纽约金融监管机构对 Robinhood 的加密部门处以 3000 万美元的罚款

纽约金融服务部 (NYDFS) 已宣布对 Robinhood 的加密货币部门处以 3000 万美元的罚款，原因是涉嫌违反反洗钱、网络安全和消费者保护法。

在周二的公告中，NYDFS 负责人 Adrienne Harris说 Robinhood Crypto 将因“在银行保密法/反洗钱义务领域的重大失误”以及涉嫌违反纽约法规的网络安全失误向该州支付 3000 万美元的罚款。根据哈里斯的说法，Robinhood 的加密货币部门还需要聘请一名独立顾问来评估公司的合规性和补救工作。

“随着业务的增长，Robinhood Crypto 未能投入适当的资源和注意力来发展和维护合规文化，”哈里斯说。 “所有在纽约州获得许可的虚拟货币公司都受到与传统金融服务公司相同的反洗钱、消费者保护和网络安全法规的约束。”

#ICYMI ：DFS 主管哈里斯宣布对 Robinhood Crypto 处以 3000 万美元的重大反洗钱、网络安全和网络安全罚款。消费者保护违规行为。阅读更多：https://t.co/TUD2SwmOcw

- NYDFS (@NYDFS)2022 年 8 月 2 日

根据 NYDFS 的同意令，该部门实施 在 2019 年 1 月至 2019 年 9 月期间对 Robinhood Crypto 进行检查，声称它“发现 RHC 在多个领域的合规职能存在严重缺陷”。 NYDFS 随后开始执法调查，发现 Robinhood 的加密部门违反了《银行保密法》或 BSA 和反洗钱或 AML 法规的某些方面。

这些违规行为包括指控Robinhood Crypto 没有过渡 一个规模足够大的交易监控系统 o“投入足够的资源来充分应对风险”。此外，金融监管机构称，作为监管协议的一部分，Robinhood 未能“在其网站上保留用于接收客户投诉的电话号码”。

在给 Cointelegraph 的一份声明中， Robinhood 诉讼和监管执法副总法律顾问 Cheryl Crumpton 表示，该公司已于 2021 年与 NYDFS 达成原则上的和解，并在其公开文件中披露了此事。根据 Crumpton 的说法，Robinhood“在构建行业领先的法律、合规和网络安全计划方面取得了重大进展。” 

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2021年6月，美国金融业监管局对 Robinhood 处以大约 7000 万美元的罚款 据称早在 2016 年 9 月就对数千名用户造成“广泛而重大的伤害”并表现出“系统性监管失败”。在发布时，HOOD 的股价为 9 美元，在过去 24 年下跌了约 0.3%小时。