NYDFS 呼吁加密公司使用区块链分析

在一封信中发表 周四，纽约州金融服务部 (NYDFS) 建议所有根据纽约银行法运营的数字货币公司采用区块链分析来追踪交易 .在支持该决定时，监管机构写道：

“钱包地址通常是假名的，在转账的表面上没有任何东西可以追溯到发起人、受益人或潜在受益人。”

因此，正如 NYDFS 所说，此类公司使用区块链分析来防止非法交易（例如洗钱或恐怖主义融资）至关重要。该机构还概述了三个有助于打击此类措施的分析过程。其中包括加强了解你的客户 (KYC) 相关控制、对链上活动进行交易监控以及对链上活动进行制裁筛选。

同一天，加密货币交易所 Coinbase宣布 它正在推出一种名为“Coinbase Intelligence”的新型了解你的交易（KYT）服务，以帮助加密货币公司处理合规性问题。正如 Coinbase 所说，它是一种应用程序编程接口类型的服务，企业和机构可以使用它来减轻自己平台上的监管风险。功能包括：

1. 通过为地址生成风险评分，自动对数百万笔交易进行实时交易监控。 
2. 如果风险状况发生变化，接收警报以启用主动风险管理。
3. 轻松配置规则引擎和对现有第三方案例管理工具的独特风险洞察。
4. 大规模筛选反恐融资和其他反洗钱 (AML) 相关标志的交易。

与此同时，Coinbase Analytics 已更名为 Coinbase Tracer，以使用公共归因数据可视化资金流向，以减少欺诈、揭开交易对手风险的神秘面纱，并通过风险评分和警报帮助标记反洗钱风险。