Coinbase 向美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)提交了一份评论,表达了对加密货币混合规则提案的担忧,并建议重新考虑该提案。该评论涉及与监管漏洞、过高的数据要求以及缺乏报告的货币门槛相关的问题。
现有监管义务:
- Coinbase 认为,受监管的加密货币平台已经遵守了有关可疑活动和非法加密货币混合的记录保存和报告规则。Coinbase 认为,拟议的规则没有充分解决现有监管框架的问题。
报告所有加密货币混合活动的效率低下:
- Coinbase 认为,加密货币平台报告所有加密货币混合活动(无论其合法性如何)的拟议要求效率低下。该公司认为,报告每一笔没有货币门槛的交易可能会导致大量报告非可疑交易,这与国会避免此类数据转储的立场相矛盾。
需要具体指导:
- Coinbase 建议,如果财政部想要解决加密货币混合问题,就应该协助交易所履行现有义务,报告涉及混合的可疑活动。Coinbase 认为,具体指导比强制性批量报告规则更有效。
隐私和安全问题:
- Coinbase 建议,FinCEN 应考虑最多要求保存记录,而不是报告,以尽量减少与强制批量报告相关的隐私和安全风险。
取消小额交易的批量报告:
- 为了解决批量报告小额交易的潜在问题,Coinbase 建议增加一个阈值,以提高报告效率。
承认合法用途:
- FinCEN 在强调加密货币混合在促进洗钱方面的潜在风险的同时,也承认加密货币混合可能具有合法和创新的目的。Coinbase 建议采取更有针对性和具体的方法,在不妨碍合法用途的情况下解决非法活动。
随着监管讨论的继续,Coinbase'的评论反映了业界对拟议规则的实用性和效率的担忧,强调了明确指导和阈值的重要性,以避免给加密货币平台带来不必要的报告负担。