị bắt, chắc chắn sẽ có nhiều doanh nhân U vào cuộc. .
Các phương pháp phạm tội đang được lặp đi lặp lại, cũng như khả năng và phương pháp xử lý vụ việc của các cơ quan tư pháp. Các công ty tiếp cận cộng đồng đã bị bắt và các ngân hàng ngầm đã bị bắt. Trong quá trình xử lý các vụ việc, các cơ quan tư pháp cũng sẽ có hiểu biết cập nhật về cách xử lý các vụ việc liên quan đến tiền tệ. Một khi các cơ quan tư pháp tìm ra cách thức hoạt động của ngành này thì nó sẽ không còn hoạt động nữa. Hơn nữa, hàm lượng kỹ thuật không cao, liên quan đến nhiều lĩnh vực và chạm đến điểm mấu chốt của an ninh tài chính. chắc chắn sẽ xảy ra. Đây là lý do tại sao gần đây ngày càng có nhiều trường hợp liên quan đến tiền ảo ở Châu Phi. Sách trắng do Viện kiểm sát Thượng Hải ban hành về vấn đề trao đổi tiền tệ đề cập đến trường hợp này.
Cuộc chiến đang diễn ra trên khắp cả nước, không chỉ Thượng Hải. Vào tháng 4 năm nay, cảnh sát Bắc Kinh đã phát hiện một vụ án rửa tiền trị giá hơn 2 tỷ RMB. Vụ án này dựa trên những manh mối được phát hiện trong quá trình điều tra một vụ xâm phạm thông tin cá nhân của công dân. bị cảnh sát Haidian bắt giữ, Hai người là đặc vụ của đội chúng tôi. Mặc dù các tiêu đề tin tức đều sử dụng từ "rửa tiền", nhưng cáo buộc giam giữ tội phạm và phê chuẩn bắt giữ đều là hoạt động kinh doanh bất hợp pháp và liên quan đến trao đổi tiền tệ bất hợp pháp. Trùng Khánh Một vụ án liên quan đến tiền tệ ban đầu được điều tra vì các tội phạm khác, nhưng sau đó vấn đề trao đổi tiền tệ bất hợp pháp bị phát hiện và trao đổi tiền tệ là trọng tâm của cuộc điều tra. Chiết Giang cũng có một vụ án kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn đang được điều tra... Đây chỉ là những vụ án bất hợp pháp liên quan đến ngoại hối mà tôi đã đại diện hoặc tìm hiểu, và chắc chắn sẽ còn nhiều vụ khác.
Các vụ kinh doanh bất hợp pháp luôn bị chỉ trích là tội phạm bỏ túi, đồng thời do các đặc tính pháp lý như tịch thu thu nhập bất hợp pháp và phạt tiền từ 1 đến 5. Đôi khi, đây cũng là vụ án ở từng khu vực riêng lẻ, là tội phạm thường gặp đối với cơ quan thực thi pháp luật, nhưng những vụ việc được thảo luận hôm nay đều là những vụ án liên quan đến trao đổi tiền trái phép, “những vụ án nghiêm trọng”. Những vụ án này đều có một đặc điểm chung. Sau nhiều lần điều tra, cuối cùng cũng truy ra được các doanh nhân U. Trước đây, hầu hết các vấn đề liên quan đến doanh nhân U đều bị xử phạt bằng các hình phạt như đưa thư, che giấu thông tin. Tuy nhiên, xét theo các vụ án gần đây, nếu cơ quan điều tra phát hiện doanh nhân U có động đến ngoại hối thì sẽ tập trung điều tra việc mua bán ngoại hối trái phép và cuối cùng là điều tra, xử lý toàn bộ chuỗi giao dịch.
Khi nói đến việc trao đổi tiền ảo liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp thì không thể tránh khỏi trường hợp Zhao Dong. Phân tích các trường hợp riêng lẻ có thể khám phá một cách hiệu quả ranh giới của sự tham gia của tiền ảo ở Châu Phi. Báo cáo cho thấy từ tháng 2 năm 2019 đến tháng 4 năm 2020, Zhao đã tổ chức cho Zhao Moupeng, Chu Mokai và những người khác cung cấp dịch vụ thanh toán và trao đổi ngoại tệ dirham và RMB tại UAE và Trung Quốc. Băng nhóm này đã thu tiền dirham ở Dubai, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, đồng thời chuyển Nhân dân tệ tương ứng sang tài khoản Nhân dân tệ nội địa được chỉ định của bên kia, sau đó sử dụng dirham để mua "Tether" (USDT, một loại tiền tệ ổn định được neo ở Hoa Kỳ. đô la) tại địa phương. Các đồng Tether đã mua sau đó được bán bất hợp pháp ngay lập tức thông qua các băng đảng trong nước để lấy lại Nhân dân tệ, từ đó hình thành nên sự lưu thông của các quỹ trong và ngoài nước.
Về trường hợp của Zhao Dong, tôi đã viết một bài dựa trên nội dung thông báo và một số tài liệu được cư dân mạng tiết lộ. Bạn bè quan tâm có thể đọc. XemĐồng đội lợn của Triệu Đông, sau khi bài viết được xuất bản, nhiều người đã quen thuộc với câu chuyện bên trong Nhiều người bạn đến nói với tôi rằng suy đoán của họ là đúng. Theo nội dung thông báo, chúng ta có thể thấy rằng nếu nó liên quan đến toàn bộ chuỗi dịch vụ Nhân dân tệ-tiền ảo-ngoại tệ và về cơ bản sử dụng Tether làm phương tiện để đạt được sự chuyển đổi giá trị tiền tệ giữa ngoại tệ và Nhân dân tệ thì đó là bất hợp pháp. mua bán ngoại hối và cấu thành tội phạm.
Một số bạn có thể hỏi, tôi không cung cấp dịch vụ pháp lý toàn chuỗi mà chỉ kinh doanh chấp nhận tiền ảo. Có rủi ro nào liên quan đến Châu Phi không? Câu trả lời của tôi là: Có. "Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải năm 2023" đặc biệt nói về: Tội phạm tài chính càng làm tăng thêm khó khăn trong việc giám sát, theo dõi và thâm nhập quỹ bằng cách cố tình bổ sung các liên kết tội phạm và mở rộng chuỗi tội phạm. Nói cách khác, cơ quan tư pháp sẽ tin rằng người chấp nhận tiền ảo biết hoặc nên biết rằng mục đích cuối cùng của đối tác là trao đổi tiền tệ bất hợp pháp, nhưng vẫn cung cấp hoạt động kinh doanh chấp nhận tiền ảo. tiền tệ, ngoại tệ, không tạo thành một vòng khép kín sẽ bị coi là đồng phạm trong tội phạm kinh doanh trái pháp luật.
Tất nhiên, nếu có bằng chứng cho thấy bạn biết rõ rằng bên kia không có ý định trao đổi tiền tệ và chỉ trao đổi tiền ảo và tiền hợp pháp thì điều đó có không cấu thành tội kinh doanh trái pháp luật. Xét một vụ án nào đó liên quan đến tiền ảo ở Thượng Hải mà tôi đại diện, khi chuyển vụ án để xem xét, truy tố, Viện kiểm sát đã phân loại rõ ràng số tiền đầu tư của quỹ tiền ảo đầu tư vào tiền hợp pháp, số tiền đầu tư vào tiền hợp pháp và giải quyết bằng tiền hợp pháp. tiêu chuẩn tiền tệ và số tiền đầu tư như các giao dịch tiền tệ hợp pháp đã được khấu trừ và không có vụ kiện nào được đệ trình, điều này cũng xác nhận quan điểm tôi đã đề cập trước đó.
Từ đây tôi cũng nghĩ đến vụ kinh doanh trái phép ở Dabu, Quảng Đông. Khi vụ việc này được đưa lên mạng, tôi nghĩ thật nực cười và không nói đến nữa. . Hai bài báo ngắn đã được viết về trường hợp này: Lại nữa! Mua bán tiền kỹ thuật số ảo có tương đương với mua bán ngoại hối không? Vụ án của Tòa án Tối cao Quảng Đông LỖI lớn nhất là tôi không thể bán xu nhưng tôi có thể mua xu không? , Các giao dịch OTC bằng tiền mặt RMB ngoại tuyến không liên quan đến ngoại hối và không bị coi là tội phạm kinh doanh bất hợp pháp. Nhưng tôi không ngờ rằng vụ án cũng được đăng lại trên tài khoản chính thức của Viện kiểm sát nhân dân tối cao và thẩm phán đã nói trong phần giải thích của mình: Theo lời thú nhận của tội phạm chính trong vụ án này, để có được tiền TEDA và bán lại. để kiếm lời, anh ta thậm chí còn đi vay ngân hàng, số tiền vay lên tới hàng triệu đồng. Hành vi chuyển đổi số tiền lớn sang đô la Mỹ thông qua Tether này chắc chắn sẽ làm giảm dự trữ ngoại hối của đất nước, ảnh hưởng đến việc quản lý ngoại hối vĩ mô của đất nước, phá hủy địa vị pháp lý duy nhất của Nhân dân tệ trên thị trường trong nước và cũng gây trở ngại lớn cho hiệu quả của việc quản lý ngoại hối. Tính hiệu lực và ổn định của tỷ giá hối đoái hợp pháp, phá vỡ trật tự bình thường của thị trường tài chính, là hành vi mua bán ngoại hối trá hình và cần bị trừng phạt.
Tôi muốn trực tiếp yêu cầu chủ tọa vụ án này giải thích và yêu cầu ông giải thích, theo mô tả của vụ án này, ở đâu có sự "chuyển đổi". của tiền tệ Tether sang đô la Mỹ" hành vi của? Tại sao việc chuyển đổi Tether thành RMB chắc chắn làm giảm dự trữ ngoại hối của đất nước? Tôi không phủ nhận nó cản trở hiệu quả quản lý ngoại hối, nhưng làm thế nào để can thiệp vào sự ổn định của tỷ giá hợp pháp? Không có vấn đề gì với việc trao đổi một-một giữa Tether và đô la Mỹ, nhưng điều đó không có nghĩa là việc đổi RMB lấy Tether tương đương với việc đổi Tether lấy RMB không liên quan đến việc giảm dự trữ ngoại hối của nước tôi. . Tất nhiên, chúng tôi không biết liệu có những tình tiết ẩn giấu nào khác trong vụ án này hay không. Nếu tiền ảo mà bị cáo đổi được đổi thành ngoại tệ ở nước ngoài, hoặc đổi ngược lại và bị cáo biết thì sẽ không có vấn đề gì. kết án anh ta về tội kinh doanh trái phép. Nếu không, tôi vẫn cho rằng đây là một bản án oan.
Việc trao đổi tiền ảo bất hợp pháp liên quan đến Châu Phi. Từ góc độ hoàn thiện bằng chứng, cần có hồ sơ chuyển khoản Nhân dân tệ trong nước và hồ sơ trò chuyện (bao gồm cả các khoản thu trong nước). tài khoản, thời gian giao dịch, tổng số tiền giao dịch, tỷ giá mua và các bằng chứng điện tử khác), hồ sơ chuyển khoản ra nước ngoài, lời khai của người đổi tiền và lời thú tội của bị cáo,Hai vụ án điển hình được Cục Quản lý ngoại hối và Tòa án nhân dân tối cao lựa chọn Các vụ việc của Viện kiểm sát cũng bao gồm việc tiến hành kiểm tra có chủ đích các máy tính, điện thoại di động và các phương tiện truyền dữ liệu điện tử khác bị tịch thu để xác định địa chỉ của ví tiền ảo, sau đó so sánh hồ sơ giao dịch của ví tiền ảo với các luồng tài khoản ngân hàng để cải thiện "việc quản lý ngoại tệ- tiền ảo-RMB" "Liên kết dòng vốn.
Nhưng trên thực tế, tiêu chuẩn bằng chứng trong những trường hợp như vậy tiếp tục giảm sút. Một số trường hợp không có điều kiện để phân tích dòng tiền ảo và không thể hình thành vòng khép kín nêu trên. Tuy nhiên, nếu có bằng chứng chứng minh đường đi của RMB-ngoại tệ, tức là thu tài khoản trong nước. , người đổi tiền chứng minh rằng việc chuyển tiền trong nước là để đổi tiền và nộp hồ sơ nhập tài khoản ở nước ngoài, ngay cả khi người đổi tiền không biết hoặc có bất kỳ liên hệ nào với bị đơn thông qua cái gọi là người trung gian, tòa án vẫn có thể đưa ra quyết định. dựa vào cái này.
Sự suy giảm các tiêu chuẩn bằng chứng đã khiến rủi ro của hoạt động kinh doanh chữ U liên quan đến Châu Phi tăng mạnh và nhiều người đã bị oan. Ví dụ, nếu cơ quan điều tra phát hiện có mười giao dịch và chỉ một hoặc hai trong số đó có đủ bằng chứng về việc trao đổi tiền bất hợp pháp thì cả mười giao dịch có thể được coi là trao đổi tiền tệ trong một số trường hợp, tài khoản chuyển tiền ra nước ngoài không có gì; liên quan đến bị cáo và cơ quan công tố cũng sẽ không sàng lọc (không có khả năng sàng lọc khách quan). Trên thực tế, thông thường A mua U của B và chỉ định C phải trả tiền. B biết A đổi tiền lấy C. Việc đơn giản như vậy có được sử dụng hay không việc Viện kiểm sát chấp nhận hoàn toàn phụ thuộc vào việc người phụ trách có chịu trách nhiệm hay không.
Nguy cơ U-business liên quan đến Châu Phi là khó tránh khỏi, và không có cách nào ngăn chặn được, dù có thận trọng đến đâu thì bạn cũng không thể biết được đó là nơi nào. trường hợp nào bạn bị liên lụy vào ngày nào. Việc phòng ngừa thực sự không phải là bàn bạc với luật sư xem việc đó có cấu thành tội phạm hay không. Chuyện đó phải để sau. Về sự liên quan của tiền ảo ở Châu Phi, tôi đã viết nhiều bài viết trong tài khoản chính thức của mình ICO của bên dự án nên được bảo vệ như thế nào trước tội phạm hoạt động kinh doanh bất hợp pháp? Nếu đó chỉ đơn giản là sự chấp nhận mà không cần trao đổi ngoại hối, thì không phải các yêu cầu của luật tiên quyết cũng như hiến pháp hình sự của tội phạm hoạt động kinh doanh trái pháp luật sẽ là đủ. Nhưng nếu liên quan đến ngoại hối thì trên thực tế nhiều trường hợp bị đánh giá là “mua bán ngoại hối trá hình”. Ngay cả khi bạn chọn cách không nhận tội thì đó cũng là một quá trình lâu dài và cực hình. Để sống sót đến cuối cùng đòi hỏi sức mạnh tinh thần phi thường. Nếu nó cấu thành tội ác thì sự kiên trì này là vô nghĩa.
Các thương gia của bạn hoạt động ở Châu Phi và những người nhận được cấp phép ở nước ngoài có nguy cơ cao hơn. Có giấy phép nước ngoài để kinh doanh trong nước tương đương với việc không có giấy phép. Trước đây, khi giao dịch với thương nhân Mỹ, mục tiêu chính là những người biết tiền bất hợp pháp đã được trả nhưng vẫn nhận. Về sau, nó phát triển đến mức có thể họ biết tiền bất hợp pháp đã được trả nhưng hiện nay vẫn chấp nhận. họ bắt đầu nhắm mục tiêu vào những người lấy được tiền. Vì vậy, những doanh nghiệp tưởng chừng như có vẻ tuân thủ trước đây giờ lại trở thành tâm điểm của cuộc trấn áp về tính hợp lệ của bằng chứng về hồ sơ chuyển tiền ra nước ngoài, việc sàn giao dịch không làm chứng bằng văn bản, việc mua lại trái phép hồ sơ trò chuyện ở nước ngoài. , và việc xác định dữ liệu điện tử xác thực, hầu như không có đối số. Từ góc độ thẩm quyền hình sự, miễn là người trao đổi tiền tệ chuyển tiền trong nước, ngay cả khi người đó không ở trong nước, quốc gia đó vẫn có thẩm quyền.
Mọi người trong toàn bộ chuỗi trao đổi tiền tệ đều có thể phải đối mặt với trách nhiệm hình sự, ngay cả khi không có lợi nhuận. "Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải năm 2023" nói về việc tăng cường nghiên cứu pháp lý liên quan đến nước ngoài và cải thiện việc tích hợp quy định, cải thiện cơ chế kết nối giữa thực thi pháp luật hành chính và tư pháp hình sự trong lĩnh vực tài chính, cũng như hợp tác quản lý môi trường sinh thái tài chính. Chúng tôi sẽ tăng cường hơn nữa cường độ trấn áp và trừng phạt trong các lĩnh vực trọng điểm, đồng thời tăng cường truy tố những người có liên quan đến chuỗi tội phạm tài chính như vốn, công nghệ, trung gian, v.v. Người giúp đỡ tài chính nên bị đánh, người hỗ trợ kỹ thuật cũng nên bị đánh, người giới thiệu kinh doanh dù không kiếm được tiền cũng có thể bị đánh, vì vậy đừng giúp đỡ mọi việc. Tóm lại, ngoại trừ những người có thân xác ở nước ngoài, tất cả những người khác đều phải bị đánh.
Tóm tắt: Trao đổi một chiều tiền ảo lấy tiền hợp pháp không cấu thành tội phạm nếu nó liên quan đến toàn bộ chuỗi hoặc cố ý biết về điều đó; nó, nó cấu thành; giấy phép ở nước ngoài Người chấp nhận không thể được miễn trách nhiệm pháp lý; mọi người trong dây chuyền đều có thể gặp rủi ro hình sự; nếu không thể đạt được sự bảo vệ vô tội, chúng ta cũng phải chú ý đến việc giảm số tiền; bảo vệ lợi nhuận, vì sẽ bị phạt từ một đến năm lần;
JinseFinance