美国参议院通过法案在国防授权法中增加反洗钱条款

周四晚间，美国参议院通过了《2024 年国防授权法案》（NDAA），其中包括一项旨在加强对参与加密货币交易的金融机构的监管的条款，这是一项引人注目的举措。此外，该修正案还针对加密货币混合器和“增强匿名性”。加密资产。该修正案由两党参议员小组提出，标志着国会在与加密资产相关的行动中迈出了重要一步。

该条款得到了民主党参议员克尔斯滕·吉利布兰德（Kirsten Gillibrand）和伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）以及共和党参议员辛西娅·鲁米斯（Cynthia Lummis）和罗杰·马歇尔（Roger Marshall）的支持，他们在新闻稿中联合表示，这项修正案是国会针对加密资产采取的最实质性行动之一。该修正案的基础来自 2023 年《鲁米斯-吉利布兰德负责任金融创新法案》，以及沃伦参议员和马歇尔参议员于 2022 年首次推出的《数字资产反洗钱法案》。

该修正案的关键要素侧重于确保加强对加密货币行业的监管。它授权财政部长制定专门针对加密资产的审查标准。这些标准旨在帮助审查员更好地评估风险因素并确保遵守反洗钱和制裁法律。此外，财政部还将就“打击匿名加密资产交易”进行全面研究其中将包括对用于掩盖基金来源的加密货币混合器进行检查。

鉴于这一发展，卢米斯参议员强调了遏制加密资产行业内非法金融的重要性。她表示，此类措施对于识别和威慑不良行为者至关重要，确保加密资产不会被滥用来逃避制裁或资助恐怖主义等非法活动。

在《国防授权法案》中添加与国防无关的修正案是一种常见做法。继参议院批准后，众议院本月早些时候也通过了 NDAA 版本。下一步涉及参众两院之间的谈判，以达成可以通过两院的双方都能接受的版本。

加密货币的证券化

然而，该法案的增加可能表明加密货币不仅对监管机构、而且对立法者和政府来说变得多么重要。

加密货币是否是一种证券、商品或货币不再是主要关注点。相反，关键问题是高层政治之一——整个国家的安全。

特别是，这表明立法者认为加密货币存在严重的洗钱问题，足以对其国防构成威胁。

在某些方面，这些立法者说得有道理。

使用加密货币混合器、跳链和许多其他混淆资金来源的手段可能意味着加密货币领域的洗钱比传统金融领域更容易。

再加上加密货币领域普遍存在的去中心化和对政府的不信任精神，我们就迎来了一场完美风暴。我们很难找到一种更有吸引力的工具来让中心化组织通过不道德的手段为自己谋取利益。

毕竟，在一个没有警察或执法部门的世界里，当人们成为黑客、诈骗或其他形式犯罪活动的目标时，几乎没有追索权。朝鲜等国家充分利用了这一点，甚至训练精英部队部署恶意软件并瞄准重要的政治目标。

即使是默许的参与，例如俄罗斯政府对其境内的加密货币犯罪组织视而不见，也可能意味着加密货币犯罪不受惩罚，犯罪分子能够轻松洗钱。

当然，加密货币的存在有其合法目的——作为投资、对冲通胀等等。

但美国的许多敌人确实正在以损害其利益的方式使用加密货币，立法者最终决定这种情况不能无限期地持续下去。

展望未来，我们可能会看到类似的立法，这些立法不仅将加密视为“重要”的事物，而且可能是“关键”或“存在”的事物。加密货币现在已经进入了高层政治，并且很可能，在加密货币能够摆脱其黑幕业务的声誉之前，它很可能仍会受到那些关心国家安全的人的关注。