尼日利亚官员指责 Binance 是为了掩盖自己的失职吗？

尼日利亚打击加密货币和 Binance 僵局

尼日利亚这个正在努力应对货币危机的国家，已经成为加密货币监管的战场。这场风暴的中心是全球最大的加密货币交易所 Binance，它与尼日利亚当局陷入了激烈的争论。

尼日利亚的加密货币是怎么回事？

尼日利亚拥有成熟的加密货币市场，许多公民转而使用数字货币来对冲不断走弱的奈拉。这与长期面临美元短缺的尼日利亚政府产生了摩擦。

因此，加密货币平台已成为交易奈拉的热门渠道，这令政府大失所望。

由于美元长期短缺，尼日利亚的货币奈拉几年来一直处于紧张状态。因此，尼日利亚人越来越多地转向 Binance 等加密货币平台，将其作为对冲通货膨胀和获取外汇的一种方式。

Binance 高管被拘留，面临逃税和洗钱指控

2024 年 2 月，尼日利亚当局拘留了 Tigran Gambaryan 和他的同事 Nadeem Anjarwalla，形势急转直下。两人都曾前往尼日利亚，就正在进行的加密货币交易所调查与官员会面。

左至右Tigran Gambaryan 和 Nadeem Anjarwalla

被拘留后，两名高管面临着一系列指控，包括逃税、洗钱超过 3500 万美元，甚至资助恐怖主义。

Binance坚称自己无罪，并对指控提出抗辩，但Binance金融犯罪合规主管、美国公民甘巴扬（Gambaryan）仍在押。安杰瓦拉（Anjarwalla）是英国-肯尼亚籍人，已设法逃离该国。

Binance 首席执行官指责尼日利亚捏造指控并索要贿赂

局势进一步恶化，因为Binance 首席执行官 Richard Teng 发表了一篇尖刻的博文 指控尼日利亚官员行为不当。Teng 声称，Gambaryan 和 Anjarwalla 是在合作的幌子下被邀请到尼日利亚的，但随后却被无故拘留。

此外，Teng 还声称，在与尼日利亚官员的敌对会面中，Binance 的高管受到压力，要求他们将奈拉从平台上除名，并交出大量用户数据。

最具爆炸性的是，Teng 指责未具名的尼日利亚官员索要 1.5 亿美元的加密货币贿赂，以阻止调查。

局势已经严重升级，双方之间的指责满天飞。

Teng 声称，Gambaryan 是一名无辜的中层员工，被挟持向 Binance 施压。他声称，Binance 曾向该交易所的高管们承诺，他们在开会时可以安全通行，但却遭到了咄咄逼人的行为和敲诈勒索。

为应对不断升级的紧张局势，Binance 将奈拉从其平台上除名，并禁止尼日利亚用户使用其点对点（P2P）交易产品。Binance 将此举视为一种诚意姿态，希望缓和局势，为富有成效的对话铺平道路。

然而，随着尼日利亚当局对 Binance 和被拘留的高管提出指控，紧张局势继续升级。

推卸责任？指责与否认

尼日利亚指控 Binance 为洗钱、恐怖主义融资和外汇操纵提供便利。Binance 否认这些指控，并辩称他们是尼日利亚政府管理国家货币失败的替罪羊。

尼日利亚政府对 Bin 公司的指控引发了人们对其动机的质疑。虽然处理潜在的犯罪活动至关重要，但从拘留的时间和指控的严重程度来看，尼日利亚政府可能是想转移对本国经济困境的责任。

尼日利亚和 Binance 之间是如何开始的？

根据 Teng 的说法，故事始于 2022 年 5 月，当时尼日利亚证券交易委员会（SEC）出台了数字资产法规。Binance 主动联系了 SEC，寻求对许可流程的澄清，并表示愿意合作。

然而，美国证券交易委员会从未做出回应，迄今为止，还没有一家虚拟资产服务提供商（VASP）根据新法规获得许可。

2023 年 6 月，美国证券交易委员会发布了一份针对 Binance 的通告，指示他们停止招揽尼日利亚投资者。

Bin 的回应是立即暂停在尼日利亚的招揽活动。他们还重申了与美国证券交易委员会合作的承诺，并要求举行一次会议，但美国证券交易委员会同样没有回应。

尽管缺乏来自美国证券交易委员会的沟通，Binance 仍在继续努力与尼日利亚的监管机构合作。2023 年 11 月，他们参加了尼日利亚金融情报机构（NFIU）和经济与金融犯罪委员会（EFCC）的执法培训。此外，Binance 还在 2024 年 3 月对美国证券交易委员会（SEC'）修订后的法规进行了评论。

2023 年 12 月，Binance 收到众议院金融犯罪委员会（HCFC）主席的来信，要求他们出席公开听证会。Binance 同意派遣一个代表团，Tigran Gambaryan 是 2024 年 1 月前往尼日利亚的代表团成员之一。

在与 HCFC 举行的听证会前会议上，委员会威胁要对 Binance'团队和首席执行官发出逮捕令，并阻止他们离开该国。委员会还要求以加密货币支付大笔款项，以使指控消失。

Binance 拒绝付款，并要求在进行任何和解讨论之前查看指控的细节。

在拒绝付款后，Binance'团队被迫离开尼日利亚。Binance 坚持自己的立场，要求查看官方指控，并坚持通过法律途径解决问题。

大约在这个时候，尼日利亚的货币奈拉（NGN）正在经历急剧下跌。Binance 是当时尼日利亚领先的加密货币平台，提供 P2P（点对点）交易，一些尼日利亚人用它来保护自己免受货币下跌的影响。

这种 P2P 交易的使用导致尼日利亚当局担心 Binance 正在影响该国的外汇汇率。

Binance 在回应这些担忧时解释说，他们不参与制定 P2P 价格，而且广告价格并不总是反映实际交易价格。他们还采取措施删除价格异常的广告并限制用户活动。

尽管保证了安全，但 Tigran Gambaryan 和 Binance 非洲负责人 Nadeem Anjarwalla 还是在 2024 年 2 月与尼日利亚官员会面后被拘留。

最初的会谈似乎富有成效，但当 EFCC 官员提出要求，包括将奈拉从 Binance 平台除名和提供财务/税务合规信息时，会谈的基调发生了变化。

Tigran 和 Nadeem 随后被拘留，并在违背其意愿的情况下被关押。

Binance'的合作承诺

拘留事件发生后，Binance 采取措施安抚尼日利亚政府，但紧张局势依然存在。Teng 强调，Binance 致力于与尼日利亚当局合作，解决任何悬而未决的问题。

他还希望，"下一次更新时，我们的员工能够安全地在家与家人团聚"。

奈拉疲软的原因

尼日利亚奈拉目前接近 1,000 奈拉兑换 0.71 美元的历史最低点。这一急剧下降源于各种因素的叠加，给尼日利亚货币带来了一场完美风暴。

首先，官方市场积压了大量未满足的外汇需求。这迫使企业和个人求助于黑市来满足美元需求。

其次，作为国家收入命脉的石油出口近年来不断减少。美元流入的减少使官方市场处于饥饿状态，从而进一步削弱了奈拉。

火上浇油的是，蒂努布总统取消货币管制的决定适得其反。投资者起初欢呼雀跃，希望更容易获得外汇。

然而，积压在企业名下的 70 亿美元到期远期外汇仍未结清。这种情况使企业和银行都陷入困境，阻碍了新美元的获得。

尼日利亚的外汇储备也不容乐观。可动用的外汇储备从 370 亿美元缩水到只有 335 亿美元，而且还背负着 190 亿美元的巨额衍生品债务。

据推测，尼日利亚的可用净储备仅为 37 亿美元，低得令人震惊。

央行对清理外汇积压的时间表讳莫如深，而至关重要的原油超额账户曾经有 200 亿美元的缓冲资金，现在只剩下区区 4.73 亿美元。

由于官方预算是建立在不切实际的汇率基础上的，而黑市已经要求 1 美元兑换 1300 奈拉，因此专家预测，汇率将进一步贬值，并可能引发螺旋式通货膨胀。

奈拉的生死存亡岌岌可危。

不断演变的尼日利亚骗局

长期以来，尼日利亚一直是网络欺诈的温床，臭名昭著的 "尼日利亚王子 "骗局就是其中的先驱。

这种骗局也被称为 "419" "骗局（参考《尼日利亚刑法典》中关于诈骗的章节），它诱使受害者承诺分享一笔隐藏的财富，以换取帮助他们将钱转移出境。

尼日利亚王子骗局实例。(来源：nordvpn 的博客）

现在，骗子们冒充任何人，从企业高管到驻扎在国外的士兵，诈骗手段变得更加复杂。他们利用现实世界中发生的事件，让自己的故事看起来更可信。

除了传统的预付费诈骗，犯罪分子还开始涉足遗产诈骗、恋爱诈骗，甚至假冒政府福利计划等领域。

尼日利亚骗子并不局限于小骗子。联邦当局已将复杂的尼日利亚犯罪网络与数百万美元的企业盗窃案联系起来。这些团伙可能假冒主管或供应商，诱骗员工汇钱。

尼日利亚打击欺诈的斗争仍在继续。尼日利亚于2016年启动了举报计划，允许公民举报可疑活动，并已追回数百万美元。

这导致反腐败小组收到了关于尼日利亚一栋公寓楼的线索。随后的突袭行动缴获了 4,300 万美元现金，突显了这些犯罪团伙涉及的巨额资金。

尼日利亚的加密货币乱象

尼日利亚作为非洲最大的经济体，正面临着一场完美的经济困境风暴。通货膨胀率接近 30%，三分之二的人口生活在贫困之中，许多尼日利亚人将加密货币作为救命稻草。

这一激增使尼日利亚成为世界上采用加密货币第二多的国家，在过去的一年里，尼日利亚收到了价值约 600 亿美元的交易。

然而，加密货币的繁荣与尼日利亚政府控制本国货币奈拉的斗争发生了冲突。

随着奈拉的疲软，尼日利亚人纷纷涌向稳定币--一种与美元挂钩的数字货币，从而形成了一种绕过政府控制的非官方汇率。

这导致尼日利亚官员指责 Binance 等加密货币平台操纵市场，使该国货币 "失血"。

尼日利亚的无现金梦想促使公民重新使用现金

尼日利亚政府结束了奈拉与美元挂钩的政策后，奈拉货币一路下滑。奈拉币值暴跌了三分之二以上，使进口商品的价格大幅上涨。

就在尼日利亚人为买不起基本必需品而苦苦挣扎之际，尼日利亚中央银行（CBN）向他们抛出了一个 "曲线球"--对电子银行交易征收 0.5% 的新税费，以提高网络安全性。然而，此举在尼日利亚应对一代人以来最严重的经济危机之际引发了愤怒。

经济学教授 Abdulrazaq Fagge 博士等批评者认为，现在不是施加额外压力的时候。企业，尤其是依赖数字交易的小企业，也可能受到影响。

征税的不受欢迎显而易见。面包商阿布巴卡尔-谢卡（Abubakar Sheka）计划完全放弃电子交易。尼日利亚劳工大会和权利组织表示反对，有些组织甚至威胁要采取法律行动。

分析人士担心这种政策逆转。公共事务分析师哈布-萨尼（Habu Sani）警告说，重新使用现金可能会造成类似2023年的现金短缺。这可能会进一步阻碍尼日利亚本已较低的数字支付采用率，目前在16-64岁的人群中，数字支付采用率仅为8%。

由于移动网络覆盖率低和智能手机价格低廉等问题，尼日利亚的无现金梦想似乎正在迅速破灭。

尼日利亚奈拉的潜在出路

尼日利亚面临着复杂的经济形势，奈拉疲软，加密货币市场不断增长。虽然目前监管机构与加密货币交易所之间的紧张关系是一个障碍，但萨尔瓦多将比特币作为法定货币的大胆举动可能是一个值得借鉴的经验。

尼日利亚可以探索有控制的加密货币一体化战略。这可能涉及创建一种与奈拉挂钩的国家数字货币，但以区块链技术为基础，以提高透明度和安全性。

这有可能为当前的奈拉提供更稳定的替代品，同时利用加密货币在尼日利亚日益流行的优势。

然而，认真规划和国际合作对于确保顺利实施和减少潜在风险至关重要。