揭开黑幕：加密货币如何助长恐怖主义

导言

在巴勒斯坦激进组织哈马斯对以色列发动致命袭击后，加密货币在恐怖主义融资中的作用再次成为人们关注的焦点。美国财政部最近宣布对 1.65 亿美元的加密货币进行调查，该机构认为这些加密货币在哈马斯于 10 月 7 日对以色列发动袭击之前为其提供了帮助。近年来，有关滥用加密货币进行非法融资的案件频发，这引起了许多人的关注。那么，加密货币为什么会成为如此有用的工具，作为投资者我们是否应该关注呢？

恐怖主义中使用的加密货币

虽然加密货币被用于非法目的的方式多种多样，但我们可以将其范围缩小到两个主要机制：复杂的组织级金融便利化和小型众筹活动。

2023 年 6 月，以色列国家反恐融资局（NBCTF）宣布首次打击与真主党和伊朗圣城部队有关的加密货币非法融资。通过对此次扣押行动的调查，我们获得了真主党加密货币融资基础设施的独家内幕消息，该基础设施建立在服务提供商和主流交易所的混合基础之上。该组织将自己伪装成普通消费者，通过服务提供商处理他们的金融交易，隐秘地躲在雷达之下，避免被发现。

这种以普通用户身份与服务提供商打交道的假象给执法人员造成了两难境地，因为这使他们无法根据通过这些中介服务提供商的资金流来确定非法交易的数量。这导致了高估与恐怖主义有关的活动的倾向，因为这些服务提供商通常也处理没有非法意图的日常用户的交易。

恐怖组织利用的第二个机制是所谓的小规模众筹活动。这些组织伪装成慈善机构或众筹运动，能够将非法资金导入他们的口袋。

他们最喜欢的滋生地之一就是社交媒体。例如，Hay'at Tahrir Al-Sham（HTS）曾通过一个特定的比特币地址，代表 HTS 利用社交媒体进行宣传和募捐。

社交媒体因其在线匿名的功能而成为首选的强大工具。由于几乎没有关于操作者的信息，最终也没有关于所筹资金用途的信息，因此很难清楚地确定交易的性质，也就很难做出冻结资金或允许转账的决定。如果交易是在战乱地区进行，这种难以确定交易性质的情况就会更加严重。他们最好的办法就是根据与恐怖主义融资相关的加密货币流的价值和数量进行直观猜测。即使外国资产控制办公室（OFAC）制定了新的条款和规定，也是徒劳无益的，因为这些模糊而宽松的规定缺乏遏制所有非法融资活动的力度。

留下痕迹？

简短的回答是肯定的，每笔交易都会在网上留下痕迹。由于每笔比特币交易都与一个唯一的钱包地址相关联，因此您几乎不可能隐藏您的交易。因此，加密货币交易所可以参考它们的记录，识别哪个地址属于哪个客户，从而揭开钱包背后的人。不过，加密货币用户仍然可以使用加密货币 "混合器"，通过混淆区块链上的交易痕迹来保持在线匿名性。

其他形式的非法融资？

虽然加密货币在非法融资中所占比例很小，但传统的非法融资方法仍然普遍存在。2022 年 10 月，联合国反恐怖主义委员会执行局估计，在所有恐怖袭击中，使用加密货币进行融资的仅占 20%，比几年前的 5%有了显著增加。尽管如此，我们必须首先承认，加密货币只是更大的恐怖融资拼图中很小的一块，这块拼图包括数以亿计的民族国家支持、散居国外的个人捐助者的捐款、这些恐怖组织向其民众征收的税款以及投资组合。

有哪些解决方案可以解决这一问题？

虽然加密货币可能不像其他非法融资犯罪那样泛滥，但任何数额的资金汇给恐怖分子都会产生破坏性影响。因此，这需要公共部门和私营部门合作，以识别、分析和验证潜在的恐怖主义融资风险。如果没有公共部门的参与，私营部门将很难做出基于风险的知情决策，结果不是错误地阻止了合法资金，就是无意中让资金流向了放手不管的恐怖分子。此外，公共部门的沟通还能维持评估融资风险的钟摆，确保金融生态系统不会无意中支持恐怖主义，同时还能促进合法、重要的人道主义援助流向预定受援方。

这种合作已经有了成功的范例，因为这种共生的伙伴关系已经缴获了哈马斯和真主党等组织的资金，这表明解构和破坏支持恐怖主义的金融基础设施并不是一项不可逾越的任务。

这会影响加密货币的未来前景吗？

虽然在恐怖主义中使用加密货币带来了重大挑战，并引发了对其潜在滥用的合理担忧，但其对加密货币未来前景的影响并不一定是决定性的。相反，它取决于各利益相关方（包括政府、监管机构和更广泛的社区）所采取的应对措施和行动。

首先，监管对策将在塑造加密货币未来发展轨迹方面发挥关键作用。虽然政府和监管机构可能会自然而然地针对非法活动执行更严格的规定，但必须在提高透明度和问责制与自由创新和主流应用之间保持良好的平衡，以确保加密货币的活力不会被一大堆规则和规定所扼杀。

其次，加密货币的未来前景还取决于公众和投资者的看法。非法集资案件往往会引发负面情绪，削弱普通大众对加密货币的信任和信心，最终阻碍他们投资加密货币，这是不可避免的。因此，这就需要进行公开对话，强调加密技术的益处和行业打击非法活动的承诺，以减轻人们的担忧，提高人们的接受度。

第三，加密货币公司与执法机构和监管机构之间的合作对于有效应对加密货币相关恐怖主义带来的挑战也至关重要。只有通过合作制定和实施强有力的监管框架和合规标准，才能降低风险，促进更安全、更可持续的加密生态系统。

从本质上讲，虽然加密货币被用于恐怖主义表明需要提高警惕和采取积极措施，但这不应掩盖加密技术的变革潜力。通过深思熟虑和合作应对这些挑战，利益相关者可以帮助确保加密货币继续发展成为一股积极变革的力量。