欧盟即将创建一个新的反洗钱监管机构来监督加密货币

欧盟准备建立一个全新的监管机构，直接监督加密货币。

虽然加密行业的注意力一直集中在加密资产监管市场和有争议的资金转移监管 ，这些是更广泛的一揽子欧盟反洗钱 (AML) 政策的一部分，将对所有金融机构产生重大影响。

欧盟委员会释放 去年 7 月，其关于第六指令 AML/CFT 或 AMLD6 的提案。欧洲理事会发布了版本 上个月。欧洲议会将在正在进行的 8 月假期后处理此事。一旦它通过了自己的法规版本，这三个机构将进入基本上不透明的谈判，称为三方对话。

新立法的核心是建立一个欧盟范围内的反洗钱监管机构。尽管立法机构仍需要进行谈判，但似乎几乎没有人反对需要这样的常任理事国，而且它应该直接监督欧盟的加密资产服务提供商。

过去，欧洲议会在呼吁对加密货币进行监管方面一直是这三个机构中最积极的。因此，该机构特别不可能反对让未来的监管机构直接监督加密货币。

根据委员会和法律顾问的版本，被称为“反洗钱管理局”或“AMLA”的监管机构将至少作为金融服务商直接监督“高风险”加密公司。

与 The Block 分享的议会简报对新系统的描述如下：

“欧盟层面的监管由中心辐射模型组成——即欧盟层面的监管机构负责直接监管某些金融机构（FI），间接监管/协调其他金融机构，以及监管非金融部门的协调角色第一步。”

国际机构将是欧盟的重大转变。以前的反洗钱指令——尤其是 2015 年和 2018 年的第四条和第五条指令——为成员国收集和提供某些数据建立了标准，例如有关公司受益所有权的信息。

这些注册管理机构是对法规的不同采用的一个很好的例子。即使在免费提供公司信息的国家中——这远非所有国家——可获得的信息也大相径庭。下表说明了各国提供的各种此类信息。

来源：透明数据 截至 2021 年

事实上，某些公司注册背后的不透明性使得像 Binance 这样的加密公司能够吹捧马耳他监管多年 .

AMLD5 规定成员国应将加密货币交易所视为金融机构。但该实施留给了成员国。欧盟机构可以追究成员国的责任，但总体报告要求不会导致成立工会机构。

“如果 [a member] 没有正确执行它，那么欧盟委员会有权将马耳他带到欧洲法院。但他们正在尝试做的另一种方式是通过欧盟法规对其进行协调，”参与 AMLD4 谈判的 Teneo 律师 Tomasz Krawczyk 解释道。

实施的时间表将取决于欧洲议会之间的谈判以及随后涉及委员会的三方对话。该法规的实施——包括 AMLA 的人员配备——将需要数年时间。但似乎毫无疑问，这样的监管机构确实即将到来。

“确保 AMLA 拥有足够熟练的员工，能够处理与去中心化网络交互所需的最先进技术，这一点至关重要，”行业协会欧盟加密倡议 (EU Crypto Initiative) 在给 The Block 的消息中表示。

荷兰欧洲议会议员兼该法案的报告员保罗唐截至发稿时未回复置评请求。