Franklin Templeton mở rộng sang tài sản được mã hóa với sự ra mắt của Quỹ bán lẻ Singapore

Franklin Templeton đã nhận được sự chấp thuận theo quy định từ Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) để ra mắt Quỹ thị trường tiền tệ ngắn hạn đô la Mỹ Franklin OnChain, đánh dấu quỹ mã hóa đầu tiên của thành phố này mà tất cả các nhà đầu tư đều có thể tiếp cận.

Phản ánh cấu trúc của đối tác đã đăng ký tại Luxembourg,Singapore -quỹ đầu tư sẽ cung cấp khả năng tiếp cận với các chứng khoán ngắn hạn và các công cụ thị trường tiền tệ được chính phủ bảo lãnh.

Quỹ Luxembourg hiện đang quản lý 1,76 tỷ đô la tài sản với giá trị tài sản ròng (NAV) là 9,81 đô la.

Phần lớn (52%) được phân bổ cho các tài sản có thời hạn đáo hạn trên 30 ngày, trong khi phần còn lại có thời hạn đáo hạn từ một đến 30 ngày.

Đáng chú ý, hơn 92% tài sản nắm giữ của công ty là tiền mặt hoặc các khoản tương đương tiền, số dư còn lại được phân bổ cho các chứng khoán do các ngân hàng thương mại và các tổ chức khác phát hành.

Quỹ Singapore dự kiến ​​sẽ áp dụng cách tiếp cận đầu tư tương tự.

Đợt chào bán mới sẽ được cấu trúc theo Franklin Templeton Investments Variable Capital Company (VCC) và sẽ sử dụng nền tảng đại lý chuyển nhượng tích hợp blockchain của công ty để phát hành và quản lý cổ phiếu.

Theo Tariq Ahmed, Giám đốc khu vực APAC của Franklin Templeton, sự ra mắt này là bước tiến đáng kể trong việc tận dụng blockchain để mở rộng khả năng tiếp cận các sản phẩm đầu tư truyền thống.

Ahmed nói:

“Quỹ mới đánh dấu một cột mốc quan trọng trong cam kết của chúng tôi nhằm khai thác sức mạnh của công nghệ blockchain để giảm bớt rào cản đầu tư và cung cấp các sản phẩm mang tính chuyển đổi cho các nhà đầu tư tại Châu Á - Thái Bình Dương.”

Một đặc điểm chính của quỹ này là mức đầu tư tối thiểu là 20 đô la, giúp giảm đáng kể rào cản gia nhập và thể hiện ý định của công ty trong việc cung cấp các sản phẩm cấp độ tổ chức cho các nhà đầu tư bán lẻ.

Cạnh tranh ở quy mô, phục vụ cá nhân

Mặc dù Franklin Templeton vẫn chưa công bố ngày ra mắt quỹ token hóa của mìnhSingapore , việc phê duyệt đánh dấu một bước tiến quan trọng trong xu hướng mã hóa tài sản thực tế (RWA) đang diễn ra nhanh chóng.

Công ty này hiện là một đơn vị lớn trong lĩnh vực này - sản phẩm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa của công ty, BENJI, đã đạt gần 750 triệu đô la vốn hóa thị trường.

Không giống như các dịch vụ token hóa khác như VBILL của VanEck, yêu cầu mức đầu tư tối thiểu từ 100.000 đô la đến 1 triệu đô la, Franklin Templeton đang áp dụng cách tiếp cận toàn diện hơn, nhắm trực tiếp đến các nhà đầu tư bán lẻ.

Động thái này nhấn mạnh sự thay đổi lớn hơn trong ngành theo hướng dân chủ hóa khả năng tiếp cận các công cụ tài chính cấp độ tổ chức.

Sáng kiến ​​này cũng phù hợp với chiến lược tài sản kỹ thuật số rộng hơn của Franklin Templeton, đã được triển khai từ năm 2018.

Năm 2021, công ty đã ra mắt quỹ tương hỗ đầu tiên được đăng ký tại Hoa Kỳ để ghi nhận quyền sở hữu cổ phiếu trên blockchain công khai và tiếp tục tham gia sâu vào đổi mới blockchain.

Đây là một bên tham gia chính trong Dự án Guardian, một Cơ quan Tiền tệ củaSingapore - sáng kiến ​​do ông dẫn đầu khám phá cách mã hóa tài sản có thể tăng cường tính thanh khoản và hiệu quả của thị trường.

Gần đây hơn, Franklin Templeton đã hợp tác với Arbitrum Foundation để mã hóa các dịch vụ của Kho bạc Hoa Kỳ.

Là một phần của nỗ lực này, ArbitrumDAO đã chấp thuận phân bổ 35% kho bạc của mình cho Quỹ tiền tệ của chính phủ Hoa Kỳ Franklin OnChain (FOBXX)—hiện được biểu thị trên chuỗi là BENJI.

Khi ranh giới giữa tài chính truyền thống và blockchain ngày càng mờ nhạt, liệu việc bán lẻ tiếp cận trái phiếu kho bạc được mã hóa có trở thành chuẩn mực mới hay không?