超越丝绸之路：加密货币需要调整监管路线

对于近年来的所有炒作，加密资产行业并没有以最好的方式展示自己的历史。

自 2009 年问世以来，比特币 (BTC) 很快就被犯罪分子盗用，意图使其成为违禁商品的首选货币。虽然政府面向公众的回应传达出一种漠不关心的气氛，但内部反应却大不相同。在 2010 年代初期，我与情报专业人士开会时抱怨暗网市场使用无法追踪的无形资金。这种事情往往会使执法部门处于边缘，所以它仍然存在。

<i><b>Joby Carpenter 是认证反洗钱专家协会'加密资产、非法金融和新兴威胁领域的全球主题专家，在战略决策方面拥有 20 年的经验。本文是 CoinDesk 的 罪恶周。;

尽管数据表明与合法使用相比，非法活动处于历史最低水平，但加密货币受到犯罪分子影响的看法从未消失。随着加密资产的应用范围扩大到包括通常由传统金融部门提供的一系列服务，机构的接受度随着公众的采用而增长，非法加密交易的数量也相应下降。

这种转变的原因是结构性的。事实证明，长期以来金融监管机构主要关注的洗钱问题在加密领域比我们曾经认为的要难。

首先，加密的可追溯性是区块链技术作为公共分类账在全球范围内映射交易这一事实的结果——执法部门现在认为这一功能非常宝贵。

<i><b>另见：</b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/29/in- defense-of-crime/"><i><b>为犯罪辩护</b></i></a><i><b> |意见</b></i>

犯罪分子还面临采用的世俗障碍，包括低流动性和价格波动是否值得加密货币的问题。在许多方面，该行业的风险看起来越来越像现金的风险。

营利动机

加密似乎常常支持犯罪，或者至少对犯罪是中立的。在遵守规定的情况下，创始人最好被称为不情愿的好公民。利润似乎是最终的指导原则，而不是合规或安全。

Celsius Network、Three Arrows Capital 以及最引人注目的 Terra 都因可疑的商业模式、可疑的工作实践和“利润第一”的态度而倒闭。这让怀疑论者更加大胆，他们大声谴责加密资产是一种庞氏骗局，或者充其量是一种寻找问题的解决方案。

然而，仍然可以发现更广泛接受的迹象。正如最近的头条新闻所指出的那样，加密平台促进了对乌克兰和阿富汗的人道主义资助。人权倡导者称赞了在不稳定的经济中提供支付轨道的技术。甚至不可替代代币 (NFT) 也因保护弱势群体而受到称赞。

这就提出了一个问题：加密行业最杰出的人物——有时被贬称为“加密兄弟”的个人——是否愿意放弃他们的<i>自由放任</i>态度并接受政府的期望？

因为如果没有，我们有理由假设该行业与执法部门和监管机构之间的不稳定关系不会很快得到改善。

例如，考虑该行业在满足国家反洗钱 (AML) 法律规定的注册要求方面遇到的困难。虽然注册步骤通常很简单，但一些公司并没有采取这些步骤，因为他们显然认为他们没有义务在全球范围内遵守此类规则，尤其是在不同司法管辖区的规定不同的情况下。

课程更正

这是一个行业自身造成的问题，监管机构或作为加密货币交易对手方的银行并没有忽视这一问题。换句话说，如果不进行路线修正，更多的加密货币公司将失败，因为他们本可以通过投资反洗钱控制来保持偿付能力。

然而，这并非必然。加密资产提供商可以从“加密冬天”的寒冷中走出来，并证明他们可以使该技术既实用又安全。

该行业可以做些什么来提高其地位？实施自上而下的合规文化、充分的培训和强有力的风险管理控制可以缓解担忧，尽管可能需要更多的措施来解决已经造成的损害。

为了更好地与监管机构互动，公司应考虑通过允许双向对话的政府主导的沙盒练习来测试和验证商业模式。公司还应明确表示，他们将尽可能与监管机构及其竞争对手分享有关欺诈、市场滥用和洗钱威胁的情报。

<i><b>另见：</b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/31/when- white-hat-hackers-go-bad/">当白帽黑客变坏时; |意见</b></i>

市场滥用应被视为来自有组织犯罪集团的严重威胁，而不仅仅是不老练的机会主义者制造的问题。

给加密货币公司的另一条建议：停止使用 <i>caveat emptor</i> 来保护你的产品（买家当心）。如果市场状况需要调整您的商业模式，请更新您的金融犯罪风险偏好以反映这一现实。监管机构将对此表示赞赏。

最重要的是，该行业应该考虑它是希望继续与世界丝绸之路联系在一起，还是接受其固有的追踪非法资金和打击金融犯罪的能力。