Robinhood 将因伤害投资者而向美国多个州支付超过 1000 万美元的罚款

加利福尼亚州的 DFPI 与其他州的监管机构一起与 Robinhood 达成了数百万美元的协议。

加州金融保护与创新部 (DFPI) 加入了与 Robinhood 的多州和解协议，Robinhood 将支付约 1020 万美元的罚款，用于登记在 COVID-19 危机期间对投资者产生负面影响的运营缺陷。

去年夏天，这家与加密相关的公司因违反反洗钱和网络安全法而被纽约州金融服务部 (NYDFS) 处以 3000 万美元的罚款。

罗宾汉的更多麻烦
DFPI 成为最新的州监管机构加入 与 Robinhood 的数百万协议。在此之前，阿拉巴马州、科罗拉多州、新泽西州、特拉华州、德克萨斯州和南达科他州的监管机构坚称，该公司在 2020 年 3 月因忽视多项政策而伤害了部分投资者。

据监管机构称，它没有告知用户多边期权利差相关的风险，没有设计客户识别程序，并且在批准某些期权账户之前没有进行尽职调查。它也没有与金融业监管局（FINRA）和其他相关机构合作。

据称，运营挫折发生在 2020 年 3 月（毁灭性的 COVID-19 大流行开始时），当时数十万投资者依赖 Robinhood 的平台。

NASAA 主席安德鲁·哈奈特 (Andrew Hartnett) 赞扬了州监管机构的共同努力，这些努力旨在使受影响的投资者受益。

“Robinhood 多次未能为其客户提供服务，但这项和解明确表明 Robinhood 必须认真履行其客户服务义务并纠正这些缺陷，”他补充说。

DFPI 专员 Clothilde Hewlett 表示，此类平台“必须遵守法律要求的对投资者和消费者的常识性保护。”

尽管处以罚款，但加州监管机构并未发现 Robinhood 进行欺诈活动的证据。此外，公司全力配合调查。

先前的和解
纽约州金融服务部 (NYDFS)被迫的 Robinhood Crypto（在线经纪公司专注于加密货币的部门）在发现合规计划“重大失败”后，将在 2022 年 8 月支付 3000 万美元的罚款。

该机构称，Robinhood 违反了反洗钱要求，没有对其交易监控系统进行适当升级。此外，它遵循的网络安全政策不符合 NYDFS 概述的标准。

“当任何被许可人违反法律或部门规定时，DFS 将继续调查并采取行动，这对于保护消费者和确保机构的安全和稳健至关重要，”警司 Adrienne A. Harris 当时表示。