美国马萨诸塞州参议员伊丽莎白-沃伦（Elizabeth Warren）获得了更多有影响力的立法者的支持，这标志着在倡导 "和平 "的新兴联盟中取得了重大进展。全面立法 针对打击洗钱和违反制裁行为 在加密货币领域。

这最近的赞助浪潮 其中包括担任司法委员会主席的伊利诺伊州参议员迪克-德宾（Dick Durbin）、领导国土安全小组的著名人物密歇根州参议员加里-彼得斯（Gary Peters）、独立参议员安格斯-金（Angus King）以及其他六位参议员的支持。

在声明 她指出：

加密货币使流氓国家、毒枭、勒索软件团伙和欺诈者得以清洗数十亿赃款，逃避制裁，资助非法武器项目，并从毁灭性的网络攻击中获利；

值得注意的是，伊丽莎白'参议员正在努力为她的最新版《数字资产反洗钱法》（https://www.govtrack.us/congress/bills/118/s2669）争取提案国，这标志着她正在协调一致地推动解决加密货币领域的关键问题。

数字资产反洗钱法》何时出台？

目前的立法工作得到了参议员乔-曼钦（Joe Manchin）、罗杰-马歇尔（Roger Marshall）和林赛-格雷厄姆（Lindsey Graham）的支持，最初于 2022 年 12 月提出，随后于上个月重新提交，其主要目标是纠正监管漏洞，使数字资产生态系统与健全的合规标准保持一致。

如果成功通过成为法律，这项立法将扩大传统上适用于传统金融机构的现有监管框架，使其涵盖加密货币实体。

因此，这些实体，包括数字资产钱包提供商、矿工和验证者，都将受到《银行保密法》（BSA）中规定的 "了解你的客户"（KYC）和 "反洗钱"（AML）条款的约束。

该立法文件的焦点之一是对非托管或非托管加密钱包的审查，加密钱包被定义为便于安全存储用于数字资产交易的公钥和私钥的软件或硬件机制，钱包所有者保留对存储价值的完全独立控制权。

伊丽莎白参议员的提案围绕着要求银行和货币服务企业对客户和交易对手的身份进行验证、保存缜密的交易记录，并就涉及未托管钱包或钱包所在辖区不符合 BSA 合规的特定数字资产交易尽职尽责地提交报告。

林赛参议员提到：

"加密货币经常被用来为贩毒集团、犯罪团伙、恐怖组织和绑架者转移非法资金。我们的立法将有助于提高这个行业的透明度，并对其进行监督，因为在很多情况下，这个行业为犯罪活动提供了便利。在透明度和合法性方面，许多适用于美元的规则也应该适用于加密货币；

此外，该法案的范围更广，包括在一个或多个离岸账户中累计持有加密货币超过 10,000 美元的美国居民。

根据拟议的立法，这些居民必须提交必要的报告。

通过这项立法仍存在不确定性

然而，通过这项立法的道路仍然充满了不确定性，尤其是在国会政治分裂，即将迎来充满争议的选举年的背景下。

虽然众议院在两项独立的加密法案上取得了进展，但这两项法案似乎都无法与伊丽莎白参议员的提案相提并论。

加密货币游说者的积极抵制使立法形势更加复杂，他们认为，尽管是为了加强市场安全，但提出的措施可能会扼杀美国的数字资产创新。