Vạch trần bóng tối: Tiền điện tử thúc đẩy chủ nghĩa khủng bố như thế nào

Giới thiệu

Sau cuộc tấn công chết người ở Israel của nhóm chiến binh Palestine Hamas, nó đã khiến vai trò của tiền điện tử trong việc tài trợ khủng bố trở lại nổi bật. Bộ Tài chính Hoa Kỳ gần đây đã công bố cuộc điều tra về số tiền điện tử trị giá 165 triệu USD mà cơ quan này tin rằng đã giúp đỡ Hamas trước cuộc tấn công của nhóm chiến binh chống lại Israel vào ngày 7 tháng 10. Tần suất các vụ việc liên quan đến việc lạm dụng tiền điện tử để tài trợ bất hợp pháp đã gia tăng ổn định trong những năm gần đây và điều này đã khiến nhiều người phải chú ý. Vì vậy, hãy biến tiền điện tử thành một công cụ hữu ích và chúng ta với tư cách là nhà đầu tư có nên lo lắng không?

Tiền điện tử được sử dụng trong khủng bố

Mặc dù tiền điện tử được sử dụng theo vô số cách cho mục đích bất hợp pháp, chúng tôi có thể thu hẹp nó chỉ theo hai cơ chế chính: hỗ trợ tài chính cấp tổ chức phức tạp và các chiến dịch huy động vốn từ cộng đồng nhỏ.

Vào tháng 6 năm 2023, Cục chống tài trợ khủng bố quốc gia (NBCTF) của Israel đã công bố cuộc trấn áp đầu tiên đối với hoạt động tài trợ bất hợp pháp bằng tiền điện tử có liên quan đến Hezbollah và Lực lượng Quds của Iran. Việc xem xét vụ bắt giữ này đã cung cấp cho chúng tôi thông tin nội bộ độc đáo về cơ sở hạ tầng tài chính tiền điện tử của Hezbollah, cơ sở này được xây dựng dựa trên sự kết hợp giữa các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch chính thống. Cải trang thành một người tiêu dùng bình thường, tổ chức này đã xử lý các giao dịch tài chính của họ thông qua các nhà cung cấp dịch vụ và lén lút tìm cách hoạt động dưới tầm radar và tránh bị phát hiện.

Tính cách giả tạo này chỉ là một người dùng bình thường tham gia với các nhà cung cấp dịch vụ đã tạo ra một tình thế tiến thoái lưỡng nan cho các cơ quan thực thi pháp luật, vì nó khiến công việc xác định số lượng giao dịch bất hợp pháp dựa trên dòng tiền thông qua các nhà cung cấp dịch vụ trung gian này trở thành nhiệm vụ bất khả thi. Điều này dẫn đến xu hướng đánh giá quá cao các hoạt động liên quan đến khủng bố vì các nhà cung cấp dịch vụ này thường xử lý các giao dịch của những người dùng hàng ngày không có ý định bất hợp pháp.

Cơ chế thứ hai mà các tổ chức khủng bố sử dụng được gọi là các chiến dịch gây quỹ cộng đồng quy mô nhỏ. Cải trang thành các tổ chức từ thiện hoặc các chiến dịch gây quỹ cộng đồng, các tổ chức này có thể chuyển tiền bất hợp pháp vào túi của họ.

Một trong những điểm sinh sản yêu thích của chúng là phương tiện truyền thông xã hội. Ví dụ: Hay'at Tahrir Al-Sham (HTS) trước đây đã tận dụng phương tiện truyền thông xã hội để phát tán tuyên truyền và kêu gọi quyên góp thay mặt cho HTS thông qua một địa chỉ bitcoin cụ thể.

Phương tiện truyền thông xã hội đã trở thành một công cụ mạnh mẽ được lựa chọn vì khả năng ẩn danh trực tuyến. Với rất ít hoặc tối thiểu thông tin về nhà điều hành và cuối cùng là việc sử dụng tất cả số tiền huy động được, rất khó để xác định rõ ràng bản chất của giao dịch và đưa ra quyết định chặn tiền hoặc cho phép chuyển tiền. Khó khăn trong việc xác định bản chất của giao dịch càng trở nên trầm trọng hơn khi giao dịch được thực hiện ở những khu vực bị chiến tranh tàn phá. Đặt cược tốt nhất của họ là đưa ra phỏng đoán trực quan dựa trên giá trị và khối lượng của dòng tiền điện tử liên quan đến hoạt động tài trợ khủng bố. Ngay cả với các điều khoản và quy định mới do Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đưa ra cũng tỏ ra vô ích vì điều khoản mơ hồ và lỏng lẻo thiếu răng để hạn chế tất cả các hoạt động tài trợ bất hợp pháp.

Để lại dấu vết phía sau?

Câu trả lời ngắn gọn là có, mọi giao dịch đều để lại dấu vết trực tuyến. Vì mọi giao dịch bitcoin đều được liên kết với một địa chỉ ví duy nhất nên bạn thực tế không thể che giấu các giao dịch của mình. Do đó, các sàn giao dịch tiền điện tử có thể tham khảo hồ sơ của họ và xác định địa chỉ nào thuộc về khách hàng nào, vạch mặt những người đứng sau ví. Tuy nhiên, người dùng tiền điện tử vẫn có thể sử dụng các “máy trộn” tiền điện tử để duy trì tính ẩn danh của họ trực tuyến bằng cách làm xáo trộn dấu vết giao dịch của họ trên blockchain.

Các hình thức tài trợ bất hợp pháp khác?

Mặc dù tiền điện tử đóng góp vào một tỷ lệ nhỏ tài chính bất hợp pháp, các phương thức tài trợ bất hợp pháp truyền thống vẫn phổ biến. Vào tháng 10 năm 2022, Ban Giám đốc Ủy ban Chống Khủng bố của Liên hợp quốc ước tính rằng tiền điện tử chỉ được sử dụng để tài trợ cho 20% tổng số vụ tấn công khủng bố, tăng đáng kể so với mức 5% được ghi nhận vài năm trước. Tuy nhiên, trước tiên chúng ta phải thừa nhận rằng tiền điện tử là một phần rất nhỏ trong câu đố tài trợ khủng bố lớn hơn nhiều, bao gồm hàng trăm triệu USD từ sự hỗ trợ của nhà nước, các khoản quyên góp từ cộng đồng các nhà tài trợ cá nhân, các khoản thuế mà các tổ chức khủng bố này đánh vào người dân của họ, và danh mục đầu tư.

Một số giải pháp có sẵn để chống lại điều này là gì?

Mặc dù tiền điện tử có thể không phổ biến như các tội phạm tài chính bất hợp pháp khác, nhưng bất kỳ số tiền nào được gửi cho những kẻ khủng bố đều có thể gây ra hậu quả tàn khốc. Vì vậy, điều này đòi hỏi sự hợp tác giữa khu vực công và tư nhân để xác định, phân tích và xác nhận các rủi ro tài trợ khủng bố tiềm ẩn. Nếu không có khu vực công, khu vực tư nhân sẽ gặp khó khăn trong việc đưa ra các quyết định dựa trên rủi ro, sáng suốt, dẫn đến việc chặn nhầm các nguồn tiền hợp pháp hoặc vô tình để tiền đến tay những kẻ khủng bố. Hơn nữa, hoạt động truyền thông của khu vực công duy trì con lắc đánh giá rủi ro tài chính, đảm bảo rằng hệ sinh thái tài chính không vô tình hỗ trợ khủng bố, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi cho dòng viện trợ nhân đạo quan trọng, hợp pháp đến những người nhận dự kiến.

Sự hợp tác này đã có câu chuyện thành công, vì mối quan hệ hợp tác cộng sinh này đã dẫn đến việc thu giữ tiền từ các nhóm như Hamas và Hezbollah, cho thấy rằng việc phá hủy và phá vỡ cơ sở hạ tầng tài chính hỗ trợ khủng bố không phải là một nhiệm vụ không thể vượt qua.

Điều này có ảnh hưởng đến triển vọng tương lai của tiền điện tử không?

Mặc dù việc sử dụng tiền điện tử trong khủng bố đặt ra những thách thức đáng kể và làm dấy lên mối lo ngại chính đáng về việc lạm dụng tiềm năng của nó, nhưng tác động của nó đối với triển vọng tương lai của tiền điện tử không nhất thiết phải mang tính quyết định. Thay vào đó, nó xoay quanh các phản hồi và hành động được thực hiện bởi các bên liên quan khác nhau, bao gồm chính phủ, cơ quan quản lý và cộng đồng rộng lớn hơn.

Đầu tiên, các phản ứng pháp lý sẽ đóng một vai trò then chốt trong việc định hình quỹ đạo tương lai của tiền điện tử. Mặc dù đây có thể là một phản ứng tự nhiên đối với chính phủ và các cơ quan quản lý nhằm thực thi các quy tắc chặt chẽ hơn nhằm vào các hoạt động bất hợp pháp, nhưng phải duy trì sự cân bằng tốt giữa việc cải thiện tính minh bạch và trách nhiệm giải trình với quyền tự do đổi mới và áp dụng rộng rãi để đảm bảo rằng tính linh hoạt của tiền điện tử không bị ảnh hưởng. ngột ngạt bởi một đống quy tắc và quy định.

Thứ hai, triển vọng tương lai của tiền điện tử cũng phụ thuộc vào quan điểm của công chúng và các nhà đầu tư. Không thể tránh khỏi các trường hợp tài trợ bất hợp pháp thường tạo ra tâm lý tiêu cực làm xói mòn niềm tin và sự tin tưởng của công chúng đối với tiền điện tử, điều này cuối cùng ngăn cản họ đầu tư vào tiền điện tử. Do đó, điều này đòi hỏi một cuộc trò chuyện cởi mở để nêu bật lợi ích của công nghệ tiền điện tử và cam kết của ngành trong việc chống lại các hoạt động bất hợp pháp nhằm giảm thiểu mối lo ngại và thúc đẩy sự chấp nhận nhiều hơn.

Thứ ba, sự hợp tác giữa các công ty tiền điện tử với các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý cũng rất cần thiết để giải quyết hiệu quả các thách thức do khủng bố liên quan đến tiền điện tử đặt ra. Bằng sự hợp tác của họ để phát triển và thực hiện khung pháp lý mạnh mẽ, các tiêu chuẩn tuân thủ, chỉ khi đó họ mới có thể giảm thiểu rủi ro và thúc đẩy một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và bền vững hơn.

Về bản chất, mặc dù việc sử dụng tiền điện tử trong khủng bố cho thấy cần phải có các biện pháp chủ động và cảnh giác cao hơn, nhưng nó không nên làm lu mờ tiềm năng biến đổi của công nghệ tiền điện tử. Bằng cách vượt qua những thách thức này một cách chu đáo và hợp tác, các bên liên quan có thể giúp đảm bảo rằng tiền điện tử tiếp tục phát triển như một động lực cho sự thay đổi tích cực.