第一步：开始投资 DeFi 的基本技巧

去中心化金融 (DeFi) 协议通过促进新颖和创新的被动创收计划，在加密行业提供多样化的投资机会。

深入研究它们的工作原理，DeFi 系统基于区块链技术，并在 BNB 链和以太坊网络等可编程链上运行。

这些链使用去中心化的点对点 (P2P) 金融架构来切断中间人并实现借贷和流动性提供。与银行等受监管金融机构提供的利率相比，这导致利率更高。 

从长远来看，许多受监管的银行提供的年利率不到 1%，而一些 DeFi 平台提供的年利率超过 20%。

投资 DeFi 有很多好处。 Parallel Finance 首席执行官兼创始人阮玉波告诉 Cointelegraph：

“与传统市场相比，DeFi 对用户来说具有巨大的潜力。例如，DeFi 交易一年 365 天，每天 24/7 都可用，这可以创造新的机会，甚至可以在下班后进行交易，同时从事独立于金融的全职工作。” 

“DeFi 的速度和效率为快速进出头寸创造了巨大的机会，例如套利。此外，无论你有什么背景或资金，你都可以使用 DeFi，”他补充说，“有超过 10 亿人没有银行账户，无法使用传统市场。对于没有银行账户的人来说，在一个银行根本不存在的世界里，他们可以通过 DeFi 访问和投资，这是一个巨大的好处。”

今天，加密领域有 100 多个 DeFi 项目。因此，找到理想的项目可能具有挑战性，尤其是对于新手投资者而言。以下是选择一个有良好基础的 DeFi 项目时要考虑的因素的细分。

锁定总价值

在寻找优秀的 DeFi 项目时，应考虑总价值锁定（TVL）。高 TVL 是投资者对平台及其核心驱动因素信心的有力指标。

与 TVL 较低的项目相比，拥有大量资产被锁定的 DeFi 项目通常被认为具有更大的上行潜力，并且被认为更安全。具有持续正的 TVL 增长率的项目是可取的。

检查完全稀释后的估值

在投资之前考虑 DeFi 代币的完全稀释估值 (FDV) 很重要。 DeFi 中的 FVD 是代币相对于现行市场价格和流通硬币数量的理论市值。

当完全稀释后的估值过低时，新代币的持续增长可能会超过对代币的需求，从而导致价格下跌。在 DeFi 投资中，原生代币在低 FDV 市场情况下受到不利影响。

代币价格稳定

有前途的 DeFi 代币通常具有一致的长期上升趋势。当然，短时间内超过 30% 的反弹乍一看很诱人，但它们可能是不可持续的抛物线市场反应，通常随后会出现大幅下跌。

拉高出货计划在一些短暂的价格上涨中发挥了作用。这些类型的策略在加密领域很普遍，通常会影响中低市值代币。

随后，投资者应在没有其他积极指标的情况下忽略短期价格表现，并选择由具有出色长期增长基本面的项目支持的代币。

风险

平台漏洞利用和地毯拉动等风险在 DeFi 行业中很常见。因此，投资者在投资 DeFi 项目之前对平台安全性进行大量背景研究非常重要。

独立网络安全公司的安全审计通常会发现潜在的漏洞。建议投资者考虑这些评估。

选择正确的 DeFi 投资策略

选择正确的 DeFi 投资策略可以获得可观的回报。以下是一些常见的 DeFi 投资策略的概述。

质押

Staking 是最简单的 DeFi 投资策略之一。它需要在规定的时间内将闲置资产锁定在智能合约中。

质押 DeFi 资产允许投资者成为权益证明 (PoS) 网络中的验证者。权益证明系统不同于工作量证明 (PoW) 共识算法，后者通常需要计算设备来验证交易。

PoS 机制由验证者运行，他们根据拥有的代币数量获得奖励。

DeFi 项目通常会用治理代币奖励投资者，这会增加投资者的投票权。这些代币也可以用于交易其他加密货币。

在 DeFi 中，支持 Staking 的平台通常也提供借贷服务。

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单产农业

Yield farming 是一种复杂的投资模式，结合了质押、借贷和借贷以优化收益。

增产农业协议通常具有高回报。但是，与仅持有主要加密货币相比，它们也具有更高的风险。

例如，在收益农业网络中，用户可以使用他们的质押资产作为抵押来获得贷款并购买具有巨大上涨潜力的代币。这通常是为了最大化质押奖励。

然而，使用杠杆产品会放大损失。

与商业银行不同，获得贷款只需要抵押品。不执行信用检查。这是因为生态系统是通过智能合约管理的，智能合约会自动执行用代码编写的规则。

除了借贷，一些 DeFi 流动性挖矿池还支持代币对赚取奖励。每次在交易中使用代币时，将资金投入这些投资工具可以让投资者赚取一定比例的费用。

对某些代币对的需求上升通常会为投资者带来更多交易和更高的收益。也就是说，投资于不稳定的流动性对可能会导致无常损失。

有关的：什么是单产农业？

DeFi 指数

DeFi 指数为利益相关者提供多元化的加密货币资产组合。它们的复合结构类似于传统金融中的交易所交易基金（ETF）。例如，标准普尔 500 ETF 跟踪在美国证券交易所上市的 500 家主要公司的价值。 DeFi 指数具有类似的框架，但跟踪加密货币代币。

DeFi Pulse Index 是流行的 DeFi 指数的一个例子。它跟踪具有重要用途和忠诚的开发团队的项目。

MetaVerse 指数是另一个著名的 DeFi 指数。它跟踪体育、娱乐和商业等各种虚拟环境中的一篮子代币。包含代币时会考虑代币市值和流动性权重。 

推荐具有长期增长率和低波动性的 DeFi 指数。

选择钱包和购买代币

在确定理想的 DeFi 协议和投资策略后，获得一个加密钱包将有助于促进代币购买。加密钱包用于存储在 DeFi 平台上购买代币所需的代币。

在选择理想的钱包时，重要的是要考虑可访问性、兼容性以及它是托管钱包还是非托管钱包等因素。例如，与基于硬件的钱包相比，基于软件的钱包提供更高的可访问性和更方便。

然而，硬件钱包由于其复杂的加密机制而更加安全，该机制旨在阻止大多数网络攻击。 

一些流行的软件或热门加密钱包包括 MetaMask、Coinbase、Brave 和 Fortmatic。 Trezor 和 Ledger 是最值得信赖的硬件或冷钱包。

大多数流行的钱包都可以连接到可以交易 DeFi 代币的交易所。获取 DeFi 代币的第一步是访问该协议的网站并链接钱包以购买原生代币。然后可以在平台上投资他们选择的资金池。