Nhà điều hành Upbit bị phạt hơn 35 tỷ won vì những sai sót nghiêm trọng trong chống rửa tiền
Dunamu, nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc, Upbit, đang phải đối mặt với một trong những hình phạt nặng nhất từng được áp dụng đối với một công ty tiền điện tử trong nước sau khi cơ quan quản lý phát hiện hàng triệu hành vi vi phạm quy định liên quan đến chống rửa tiền (AML) và các quy tắc xác minh khách hàng.
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU), trực thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính, đã thông báo vào thứ năm rằng họ sẽ phạt Dunamu 35,2 tỷ won (24,3 triệu đô la Mỹ) sau nhiều tháng xem xét những sai sót trên diện rộng trong việc đáp ứng các nghĩa vụ pháp lý của công ty theo Đạo luật Thông tin Tài chính Cụ thể.
Hàng triệu lỗi nhận dạng gây ra cảnh báo
Theo KoFIU, cuộc điều tra đã phát hiện hơn 8,6 triệu vụ vi phạm, trong đó có khoảng 5,3 triệu vụ liên quan đến lỗi xác minh danh tính khách hàng.
Trong nhiều trường hợp, Dunamu chấp nhận các bản sao bị mờ hoặc các giấy tờ tùy thân được chụp lại khiến việc xác nhận danh tính của người dùng trở nên bất khả thi.
Một số hồ sơ hiển thị trường địa chỉ trống hoặc không chính xác, trong khi một số hồ sơ khác không đầy đủ hoặc chứa thông tin chi tiết không liên quan.
Cơ quan giám sát cho biết thêm rằng Dunamu cũng không thực hiện chu kỳ xác minh lại bắt buộc đối với người dùng, khiến các tài khoản hoạt động mà không cần kiểm tra danh tính phù hợp.
3,3 triệu vụ vi phạm khác có liên quan đến các trường hợp người dùng tiếp tục giao dịch mặc dù chưa hoàn tất quy trình xác minh bắt buộc - một hành vi vi phạm rõ ràng đối với khuôn khổ AML của Hàn Quốc, trong đó yêu cầu hạn chế giao dịch cho đến khi hoàn tất việc kiểm tra danh tính.
KoFIU cũng trích dẫn 15 trường hợp giao dịch đáng ngờ không được báo cáo, mặc dù có căn cứ rõ ràng để nghi ngờ hoạt động bất hợp pháp.
Cơ quan quản lý cho Dunamu mười ngày để phản hồi
Cơ quan giám sát tài chính đã gửi thông báo trước cho Dunamu, cho phép công ty có mười ngày để trình bày ý kiến trước khi hoàn tất mức phạt.
Sự việc này diễn ra sau một loạt các hành động thực thi vào đầu năm nay, bao gồm việc đình chỉ kinh doanh một phần trong ba tháng và các biện pháp kỷ luật đối với các giám đốc điều hành cấp cao.
Vào tháng 2, cơ quan quản lý đã hạn chế việc gửi và rút tiền điện tử của người dùng mới trên Upbit, nhưng biện pháp này đã bị tạm dừng sau khi tòa án ra lệnh hoãn thi hành vào tháng sau.
Dunamu phản đối nhưng hứa hẹn sẽ cải thiện
Đáp lại phán quyết mới nhất, Dunamu cho biết họ chấp nhận những phát hiện của cơ quan quản lý và cam kết sẽ củng cố hệ thống của mình.
Công ty cho biết trong một tuyên bố,
“Chúng tôi đã hoàn tất các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư và sẽ nỗ lực ngăn chặn những hành vi vi phạm như vậy tái diễn.”
Tuy nhiên, Dunamu vẫn tiếp tục phản đối các lệnh trừng phạt trước đó.
Vào tháng 3, công ty đã đệ đơn kiện hành chính để lật ngược lệnh đình chỉ vào tháng 2, với lý do rằng họ đã tuân thủ "quy tắc đi lại", yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải chia sẻ thông tin chi tiết về giao dịch đối với các khoản chuyển vượt quá 1 triệu ₩.
Công ty khẳng định rằng hầu hết các trường hợp được nêu đều liên quan đến các giao dịch nhỏ hơn ngưỡng đó.
Dunamu cũng lưu ý rằng họ đã áp dụng các công cụ Chainalysis để tăng cường giám sát và điều chỉnh các chính sách tuân thủ của mình theo khuôn khổ Liên minh trao đổi tài sản kỹ thuật số.
Kể từ tháng 2, ngân hàng này đã áp dụng quy tắc đi lại và danh sách trắng cho tất cả các giao dịch, bất kể số tiền, đồng thời nâng cấp quy trình hiểu biết khách hàng và AML.
Giám sát chặt chẽ hơn đối với các công ty tiền điện tử tại Hàn Quốc
KoFIU cho biết họ sẽ tiếp tục xem xét các hệ thống tuân thủ của tất cả các nhà điều hành tài sản ảo, đồng thời cảnh báo rằng "nếu phát hiện bất kỳ vi phạm nào, họ sẽ thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt theo luật hiện hành".
Động thái này báo hiệu lập trường quản lý chặt chẽ hơn đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, với các nhà quan sát trong ngành cho rằng trường hợp Dunamu có thể thúc đẩy các nền tảng địa phương khác, bao gồm Bithumb và Coinone, tiến hành đánh giá tuân thủ nội bộ để tránh phải đối mặt với các hình phạt tương tự.
Khi Hàn Quốc thắt chặt việc thực thi, lĩnh vực tiền điện tử của nước này phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng trong việc chứng minh uy tín của mình trên một thị trường vẫn đang vật lộn với sự giám sát của cơ quan quản lý và niềm tin của nhà đầu tư.
Cointelegraph