CoinList 与美国就违反制裁达成和解

虚拟货币交易所支付罚款

位于加利福尼亚州的虚拟货币交易所 CoinList 同意与美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）达成和解。该和解协议涉及为克里米亚用户处理交易的潜在违规行为。该公司将支付 1,207,830 美元以解决其潜在的民事责任。

违规详情和解决方案

据报道，违规行为发生在 2020 年 4 月至 2022 年 5 月期间。CoinList 为声称居住在克里米亚的用户处理了 989 笔交易，违反了外国资产管制处对俄罗斯/乌克兰的制裁。CoinList'的合规措施包括客户筛选和交易监控，但未能发现虚报居住地的用户。这一疏忽导致 89 个将 "俄罗斯 "列为居住国但提供克里米亚地址的用户账户被打开。

处罚评估

外国资产管制处最初的法定最高处罚金额高达 327,306,583 美元。然而，最终的解决方案同时考虑了加重和减轻处罚的因素。从重处罚因素包括 CoinList'lax approach to sanctions compliance，以及对乌克兰和俄罗斯相关制裁条例'政策目标的潜在破坏。在减轻处罚方面，CoinList'对调查的配合、没有受到过处罚以及违规交易占总交易量的比例较小都起到了一定的作用。

补救措施和合规投资

作为回应，CoinList 加强了其筛选协议和合规人员。和解的部分内容包括 CoinList 同意暂停支付 30 万美元，条件是合规性得到改善。此外，该公司还将额外投资 30 万美元，用于加强制裁合规控制。

尽管 CoinList 愿意合作并改进其合规系统值得称赞，但这一情况凸显了虚拟货币兑换行业持续存在的挑战和风险。