AUSTRAC 发布 2 份新指南以帮助发现非法使用加密货币

澳大利亚金融合规执法机构 AUSTRAC 发布了两份新指南，以帮助实体发现客户何时将加密货币用于非法手段或何时被迫向勒索软件的创建者付款。

但是，它警告说，仅仅因为怀疑有此类活动而对客户进行银行存款是一种有害的做法，会产生严重的负面影响。

在今天早些时候发布的公告中，AUSTRAC著名的 日益增长的接受度、价值和采用加密和区块链技术  伴随着网络犯罪的增加。

“网络犯罪对澳大利亚人的威胁越来越大。根据澳大利亚网络安全中心 (ACSC) 的数据，2020-21 财年报告了 500 起勒索软件攻击，比上一年增加了近 15%，”AUSTRAC 表示。

勒索软件和“滥用数字货币犯罪”指南不仅旨在帮助发现不良行为者，而且还便于向 AUSTRAC 报告可疑活动——这是企业在向警方报告此事后必须做的事情。

Blockchain Australia 首席执行官史蒂夫·瓦拉斯 (Steve Vallas) 对新指南表示欢迎，并表示“将数字货币用于犯罪目的在我们的行业中没有立足之地。”

“公开对话、积极主动的指导以及政府与行业之间的牢固关系对于确保企业能够识别和报告使澳大利亚人面临伤害风险的行为是必要的。”

在勒索软件指南中，AUSTRAC突出显示 多个指标表明客户可能正在快速尝试支付赎金。该清单包括诸如对交易速度不耐烦、新入驻企业突然进行大额交易以及转移全部持股而之后缺乏账户活动等行为。

尽管这些指标可能看起来很明显，但 AUSTRAC 指出，大多数“受害者往往不愿报告”，因为他们希望让自己的企业摆脱攻击者的控制，尽快恢复运营。

“在可能的情况下，鼓励您的客户向 ACSC 的 ReportCyber 服务和执法部门报告勒索软件事件，”该指南写道。

在以非法加密用户为中心的指南中，AUSTRAC上市 逃税、洗钱、诈骗和在暗网上购买非法产品等活动。监管机构最关注洗钱，因为它简要介绍了其关键组成部分，包括“安置、分层和整合”。

在用法币（安置）购买数字资产后，犯罪分子将尝试跨不同账户和平台（分层）转换资产，以“远离资金来源”。

去中心化金融 (DeFi) 平台、混合器和隐私代币被列为实现这一目标的方法。最后，不良行为者将使用资金的最终变体将资金重新引入传统金融服务或产品（整合）。

“与政府发行的货币之间的兑换是犯罪分子最容易暴露和识别的地方，”该指南写道。

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值得注意的是，该指南还敦促传统金融机构远离银行存款客户 ，因为这一直是当地加密行业的一个关键问题，并且可能如果合法的话会产生重大后果 人被错误地认定为罪犯。

“剥夺合法和合法企业的银行业务会对个人和企业产生负面影响。它还会增加洗钱和恐怖主义融资的风险，并对澳大利亚经济产生负面影响，”该指南警告说。