Cuộc điều tra diễn ra sau khi Silvergate trao đổi thư từ với Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren và các cộng sự của bà, những người đã cáo buộc ngân hàng trả lời một cách lảng tránh.

Silvergate, một trong nhiều chủ nợ chịu khoản lỗ lớn do FTX phá sản, trước đây đã buộc phải sa thải 40% nhân viên của mình.

Cú đánh này đối với hoạt động kinh doanh của nó được kết hợp bởi hàng tỷ đô la trong các khoản vay đáng kể được đưa ra để trang trải cho một ngân hàng tiềm năng đang điều hành mà tổ chức lo ngại có thể xảy ra sau sự sụp đổ của FTX.

Silvergate trong ghế nóng
Mặc dù các khoản vay trị giá hàng tỷ đô la có vẻ ngang bằng với quy trình của các ngân hàng điển hình, nhưng hiện tại Silvergate đã đưa rabị cáo buộc chiếm phần lớn dự trữ tiền mặt hiện tại của nó.

“Ngân hàng của bạn “hiện nắm giữ khoảng 4,6 tỷ đô la tiền mặt,” phần lớn - 4,3 tỷ đô la - trong số đó được đảm bảo dưới dạng tạm ứng từ FHLB. Bằng cách sử dụng FHLB làm “người cho vay cuối cùng” chức năng của mình, Silvergate đã tiếp tục đưa rủi ro thị trường tiền điện tử vào hệ thống ngân hàng truyền thống.”

Bảng cân đối kế toán của ngân hàng cũng đangtệ hơn khi mặc , đã phải đối mặt với khoản lỗ 1 tỷ đô la trong quý vừa qua – và giá cổ phiếu giảm 20% trong giờ giao dịch kéo dài vào thứ Năm.

Chưa có cáo buộc chính thức nào
Mặc dù cuộc điều tra hiện tại về các giao dịch của Tập đoàn FTX với Silvergate, lần này, được thực hiện với tư cách chính thức, vẫn chưa có cáo buộc nào được đưa ra,theo đến Bloomberg.

Thay vào đó, cuộc điều tra hiện tại, do DOJ Hoa Kỳ điều phối, nhằm mục đích khám phá xem ban quản lý của Silvergate thực sự biết bao nhiêu về các giao dịch kinh doanh của FTX. Đặc biệt là nếu họ nghi ngờ hành vi sai trái tài chính được thực hiện thông qua các tài khoản ngân hàng do Silvergate nắm giữ, điều này sẽ buộc ngân hàng phải báo cáo việc trao đổi với chính quyền.

Nếu hóa ra các câu trả lời lảng tránh của Silvergate chỉ là vấn đề bí mật ngân hàng điển hình, thì cuộc điều tra có thể sẽ kết thúc, mặc dù có thêm thông tin về các chiến lược ngân hàng của FTX.

Hiện tại, Silvergate đã xác nhận rằng họ đã thực hiện thẩm định đối với mọi thực thể trong Tập đoàn FTX mà họ có quan hệ, bắt đầu với việc giới thiệu Alameda Research vào năm 2018. Điều đáng nói là, ngoài kiểm toán nội bộ, Silvergate – được cho là có tiếng tăm vì rất tuân thủ các cơ quan chức năng – đã được kiểm toán hàng năm bởi cả Cục Dự trữ Liên bang và các kiểm toán viên độc lập.

Tuy nhiên, các cuộc kiểm toán này có thể chưa đủ chặt chẽ. Bên cạnh cuộc điều tra của DOJ, Silvergate cũng đang phải đối mặt với một vụ kiện tập thể có thể xảy ra từ các nhà đầu tư khác, những người đã cáo buộc ngân hàng che giấu việc kiểm soát và kiểm toán tài chính của họ.