Chuyển đổi phát hiện gian lận thông qua trí tuệ nhân tạo
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đạt được thành công đáng kể trong việc chống gian lận, thu hồi được số tiền đáng kinh ngạc là 4 tỷ đô la trong các khoản thanh toán gian lận và không phù hợp trong năm tài chính 2024.
Con số này cho thấy sự gia tăng đáng kể so với năm trước, khi chỉ thu hồi được 652,7 triệu đô la.
Những nỗ lực phục hồi thành công của bộ phận này có thể là nhờ vào việc sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và máy học một cách sáng tạo, bắt đầu từ cuối năm 2022.
AI đang cách mạng hóa phân tích dữ liệu như thế nào
Việc triển khai công nghệ AI của Bộ Tài chính đã cho phép cơ quan này sàng lọc khối lượng dữ liệu khổng lồ hiệu quả hơn bao giờ hết.
Renata Miskell, một viên chức Bộ Tài chính, đã nhấn mạnh bản chất chuyển đổi của cách tiếp cận này, tuyên bố,
“Nó thực sự mang tính biến đổi.”
Bằng cách tận dụng dữ liệu, Bộ Tài chính đã nâng cao năng lực phát hiện và ngăn chặn gian lận.
“Những kẻ gian lận thực sự rất giỏi trong việc ẩn náu. Chúng đang cố gắng bí mật chơi trò gian lận hệ thống,” Miskell giải thích. “AI và tận dụng dữ liệu giúp chúng tôi tìm ra những mô hình và bất thường ẩn giấu đó và hành động để ngăn chặn chúng.”
Quy mô hoạt động của Kho bạc
Quản lý khoảng 1,4 tỷ khoản thanh toán hàng năm, với tổng giá trị khổng lồ là 6,9 nghìn tỷ đô la, Bộ Tài chính chịu trách nhiệm cho một phần đáng kể các giao dịch tài chính của quốc gia.
Không thể phủ nhận hiệu quả của AI trong bối cảnh này.
Bằng cách xác định các mô hình ẩn có thể bị bỏ qua, Bộ Tài chính có thể chủ động giải quyết các hoạt động gian lận trước khi chúng leo thang.
Cam kết rộng hơn về tính toàn vẹn tài chính
Wally Adeyemo, Thứ trưởng Bộ Tài chính, đã nhận xét về cam kết của cơ quan này trong việc quản lý có trách nhiệm các khoản tiền của người nộp thuế, khẳng định rằng Bộ Tài chính “thực hiện nghiêm túc trách nhiệm của mình trong việc phục vụ như những người quản lý hiệu quả tiền của người nộp thuế”.
Sự cống hiến này không chỉ dừng lại ở việc thu hồi số tiền đã mất; mà còn bao gồm sứ mệnh rộng lớn hơn là tăng cường các nỗ lực quản lý và thực thi chống lại tội phạm tài chính.
Vào tháng 5 năm 2023, Bộ Tài chính đã công bố kế hoạch mở rộng hơn nữa các sáng kiến AI trong lĩnh vực này.
Làm theo: Các cơ quan chính phủ khác áp dụng AI
Bộ Tài chính không đơn độc trong việc theo đuổi công nghệ tiên tiến để phát hiện gian lận.
Cơ quan Thuế vụ Nội địa (IRS) cũng đã chuyển sang sử dụng AI, công bố việc triển khai công nghệ này để xác định hành vi trốn thuế, đặc biệt là trong các quỹ đầu cơ lớn và các công ty luật.
Khi các cơ quan chính phủ ngày càng áp dụng AI, tác động đến việc ngăn ngừa và phát hiện gian lận có thể rất đáng kể.
Mối đe dọa gia tăng của gian lận thanh toán trực tuyến
Khi Bộ Tài chính và Sở Thuế vụ nỗ lực chống gian lận, rủi ro ngày càng tăng.
Juniper Research dự đoán rằng gian lận thanh toán trực tuyến có thể vượt quá con số 362 tỷ đô la vào năm 2028.
Với mối đe dọa đáng kể như vậy đang hiện hữu, việc phát triển và ứng dụng AI để phát hiện các hoạt động gian lận chưa bao giờ cấp thiết hơn thế.
Những nỗ lực của Bộ Tài chính và các cơ quan khác nêu bật cách tiếp cận chủ động nhằm bảo vệ tiền đóng thuế của người dân trong bối cảnh tài chính ngày càng phức tạp.
Catherine
