يمكن أن تكون Blockchain و crypto بمثابة نعمة لتتبع الجرائم المالية

أصبحت الحكومات في جميع أنحاء العالم أيضًا أكثر وعيًا بسوق العملات المشفرة والطرق المختلفة التي يمكن من خلالها تنظيمها. & nbsp؛

على الرغم من معدل التبني المتزايد ومشاركة العمالقة الماليين الرئيسيين ، إلا أن الرافضين يواصلون تصوير التشفير كأداة للأوغاد والمجرمين. تم اختراق العديد من منصات التشفير وبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) على مر السنين ، بسبب العديد من نقاط الضعف في الكود أو مشاكل المركزية. ومع ذلك ، فإن سرقة الأموال هي أسهل جزء ، في حين أن نقل هذا المال وصرفه يكاد يكون مستحيلًا.

هذا في المقام الأول لأن معظم معاملات التشفير يتم تسجيلها في دفتر الأستاذ العام ، والذي يعمل كمسار دائم ، وحتى إذا استخدم المتسلل العديد من خدمات خلط العملات لإخفاء أصولها ، يمكن لأدوات مراقبة المعاملات القوية تحديد هذه المسارات غير المشروعة في النهاية.

حتى خدمات خلط العملات المعدنية نفسها لديهابدأت في منع المعاملات مرتبطة أو تم الإبلاغ عنها على أنها غير مشروعة.

من خلال دراسة صارمة ، كشفت شركات الطب الشرعي المشفرة مثل Chainalysis و Elliptic عن فكرة أن العملة المشفرة توفر أداة مثالية للجرائم المالية وإخفاء النشاط غير المشروع.

أظهر تقرير حديث صادر عن Chainalysis أن النسبة المئوية للمعاملات المشفرة المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة في عام 2021 كانت 0.15٪ فقط.

أصبحت العملات المشفرة أكثر انتشارًا على مدار العامين الماضيين ، مع تطور الوصفة العامة لسوق التشفير من فقاعة الإنترنت قبل عامين إلى خيار استثمار موثوق به اليوم.

أخبر Dmytro Volkov ، كبير مسؤولي التكنولوجيا في CEX.IO للتبادل المشفر ، Cointelegraph السبب في أن فكرة استخدام العملات المشفرة بشكل أساسي من قبل المجرمين أصبحت قديمة:

ربما تعود جذور الاعتقاد الخاطئ القائل بأن المجرمين يستخدمون العملات الرقمية في الغالب إلى أيام طريق الحرير. الحقيقة هي أن الجانب غير القابل للتغيير في blockchain يجعل إخفاء المعاملات أمرًا صعبًا للغاية. في حالة Bitcoin ، التي يتوفر دفتر أستاذ blockchain الخاص بها للجمهور ، يمكن للتبادل الجاد مع فريق التحليلات المختص بسهولة مراقبة وإحباط المتسللين والمبيلين قبل حدوث الضرر ".

وأضاف أنه "طالما ظل فريق الأمان استباقيًا وفي طليعة تكنولوجيا blockchain ، يمكننا الاستمرار في حماية عملائنا. مع استمرار هذه الصناعة في النمو ، أعتقد أن أسطورة استخدام العملات المشفرة بشكل أساسي من قبل المجرمين سوف تتلاشى ".

وأشار فولكوف إلى أن هناك "سباق تسلح مستمر بين مجرمي الإنترنت وفرق الأمن في النظم البيئية للعملات المشفرة" ، حيث لا يزال الأشخاص الذين لا يمارسون عملاتهم يحاولون إيجاد أدوات لتسهيل الأنشطة غير المشروعة. ومع ذلك ، "لا يقتصر هذا على صناعة الأصول الرقمية" ، كما زعم فولكوف. & nbsp؛

درب "ورقي"

كانت هناك العديد من الحالات التي تم العثور فيها على المجرمينمحاولة غسيل العملات المشفرة المسروقة بعد سنوات من الواقعة ، أحدث مثال على ذلك هو Bitfinex. & nbsp؛

كان وكلاء إنفاذ القانون قادرين على متابعة البيتكوين المسروق (BTC ) - تقدر قيمتها بحوالي 4 مليارات دولار من قيمتها اليوم - من خلال blockchain لاحتجاز المؤثرة هيذر مورغان وزوجها إيليا ليشتنشتاين ، المتخصص في الأمن السيبراني.

متعلق ب:فهم مليارات Bitfinex Bitcoin

قال ديريك موهني ، نائب الرئيس التنفيذي في Coinsource - مزود صراف آلي Bitcoin - لـ Cointelegraph:

"انظر إلى نتيجة اختراق Bitfinex لعام 2016. حاول الأفراد المتورطون غسل ما يقرب من 4.5 مليار دولار من العملات المشفرة من خلال استخدام العديد من تقنيات الغسيل المنهجية. ومع ذلك ، كان تطبيق القانون قادرًا على تتبع الأموال من خلال blockchain ، وتحديد الجناة واستعادة جزء كبير من الأموال المسروقة. تثبت مثل هذه الحالات أن المجرمين قد يحاولون الاستفادة من العملات المشفرة لكنهم لن ينجحوا. تم إنشاء Crypto للأشخاص وسيظل من أجل الأخيار ".

من منظور خارجي ، قد يبدو استخدام العملة المشفرة في الأنشطة الإجرامية أمرًا مثاليًا. يمكن إجراء المعاملات عبر الإنترنت بسرعة ودون الحاجة إلى نقل مبالغ مالية عبر مسافات بعيدة. ولكن ، يعرف أولئك الموجودون في عالم التشفير أن هناك بروتوكولات قوية مطبقة تسمح لتطبيق القانون بالاحتفاظ بالسجلات والتحقق من هوية العملاء إذا لزم الأمر.

تلعب عمليات تبادل العملات المشفرة دورًا رئيسيًا

تلعب عمليات تبادل العملات المشفرة دورًا رئيسيًا في تحديد الأموال المسروقة وحظرها أو تجميدها ، حيث إنها تعمل بشكل فعال كمنحدرات خارجة من العملات المشفرة إلى العملات المشفرة. & nbsp؛

في الآونة الأخيرة ، منعت Binance ما قيمته 6 ملايين دولار من الأموال المسروقةالمرتبطة باختراق جسر رونين . كشفت بورصة العملات المشفرة أن المتسلل حاول صرف 5.8 مليون دولار من إجمالي 600 مليون دولار عبر 86 حسابًا على دفعات صغيرة.

نظرًا لأن غسيل الأموال عبر التبادلات المركزية مع سياسات اعرف عميلك الثقيلة (KYC) أصبح أمرًا صعبًا ، فقد تحول المتسللون بعد ذلك إلى التبادلات اللامركزية (DEX) على أمل إخفاء هوية تحركاتهم.

ومع ذلك ، في معظم الأوقات ، يقوم هؤلاء المتسللون بتحويل عملاتهم المشفرة المسروقة إلى عملات مستقرة ، والتي بمجرد وضع علامة عليها ، يمكن تجميدها بسهولة من قبل المُصدر. وبالتالي ، أصبح غسيل الأموال عبر منصات DEX أكثر صعوبة أيضًا.

قال تيغران جامباريان ، نائب رئيس الاستخبارات والتحقيقات العالمية في Binance ، لـ Cointelegraph أنه بينما سيستمر المجرمون في استخدام العملات المشفرة لغسيل الأموال ، فإن التبادلات هي خط الدفاع الأول ضدهم:

"سيقوم المجرمون بغسل الأموال بغض النظر عن شكلها. عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة ، فإن البورصات هي خط الدفاع الأول ويجب أن تكون مستعدة لذلك. ما يتعين على البورصات القيام به هو وجود عدد كافٍ من الأشخاص ذوي الخبرة المناسبة والأدوات اللازمة لوقف المعاملات المشبوهة والتعرف عليها. أدوات "اعرف عميلك" المناسبة ومراقبة المعاملات ضرورية ".

ساعد Binance أيضًا في القضاء على عصابة مجرمي الإنترنتغسيل تم استلام أصول رقمية بقيمة 500 مليون دولار من خلال هجمات برامج الفدية. عملت البورصة أيضًا مع الحكومات المحلية ووكالات إنفاذ القانون لمعالجة مخاطر برامج الفدية.

صرحت شركة Gemini في بورصة العملات المشفرة الأمريكية الكبرى أن الأدوات التحليلية "إلى جانب شفافية blockchain نفسها ، تمكّن Gemini من تقديم أصول رقمية [...] بطريقة متوافقة ، مع زيادة تعزيز الثقة في النظام البيئي للعملات المشفرة."

العملات الورقية أكثر عرضة للأنشطة غير المشروعة

بعض أكبر الرافضين الذين يروجون لسرد العملات المشفرة كأداة للإجرام هم المصرفيون التقليديون ، الذين هم أنفسهم ليسوا أبرياء من الأعمال المالية السيئة.

على الرغم من ضخ الحكومات المليارات من الدولارات في لوائح مصرفية صارمة ، بما في ذلك إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) ، فقد دفعت المؤسسات المصرفية الكبرى أكثر من 300 مليار دولار كغرامات منذ عام 2000 بسبب عدد كبير من انتهاكات السلوك المختلفة بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر التداول من الداخل وأوجه القصور في مكافحة غسل الأموال. .

في عام 2021 وحده ، حوالي سبعة بنوك مجتمعةمدفوع 1.933 مليار دولار أمريكي لتجاهل الأنشطة غير المشروعة الداخلية لعيوب الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

يبرز الاختلاف الشاسع بين ما يتم نشره ضد العملة المشفرة وواقع الصناعة الحاجة إلى اللامركزية. ساعدت المؤسسات المالية التقليدية الكبرى ، بغض النظر عن الإجراءات الأمنية ، في غسيل أموال أكثر مما يديره المجرمون باستخدام العملات المشفرة.