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加密货币交易所币安 据报道,该公司在 2020 年和 2021 年将其收入与一家美国银行的客户资金混合在一起。据称直接了解公司财务的消息人士告诉路透社 这种混合几乎每天都在 Silvergate 银行的 Binance 账户中发生,涉及的金额高达数十亿。
该新闻机构表示,它审查的记录显示,2021 年 2 月,币安将公司账户中的 2000 万美元与客户资金存入的账户中的 1500 万美元混合在一起。路透社 指出,它没有发现客户资金被盗或丢失的证据。尽管如此,根据美国金融法规,客户资金必须与企业收入分开存放。
币安否认将客户资金与其收入混为一谈。 “这些账户不用于接受用户存款; Binance 发言人 Brad Jaffe 表示,它们被用来促进用户购买“加密货币”路透社 . “任何时候都没有混合,因为这些都是 100% 的公司资金。” Jaffe 补充说,用户在向账户汇款时并没有存入资金,而是购买了 BUSD,这是一种由 Binance 和 Paxos 发行的与美元挂钩的稳定币。
然而,在 2020 年末和 2021 年期间,据说币安的网站已声明客户美元转账是“存款”记入 BUSD 交易账户。据报道,该网站还通知用户,他们将能够“撤回”该网站。美元存款。美国前监管机构建议路透社 该语言“创造了客户资金将以与传统现金存款相同的方式受到保护的期望。”
币安已经与美国当局陷入困境。 3月,商品期货交易委员会指责公司 在美国非法经营,并表示违反了几项金融法。在其投诉中(PDF ),CFTC 称币安“混合资金”。该机构正在寻求对包括币安首席执行官赵长鹏在内的被告进行永久交易和注册禁令。在博客文章中 , Zhao 声称 Binance 在几个方面阻止了美国用户,包括国籍、IP 地址(包括常见的 VPN 接入点)和移动运营商。
本月早些时候,有报道称司法部调查公司 可能违反对俄罗斯实施的制裁。币安最近也表示会离开加拿大 由于更严格的加密货币法规。
如果混合客户和公司资金的加密货币交易所的前景听起来很熟悉,那是因为这是美国当局犯下的众多罪行之一被告 FTX创始人Sam Bankman-Fried的。 Bankman-Fried 声称他没有故意混合资金并且有不认罪 欺诈指控。周二,它出现 作为针对 Bankman-Fried 的刑事案件的一部分,联邦检察官已经积累了超过 600 万页的证据(包括电子邮件和 Slack 消息)。
FTX 去年底的崩溃是由 Binance 发起的公司挤兑引发的。币安计划抢购FTX 但之后退出了交易看一看 在后者的书中。