Hoa Kỳ xem xét áp dụng các yêu cầu báo cáo tiền pháp định cho các giao dịch chuyển tiền điện tử

Bộ Tài chính Hoa Kỳ (DOT) đã công bố vào ngày 16 tháng 8 rằng họ có kế hoạch sửa đổi định nghĩa về "tiền" để tăng cường các yêu cầu báo cáo đối với tiền điện tử. Sáng kiến ​​này, hợp tác với Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang (FRS) và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), nhằm mục đích đưa tiền kỹ thuật số vào phạm vi của các quy định tài chính hiện hành.

Một đoạn trích trong chương trình nghị sự quản lý bán niên do Bộ Tài chính Hoa Kỳ ban hành. Nguồn: Tài liệu của Federal Register

Yêu cầu báo cáo mới

Những thay đổi được đề xuất được thiết kế để đảm bảo rằng các quy tắc áp dụng cho cả giao dịch tiền điện tử trong nước và quốc tế. Định nghĩa được sửa đổi sẽ bao gồm các loại tiền ảo có thể chuyển đổi—tiền điện tử có giá trị tương tự hoặc thay thế cho tiền tệ hợp pháp nhưng bản thân chúng không được công nhận là tiền tệ hợp pháp. Ngoài ra, các quy định mới sẽ bao gồm các tài sản kỹ thuật số có trạng thái tiền tệ hợp pháp, chẳng hạn như tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC).

Thông báo cuối cùng về quy định đề xuất này dự kiến ​​sẽ được đưa ra vào tháng 9 năm 2025, tùy thuộc vào việc phê duyệt.

Những phát triển gần đây trong quy định về tiền điện tử

Vào ngày 14 tháng 8, chính phủ Hoa Kỳ đã chuyển khoảng 10.000 Bitcoin (BTC) liên quan đến một vụ án cũ của Silk Road. Động thái này nhấn mạnh những nỗ lực đang diễn ra nhằm quản lý và giám sát các hoạt động tiền điện tử.

Thông tin giao dịch của chính phủ Hoa Kỳ chuyển BTC. Nguồn: Arkham Intelligence

Cập nhật Quy định AI của DOJ

Trong một diễn biến riêng biệt, Bộ Tư pháp (DOJ) đã yêu cầu Ủy ban Xử án Hoa Kỳ cập nhật các hướng dẫn của mình về các tội phạm liên quan đến trí tuệ nhân tạo (AI). Được công bố vào ngày 7 tháng 8, đề xuất của DOJ nhằm áp dụng các hình phạt bổ sung cho các tội phạm được tạo điều kiện bởi AI hoặc thậm chí là các thuật toán cơ bản, nhằm giải quyết mối giao thoa ngày càng tăng giữa công nghệ và tội phạm.